Quản lý rủi ro Tài chính phi tập trung: Xây dựng hệ sinh thái tài chính phi tập trung an toàn và đáng tin cậy
Tài chính phi tập trung(DeFi) là một loạt các giao thức tài chính được thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, bao gồm giao dịch tài sản, cho vay, bảo hiểm và các lĩnh vực khác như sản phẩm phái sinh. Ngoài các dịch vụ tín dụng, hầu hết các dịch vụ tài chính trong thế giới thực đều có thể được thực hiện trên các nền tảng DeFi. Đặc điểm của những giao thức này là phi tập trung và tự động hoạt động, không cần các tổ chức bên thứ ba để quản lý và bảo trì. Tuy nhiên, đặc tính này cũng khiến cho việc quản lý rủi ro của hợp đồng trở thành một thách thức lớn mà ngành phải đối mặt.
Tài chính phi tập trung融合了金融和科技两大领域的特征,主要面临以下几类风险:
Rủi ro mã: bao gồm các lỗ hổng tiềm ẩn trong mã blockchain cơ sở, mã hợp đồng thông minh và mã ví. Trong lịch sử đã từng xảy ra sự kiện DAO, một cuộc tấn công lỗ hổng DEX, và nhiều vụ trộm ví, đều thuộc loại rủi ro này.
Rủi ro kinh doanh: chỉ những lỗ hổng trong quá trình thiết kế kinh doanh, bị người khác lợi dụng hoặc thao túng. Ví dụ, trò chơi FOMO3D gặp phải tấn công tắc nghẽn, cũng như một nền tảng cho vay bị kẻ tấn công thao túng giá cả và đánh cắp tài sản do sử dụng các oracle giá không an toàn. Những người kiếm lợi từ việc khai thác lỗ hổng này thường được gọi là "nhà đầu cơ", họ có thể có tác động tích cực cũng như tiêu cực đến các dự án Tài chính phi tập trung.
Rủi ro biến động thị trường: Một số giao thức Tài chính phi tập trung không được thiết kế đầy đủ để xem xét các tình huống cực đoan của thị trường, dẫn đến rủi ro bị thanh lý trong các đợt biến động mạnh. Vấn đề mà một giao thức stablecoin gặp phải vào ngày 12 tháng 3 năm 2020 là một ví dụ điển hình.
Rủi ro của oracle: Oracle, như một cơ sở hạ tầng quan trọng cung cấp dữ liệu bên ngoài, nếu bị tấn công hoặc gặp sự cố, sẽ dẫn đến sự sụp đổ của các ứng dụng DeFi phụ thuộc vào nó. Trong tương lai, oracle phi tập trung có thể trở thành một trong những cơ sở hạ tầng quan trọng nhất trong hệ sinh thái Tài chính phi tập trung.
"Rủi ro đại lý kỹ thuật": chỉ những rủi ro tiềm ẩn mà người dùng bình thường không quen thuộc với hợp đồng thông minh và công nghệ blockchain có thể gặp phải khi sử dụng các công cụ tương tác do đội ngũ tập trung phát triển.
Để đối phó với những rủi ro này, các dự án Tài chính phi tập trung cần phải xem xét toàn diện và áp dụng các biện pháp quản lý rủi ro tương ứng trong thiết kế. Điều này không chỉ bao gồm việc đưa ra cảnh báo rủi ro trong tài liệu, mà còn cần thực hiện một loạt các biện pháp kiểm soát rủi ro. Hầu hết các biện pháp này được thực hiện theo cách phi tập trung, một phần nhỏ thì được thực hiện thông qua quản trị trên chuỗi.
Chúng tôi đề xuất một khung quản lý rủi ro Tài chính phi tập trung, chủ yếu được chia thành ba giai đoạn: trước sự việc, trong sự việc và sau sự việc.
Trước khi: Thực hiện xác minh hình thức nghiêm ngặt đối với mã hợp đồng, xác định rõ ràng các phương pháp, tài nguyên và ranh giới của các chỉ dẫn, cũng như ảnh hưởng lẫn nhau của chúng trong quá trình kết hợp. Chỉ những phương pháp và sự kết hợp đã được chứng minh đầy đủ mới có thể được sử dụng. Điều này đòi hỏi phải áp dụng tư duy gần giống như chứng minh toán học, chứ không phải là các phương pháp kiểm tra phần mềm truyền thống.
Trong quá trình: Thiết kế cơ chế dừng hoạt động và cơ chế kích hoạt bất thường, để hợp đồng có thể nhận diện và can thiệp vào các hành vi tấn công tiềm ẩn. Điều này bao gồm hai thiết kế: dừng hoạt động tự động và dừng hoạt động quản trị. Cơ chế kích hoạt bất thường được sử dụng để quản lý các tình huống vượt quá kỳ vọng xuất hiện trong quá trình vận hành của hợp đồng, thường là kích hoạt tự động và sửa đổi các tham số quản lý rủi ro liên quan.
Sau khi: bao gồm nhiều khía cạnh. Đầu tiên là sửa lỗi mã thông qua quản trị trên chuỗi (DAO). Thứ hai, nếu tài sản quản trị bị tấn công, có thể cần thực hiện phân nhánh hợp đồng. Thêm vào đó, có thể phân tán rủi ro và giảm thiểu tổn thất tiềm năng thông qua cơ chế bảo hiểm. Cuối cùng, cộng đồng có thể sử dụng theo dõi dữ liệu trên chuỗi và hợp tác với các tổ chức liên quan để thu hồi tổn thất.
Hiện nay, nhận thức về an toàn DeFi trong ngành vẫn ở giai đoạn khá sơ khai. Để thích ứng với sự phát triển trong tương lai, cần phải đưa vào những tư tưởng mới như biên giới, tính đầy đủ, tính nhất quán, xác minh hình thức, cơ chế ngừng hoạt động, kích hoạt bất thường, quản trị và phân tách. Chỉ khi thay đổi tư duy, chúng ta mới có thể xây dựng một hệ sinh thái DeFi an toàn và đáng tin cậy hơn.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
17 thích
Phần thưởng
17
10
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
OPsychology
· 07-22 13:46
DeFi thực sự có đáng tin cậy không?
Xem bản gốcTrả lời0
SchrodingerProfit
· 07-22 07:37
Lại một lần nữa, vừa cắt xong đã chạy mất.
Xem bản gốcTrả lời0
MechanicalMartel
· 07-21 16:56
Khung an ninh này nói như không nói.
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-00be86fc
· 07-19 20:00
Bạn dài miệng như vậy làm gì?
Xem bản gốcTrả lời0
BearMarketSurvivor
· 07-19 15:25
Thị trường giống như một chiến trường, sống sót là điều quan trọng nhất.
Xem bản gốcTrả lời0
rugdoc.eth
· 07-19 15:22
Lại là nói một đằng làm một nẻo...
Xem bản gốcTrả lời0
LightningLady
· 07-19 15:21
Kiểm soát rủi ro đã ổn định thì chơi mới thú vị.
Xem bản gốcTrả lời0
WenAirdrop
· 07-19 15:16
Một đống rủi ro không giải quyết được.
Xem bản gốcTrả lời0
GetRichLeek
· 07-19 15:08
Thật tệ, tất cả đều do quản lý rủi ro không tốt, làm thế nào cũng không thắng được.
An toàn hệ sinh thái DeFi: Phương pháp ba giai đoạn để xây dựng khung quản lý rủi ro toàn diện
Quản lý rủi ro Tài chính phi tập trung: Xây dựng hệ sinh thái tài chính phi tập trung an toàn và đáng tin cậy
Tài chính phi tập trung(DeFi) là một loạt các giao thức tài chính được thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, bao gồm giao dịch tài sản, cho vay, bảo hiểm và các lĩnh vực khác như sản phẩm phái sinh. Ngoài các dịch vụ tín dụng, hầu hết các dịch vụ tài chính trong thế giới thực đều có thể được thực hiện trên các nền tảng DeFi. Đặc điểm của những giao thức này là phi tập trung và tự động hoạt động, không cần các tổ chức bên thứ ba để quản lý và bảo trì. Tuy nhiên, đặc tính này cũng khiến cho việc quản lý rủi ro của hợp đồng trở thành một thách thức lớn mà ngành phải đối mặt.
Tài chính phi tập trung融合了金融和科技两大领域的特征,主要面临以下几类风险:
Rủi ro mã: bao gồm các lỗ hổng tiềm ẩn trong mã blockchain cơ sở, mã hợp đồng thông minh và mã ví. Trong lịch sử đã từng xảy ra sự kiện DAO, một cuộc tấn công lỗ hổng DEX, và nhiều vụ trộm ví, đều thuộc loại rủi ro này.
Rủi ro kinh doanh: chỉ những lỗ hổng trong quá trình thiết kế kinh doanh, bị người khác lợi dụng hoặc thao túng. Ví dụ, trò chơi FOMO3D gặp phải tấn công tắc nghẽn, cũng như một nền tảng cho vay bị kẻ tấn công thao túng giá cả và đánh cắp tài sản do sử dụng các oracle giá không an toàn. Những người kiếm lợi từ việc khai thác lỗ hổng này thường được gọi là "nhà đầu cơ", họ có thể có tác động tích cực cũng như tiêu cực đến các dự án Tài chính phi tập trung.
Rủi ro biến động thị trường: Một số giao thức Tài chính phi tập trung không được thiết kế đầy đủ để xem xét các tình huống cực đoan của thị trường, dẫn đến rủi ro bị thanh lý trong các đợt biến động mạnh. Vấn đề mà một giao thức stablecoin gặp phải vào ngày 12 tháng 3 năm 2020 là một ví dụ điển hình.
Rủi ro của oracle: Oracle, như một cơ sở hạ tầng quan trọng cung cấp dữ liệu bên ngoài, nếu bị tấn công hoặc gặp sự cố, sẽ dẫn đến sự sụp đổ của các ứng dụng DeFi phụ thuộc vào nó. Trong tương lai, oracle phi tập trung có thể trở thành một trong những cơ sở hạ tầng quan trọng nhất trong hệ sinh thái Tài chính phi tập trung.
"Rủi ro đại lý kỹ thuật": chỉ những rủi ro tiềm ẩn mà người dùng bình thường không quen thuộc với hợp đồng thông minh và công nghệ blockchain có thể gặp phải khi sử dụng các công cụ tương tác do đội ngũ tập trung phát triển.
Để đối phó với những rủi ro này, các dự án Tài chính phi tập trung cần phải xem xét toàn diện và áp dụng các biện pháp quản lý rủi ro tương ứng trong thiết kế. Điều này không chỉ bao gồm việc đưa ra cảnh báo rủi ro trong tài liệu, mà còn cần thực hiện một loạt các biện pháp kiểm soát rủi ro. Hầu hết các biện pháp này được thực hiện theo cách phi tập trung, một phần nhỏ thì được thực hiện thông qua quản trị trên chuỗi.
Chúng tôi đề xuất một khung quản lý rủi ro Tài chính phi tập trung, chủ yếu được chia thành ba giai đoạn: trước sự việc, trong sự việc và sau sự việc.
Trước khi: Thực hiện xác minh hình thức nghiêm ngặt đối với mã hợp đồng, xác định rõ ràng các phương pháp, tài nguyên và ranh giới của các chỉ dẫn, cũng như ảnh hưởng lẫn nhau của chúng trong quá trình kết hợp. Chỉ những phương pháp và sự kết hợp đã được chứng minh đầy đủ mới có thể được sử dụng. Điều này đòi hỏi phải áp dụng tư duy gần giống như chứng minh toán học, chứ không phải là các phương pháp kiểm tra phần mềm truyền thống.
Trong quá trình: Thiết kế cơ chế dừng hoạt động và cơ chế kích hoạt bất thường, để hợp đồng có thể nhận diện và can thiệp vào các hành vi tấn công tiềm ẩn. Điều này bao gồm hai thiết kế: dừng hoạt động tự động và dừng hoạt động quản trị. Cơ chế kích hoạt bất thường được sử dụng để quản lý các tình huống vượt quá kỳ vọng xuất hiện trong quá trình vận hành của hợp đồng, thường là kích hoạt tự động và sửa đổi các tham số quản lý rủi ro liên quan.
Sau khi: bao gồm nhiều khía cạnh. Đầu tiên là sửa lỗi mã thông qua quản trị trên chuỗi (DAO). Thứ hai, nếu tài sản quản trị bị tấn công, có thể cần thực hiện phân nhánh hợp đồng. Thêm vào đó, có thể phân tán rủi ro và giảm thiểu tổn thất tiềm năng thông qua cơ chế bảo hiểm. Cuối cùng, cộng đồng có thể sử dụng theo dõi dữ liệu trên chuỗi và hợp tác với các tổ chức liên quan để thu hồi tổn thất.
Hiện nay, nhận thức về an toàn DeFi trong ngành vẫn ở giai đoạn khá sơ khai. Để thích ứng với sự phát triển trong tương lai, cần phải đưa vào những tư tưởng mới như biên giới, tính đầy đủ, tính nhất quán, xác minh hình thức, cơ chế ngừng hoạt động, kích hoạt bất thường, quản trị và phân tách. Chỉ khi thay đổi tư duy, chúng ta mới có thể xây dựng một hệ sinh thái DeFi an toàn và đáng tin cậy hơn.