Bài học giao dịch tài sản tiền điện tử từ triệu đô la đến vài chục nghìn đô la

Trong thị trường Tài sản tiền điện tử, hầu hết mọi người thích khoe khoang về thành công của mình, nhưng rất ít người sẵn sàng công khai thảo luận về thất bại. Tuy nhiên, thành công của tôi trong thị trường này phần lớn đến từ những bài học rút ra từ những tổn thất lớn. Ngay cả trong chu kỳ thị trường hiện tại, tôi cũng đã trải qua không ít thất bại, những trải nghiệm này một lần nữa nhắc nhở tôi về những nguyên tắc cốt lõi để trở thành nhà đầu tư thành công.

Hôm nay, tôi muốn chia sẻ về năm khoản lỗ lớn mà tôi đã gặp phải trong sự nghiệp Tài sản tiền điện tử của mình. Những khoản lỗ này đại diện cho những sai lầm lớn nhất mà tôi đã mắc phải, cũng như giúp tôi nhận ra những "hố" mà tôi đã liên tục bước vào trên thị trường. Tôi có thể trở thành một nhà đầu tư có lợi nhuận phần lớn nhờ vào khoảng thời gian bị tổn thương vào năm 2021. Ngay cả trong chu kỳ hiện tại, tôi cũng đã có một vài giao dịch không đạt được như mong muốn, nhưng chính những thất bại này đã giúp tôi có thể bình tĩnh hơn trong các chu kỳ thị trường tương lai.

1. Bỏ qua tín hiệu rủi ro thị trường

Tôi phải bắt đầu từ tổn thất lớn nhất mà tôi từng gặp phải trên thị trường Tài sản tiền điện tử - Luna. Trải nghiệm này đã giúp tôi nhận ra tầm quan trọng của vấn đề tâm lý đầu tư được gọi là "thiên kiến vị trí". Thiên kiến vị trí đề cập đến việc khi bạn nắm giữ một vị thế lớn trên một tài sản và thấy giá của nó liên tục tăng, rất dễ dàng phát sinh một niềm tin chủ quan rằng các yếu tố cơ bản của tài sản đang cải thiện. Tuy nhiên, niềm tin này thường không dựa trên phân tích các yếu tố cơ bản khách quan, mà chỉ đơn thuần là do ảo giác do giá tăng lên.

Chính sự thiên lệch trong việc nắm giữ này đã khiến tôi bỏ qua nhiều tín hiệu cảnh báo tiềm năng, trong khi những tín hiệu này thực sự chỉ ra rằng nền tảng của Luna đang dần mất hiệu lực. Thực ra, tôi nhận thức được rằng mặc dù các stablecoin thuật toán như UST là có giá trị, vì chúng có thể mở rộng và phi tập trung, nhưng thật không may, điều này cũng mang lại rủi ro có thể bị tách biệt.

Mặc dù tôi lúc đó giữ thái độ lạc quan về Luna và nắm giữ một lượng lớn Luna và UST, nhưng tôi cũng nhận thức được rằng chúng có nguy cơ "tách biệt". Tuy nhiên, tôi đã đánh giá thấp khả năng thực tế của rủi ro này, thậm chí coi nó như một sự kiện có xác suất rất nhỏ, do đó tôi đã không thực hiện bất kỳ hành động nào, hoặc nói cách khác là không hành động kịp thời.

Khi giá UST giảm xuống còn 96 cent, thị trường đã thể hiện rõ ràng những dấu hiệu khủng hoảng. Lẽ ra tôi nên ngay lập tức cắt giảm ít nhất 50% vị thế của mình để tránh rủi ro. Nhưng do ảnh hưởng của "thiên kiến vị thế", tôi đã chọn phớt lờ những tín hiệu cảnh báo này, và sai lầm tâm lý này cuối cùng đã khiến tôi phải trả giá đắt. Chúng ta đều biết điều gì đã xảy ra tiếp theo. Khi UST bắt đầu mất liên kết, giá trị của Luna và UST cuối cùng đều về 0.

Tổn thất lớn vào năm 2021 đã gây ra cú sốc nghiêm trọng cho danh mục đầu tư của tôi, nhưng cũng trở thành bước ngoặt quan trọng trong sự nghiệp đầu tư của tôi. Thực tế, vào đầu năm 2021, tôi đã đạt được lợi nhuận lớn từ việc đầu tư vào Bitcoin. Tôi đã mua một đồng Bitcoin với giá 5000 đô la vào năm 2019, và sau đó đã biến khoản đầu tư này thành 500.000 đô la, và trong thị trường tăng giá đã tăng lên hơn một triệu đô la. Tuy nhiên, đến năm 2022, do sự biến động mạnh mẽ của thị trường, tài sản của tôi đã giảm từ một triệu đô la xuống còn vài chục nghìn đô la. Trải nghiệm từ sự giàu có thay đổi cuộc đời đến sự sụt giảm lớn này thật đau đớn, sự chênh lệch tâm lý này thật khó để diễn tả.

Tôi tin rằng, nếu không trải qua những cú sốc nặng nề của thị trường, thì sẽ không thể thực sự trưởng thành thành một nhà đầu tư xuất sắc. Nếu bạn đang trải qua những tổn thất tương tự, hãy nhớ rằng, mặc dù hiện tại có thể không thấy mặt tích cực, nhưng những trải nghiệm này sẽ làm bạn trở nên mạnh mẽ hơn và thông minh hơn.

2. Thiếu chiến lược cắt lỗ rõ ràng

Sai lầm thứ hai của tôi là không có chiến lược cắt lỗ rõ ràng. Tôi tin rằng đây là một vấn đề phổ biến đối với nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là trong bối cảnh thị trường altcoin biến động mạnh.

Hãy để tôi lấy Beam làm ví dụ. Trong chu kỳ này, tôi có một vị thế lớn trên Beam, nhưng thật không may, tôi đã không thiết lập một chiến lược dừng lỗ hiệu quả cho nó. Sáng nay, khi tôi kiểm tra danh mục đầu tư của mình, tôi phát hiện ra rằng giá trị của Beam đã giảm xuống chỉ còn vài xu, trong khi trước đây nó từng là một trong những khoản đầu tư lớn nhất của tôi trên thị trường.

Khi nhìn lại, tôi nhận ra rằng xu hướng giá của Beam đã sớm phát ra tín hiệu cảnh báo. Sau đỉnh cao ban đầu, giá bắt đầu bước vào một loạt các đỉnh và đáy thấp hơn, động lực rõ ràng đã dừng lại. Mặc dù về mặt kỹ thuật, khi đó giá vẫn nằm trên đường trung bình động, nhưng khi nó lần đầu tiên giảm xuống dưới, điều này lẽ ra phải khiến tôi cảnh giác cao độ, tuy nhiên tôi đã chọn phớt lờ tín hiệu này cho đến khi giá giảm thêm. Nhìn vào biểu đồ hàng ngày, tôi cũng có vài ngày thậm chí vài tuần để hành động, nhưng tôi đã không kịp thời thiết lập lệnh cắt lỗ.

Đối với những loại coin nắm giữ lâu dài, tôi thường không đặt mức cắt lỗ 100%, mà điều chỉnh tỷ lệ cắt lỗ dựa trên cơ bản của coin và thời gian đầu tư của tôi. Ví dụ, đối với giao dịch ngắn hạn, tôi sẽ đặt mức cắt lỗ nghiêm ngặt, còn đối với nắm giữ lâu dài, tôi có thể cho phép giảm giá 50%. Tuy nhiên, trong trường hợp của Beam, tôi ít nhất nên cắt giảm một nửa vị thế, vì ngay cả khi bỏ lỡ đợt phục hồi, tôi cũng có thể vào lại khi giá có xu hướng cải thiện.

Do đó, cho dù là giao dịch ngắn hạn hay dài hạn, việc thiết lập mức dừng lỗ là rất quan trọng. Bạn có thể xác định các mức hỗ trợ và kháng cự chính dựa trên khung thời gian cao như tuần hoặc tháng ( làm tham khảo cho mức dừng lỗ. Ví dụ, mức hỗ trợ chính của Solana hiện tại là 175 USD, nếu giá phá vỡ mức này, tôi sẽ bắt đầu lo lắng. Tương tự, mức hỗ trợ chính của Bitcoin có thể ở mức 75K. Ngay cả khi những mức này không nhất thiết sẽ được chạm tới, việc thiết lập mức dừng lỗ trước có thể giúp chúng ta kịp thời hành động khi thị trường có sự biến động lớn.

Để thực hiện tốt hơn chiến lược cắt lỗ, tôi đề xuất kết hợp nhiều chỉ báo kỹ thuật, chẳng hạn như đường trung bình động, chỉ số sức mạnh tương đối )RSI(, v.v., nhằm nâng cao độ chính xác của chiến lược. Khi chỉ báo ở khung thời gian cao kích hoạt, có thể chuyển sang khung thời gian thấp ) như biểu đồ ngày hoặc biểu đồ giờ ( để phân tích thêm về xu hướng giá, từ đó quyết định có thực hiện cắt lỗ hay không.

Ngoài ra, tôi còn muốn chia sẻ một mẹo nhỏ hữu ích, đó là thiết lập cảnh báo giá trên TradingView. Bằng cách đơn giản là nhấp chuột phải vào đường trung bình động hoặc mức hỗ trợ quan trọng, thêm cảnh báo, bạn có thể nhận thông báo khi giá chạm đến mức quan trọng, từ đó kịp thời hành động. Như vậy, bạn sẽ không nhận ra rằng tài sản đã giảm mạnh sau khi rời khỏi thị trường một thời gian dài.

Cuối cùng, tôi muốn nhắc nhở mọi người rằng chiến lược cắt lỗ không chỉ mang tính kỹ thuật mà còn có thể mang tính cơ bản. Ví dụ, sự sụp đổ của Luna là một trường hợp điển hình cho sự thất bại của yếu tố cơ bản. Khi thị trường chuyển từ tâm lý ưa rủi ro sang tâm lý tránh rủi ro, sự thay đổi cơ bản cũng có thể trở thành cơ sở để cắt lỗ. Do đó, cho dù là tín hiệu kỹ thuật hay sự thay đổi cơ bản, chúng ta cần duy trì sự cảnh giác và điều chỉnh chiến lược đầu tư kịp thời.

3. Không kịp chốt lời

Lỗi thứ ba là không kịp thời chốt lời, đây có thể là lỗi nghiêm trọng nhất mà tôi đã mắc phải trong nhiều năm qua.

Theo các loại coin khác nhau, sẽ có các mục tiêu giá khác nhau. Nói chung, nếu tôi kiếm được tiền từ một coin nào đó, tôi sẽ cố gắng thu lợi khi giá đang tăng. Tuy nhiên, trong chu kỳ này, có vài lần tôi đã phá vỡ quy tắc của mình, khiến tôi phải trả giá.

Có hai ví dụ. Ví dụ đầu tiên là từ tháng 11 đến tháng 12 năm ngoái, tôi đã liên tục quảng bá trong chương trình rằng nếu bạn có lợi nhuận, hãy chốt lời. Nhưng bản thân tôi thực sự không làm được điều đó, tôi đã quá say mê với cảm xúc lạc quan của thị trường vào thời điểm đó. Rõ ràng, trong khoảng thời gian này, thị trường rất sôi động, diễn biến từ tháng 11 đến tháng 12 rất tốt, mọi người đều phấn khích với mùa altcoin, nhiều Meme cũng tăng vọt. Và sự tự mãn trong thị trường mã hóa là chết người, vì vậy bạn cần hành động ngay khi mọi thứ xảy ra.

Khi thị trường giảm, bạn cần phải hành động, có thể thực hiện cắt lỗ hoặc giảm vị thế, thậm chí có thể chọn mua vào. Đây cũng là một hành động mà bạn có thể thực hiện. Hoặc khi thị trường đang tăng, bạn có thể nâng cắt lỗ để bảo vệ giao dịch của mình, hoặc bắt đầu hiện thực hóa lợi nhuận. Nhưng sự tự mãn chính là bạn không làm gì cả, để mọi thứ diễn ra tự nhiên, bạn cơ bản chỉ đang xem một cách thụ động sự tiến triển của mọi việc.

Tôi thấy số liệu trong danh mục đầu tư của mình không ngừng tăng lên, và đã tạo ra một cảm giác an toàn sai lầm, cho rằng thị trường sẽ tiếp tục tăng. Tuy nhiên, khi thị trường bắt đầu đảo chiều vào cuối tháng 12, bong bóng vỡ, giá trị danh mục đầu tư của tôi đã giảm mạnh trong thời gian ngắn.

Ví dụ thứ hai là đồng Lucky Coin mà tôi đã giao dịch. Tôi đã đề cập đến trường hợp này nhiều lần trong các chương trình trước và phân tích chi tiết những sai lầm của tôi. Lucky Coin là một dự án đầu tư quan trọng của tôi lúc đó, nhưng tôi hoàn toàn không thu được lợi nhuận từ nó. Khi đó, giá trị của Lucky Coin mà tôi nắm giữ ở thời điểm đỉnh điểm khoảng 1,7 triệu đô la, nhưng do không kịp chốt lời, cuối cùng những khoản lợi nhuận này đã biến mất hết. Tôi đã không kiếm được một xu nào từ Lucky Coin.

Tất nhiên, có một số lý do khiến tôi không thể rút ra 1,7 triệu đô la lợi nhuận từ Lucky Coin. Lý do đầu tiên là, khi tôi tạo nội dung liên quan đến Lucky Coin, tôi đã tuân thủ một quy tắc cá nhân: trong vòng 24 giờ sau khi công khai nói về một đồng coin nào đó, tôi sẽ không bán đồng coin đó. Điều này để tránh bị cáo buộc "kéo giá lên rồi bán ra", tức là ngay sau khi công khai ủng hộ một đồng coin nào đó, lại ngay lập tức bán ra để thu lợi. Tôi cho rằng hành động này về mặt đạo đức là không thể chấp nhận được, và nó cũng sẽ làm tổn hại đến uy tín của tôi với tư cách là một người sáng tạo nội dung. Do đó, tôi đã nghiêm túc tuân thủ quy tắc này. Tuy nhiên, điều này cũng dẫn đến việc tôi bỏ lỡ cơ hội thu lợi ở mức cao.

Ngoài ra, sự thiếu hụt tính thanh khoản cũng là một lý do quan trọng. Các loại coin có vốn hóa thị trường nhỏ như Lucky Coin thường có tính thanh khoản trên thị trường thấp, điều này có nghĩa là rất khó để bán ra một khối tài sản lớn mà không gây ảnh hưởng đáng kể đến giá. Nếu tôi cố gắng bán ra một lần 1000000 đô la, có thể sẽ dẫn đến việc giá giảm mạnh, điều này rõ ràng không phải là điều tôi mong muốn. Do đó, trong những trường hợp như vậy, việc bán chỉ có thể được thực hiện theo từng đợt, có thể mất vài tuần để hoàn thành.

Mặc dù có những hạn chế này, tôi vẫn nghĩ rằng mình đã mắc một sai lầm cơ bản trong giao dịch này. Lần đầu tiên tôi đề cập đến Lucky Coin trên Discord, giá của nó khoảng 3 đô la; lần đầu tiên tôi đề cập đến nó trên YouTube, giá đã tăng lên 9 đô la. Trước đó, tôi đã ngụ ý về tiềm năng của nó khi giá từ 4 đến 5 đô la, sau đó giá Lucky Coin đã tăng vọt lên 17 đô la. Tuy nhiên, tôi lại không thu được lợi nhuận từ đó.

Tôi bị cuốn hút bởi sự tăng giá nhanh chóng trước mắt, sai lầm khi nghĩ rằng giá còn có khả năng tăng lớn hơn, vì vậy tôi đã không tuân theo quy tắc đầu tư của mình. Theo quy tắc của tôi, khi giá của một đồng coin nào đó tăng gấp đôi, tôi nên rút ít nhất số vốn ban đầu để đảm bảo vốn an toàn, nhưng lần này tôi đã không làm như vậy.

Thật không may, sau đó Lucky Coin đã gặp phải các vấn đề như tấn công phát lại )Replay Attack( và thất bại trong việc chuyển đổi blockchain, dẫn đến giá của nó giảm nhanh chóng. Rõ ràng lúc đó tôi không thể dự đoán sự xuất hiện của những vấn đề kỹ thuật này, nhưng điều đó không thể trở thành cái cớ cho việc không kịp thời thu lợi. Dù tương lai có xảy ra điều gì, một khi giá của một tài sản tiền điện tử nào đó tăng gấp đôi hoặc thậm chí gấp ba, việc rút lại khoản đầu tư ban đầu là một lựa chọn sáng suốt.

Trải nghiệm lần này khiến tôi nhận ra tầm quan trọng của việc chốt lời kịp thời. Khi giá coin tăng, nếu bạn không chốt lời kịp thời, một khi thị trường đảo chiều, bạn sẽ nhận thấy tính thanh khoản của nhiều coin rất hạn chế. Hiện tượng này không chỉ xảy ra với các Meme, ngay cả với những coin có vốn hóa lớn như Beam, tính thanh khoản cũng sẽ trở nên thiếu hụt khi giảm giá. Khi giá giảm, phản ứng của thị trường rất nhanh chóng, nếu không chốt lời khi giá tăng, có thể sẽ khiến người ta hối tiếc.

Thông qua những giao dịch này, tôi đã học cách điều chỉnh chiến lược một cách nhanh chóng và tránh những sai lầm tương tự trong giao dịch lớn tiếp theo. Điểm quan trọng nhất là, việc phạm sai lầm là điều không thể tránh khỏi, nhưng chúng ta phải rút ra bài học từ đó. Đảm bảo rằng những sai lầm hôm nay sẽ không lặp lại trong giao dịch ngày mai.

Khi bạn đạt được lợi nhuận gấp 10 lần trong giao dịch, đừng quên bài học từ Luna hoặc các trường hợp thất bại khác. Khi giá thị trường giảm và chạm đến mức dừng lỗ của bạn, đừng do dự, hãy dứt khoát dừng lỗ, thay vì thụ động nhìn giá tiếp tục giảm. Nhìn lại những bài học trong quá khứ thường có thể thúc đẩy bạn hành động vào những thời điểm quan trọng. Mặc dù những trải nghiệm này có thể đau đớn, nhưng chúng thực sự giúp tôi giữ được sự tỉnh táo trong chu kỳ này.

Trên thực tế, nhiều lúc, chúng ta cần trải qua nhiều bài học tương tự mới có thể thực sự lĩnh hội được ý nghĩa bên trong. Điều này giống như một "thí nghiệm khoa học", cần thử nghiệm và tổng kết nhiều lần, các nhà giao dịch trong thị trường sẽ mắc phải một số lỗi không cần thiết. Nhưng với việc tích lũy kinh nghiệm, chúng ta có thể dần dần giảm tần suất lỗi. Tỷ lệ lỗi kép của các tay chơi chuyên nghiệp có thể chỉ là 4%, trong khi người mới có thể lên tới 20%. Cùng một lý do như vậy.