Thử nghiệm mới của RWA Phi tập trung Stablecoin: Phân tích Usual Money
Stablecoin là nền tảng của ngành công nghiệp tiền điện tử, đóng vai trò quan trọng trong thanh toán quy mô lớn và sự phổ biến của ngành. Tính đến cuối tháng 7 năm 2024, tổng giá trị thị trường của stablecoin đạt 16.8 tỷ USD, trong đó hai stablecoin tập trung lớn là USDT và USDC chiếm khoảng 90% thị phần.
Thị trường stablecoin mang lại lợi nhuận cao, hai ông lớn đã tạo ra hơn 10 tỷ USD doanh thu vào năm 2023, với định giá vượt quá 2000 tỷ USD. Trong quý đầu tiên của năm 2024, một công ty đã ghi nhận lợi nhuận kỷ lục 4.52 tỷ USD. Sự độc quyền lợi nhuận này đi ngược lại với tinh thần tiền điện tử, do đó đã thúc đẩy nhiều dự án stablecoin phi tập trung ra đời.
Stablecoin phi tập trung có thể được chia thành ba loại: thế chấp thừa, thế chấp bằng và thế chấp không đủ. Mặc dù đã có một số trường hợp thành công, nhưng những dự án này chủ yếu sử dụng tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp, cần có cơ chế phức tạp để đối phó với sự biến động giá của coin. Việc đưa vào tài sản thế giới thực (RWA) có thể giải quyết hiệu quả vấn đề này. Năm 2023, RWA trên blockchain đã tăng trưởng hơn 800%.
Usual Money một cách sáng tạo đã giới thiệu trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ làm tài sản thế chấp, đồng thời dựa trên hợp đồng thông minh Ethereum để cung cấp tính minh bạch và an ninh, mang lại lợi nhuận cho cộng đồng và các đóng góp. Thiết kế này có thể được coi là một giao thức stablecoin phi tập trung trên chuỗi, kết hợp đặc tính RWA 1:1 cũng như sự an toàn và minh bạch trên chuỗi.
Bối cảnh dự án
Vào tháng 4 năm 2024, Usual Labs hoàn thành vòng gọi vốn 7 triệu đô la Mỹ, với sự tham gia của nhiều tổ chức đầu tư nổi tiếng. Người sáng lập Pierre Person từng là chính trị gia Pháp, người đã thúc đẩy việc lập pháp về tài sản tiền điện tử tại quốc gia này.
Vào ngày 10 tháng 7, mạng chính của Usual đã khởi động. Tính đến đầu tháng 8, tổng giá trị khóa (TVL) của dự án đạt 146 triệu USD. Stablecoin USD0 chủ yếu được giao dịch trên một DEX, với hồ thanh khoản đạt 11,33 triệu USD. Đồng thời, trên một giao thức thanh khoản khác, USD0 đã hình thành hồ thanh khoản với các stablecoin khác.
USD0 vẫn đang có một kho bạc được lập kế hoạch bởi các tổ chức chuyên nghiệp trên một nền tảng cho vay, cung cấp tỷ lệ đòn bẩy cao với tổng số gần 30 triệu đô la Mỹ. Thông qua bể này, có thể nhận được phần thưởng Pills thông thường và phần thưởng token của nền tảng cùng một lúc.
Token quản trị của Usual dự kiến sẽ được phát hành vào quý 4 năm 2024, trong đó 90% được phân bổ cho cộng đồng.
Phân tích cơ chế
Thế chấp và đúc
USD0 là stablecoin RWA đầu tiên tổng hợp các token trái phiếu kho bạc Mỹ, có thể được mint theo hai cách:
Gửi RWA trực tiếp: Người dùng gửi RWA đủ điều kiện theo tỷ lệ 1:1 để đổi lấy USD0.
Gửi tiền USDC/USDT gián tiếp: Người dùng gửi USDC/USDT, nhận được USD0 tương đương thông qua nhà cung cấp tài sản thế chấp bên thứ ba.
Thiết kế này giải quyết vấn đề thanh khoản RWA, giúp nhà đầu tư lẻ có thể nhận được lợi tức RWA trong hệ sinh thái DeFi cốt lõi.
cơ chế lợi nhuận
USD0++ là phiên bản khóa giá trị gia tăng của USD0. Người dùng có thể chọn hai phương thức lợi nhuận:
Lợi nhuận từ token quản trị: Nhận hàng ngày dưới dạng token quản trị.
Bảo đảm lãi suất cơ bản: Đảm bảo nhận được lợi nhuận tương đương với lợi nhuận từ tài sản thế chấp USD0, cần khóa trong 6 tháng.
Bất kể cách nào để có được USD0++, người sở hữu đều có quyền nhận token quản trị.
Sự tham gia của người dùng
Usual Money đang tiến hành hoạt động airdrop, sẽ phân bổ 7.5% tổng cung cấp token ban đầu. Người dùng có thể nhận đủ điều kiện airdrop thông qua chương trình giới thiệu và đóng góp TVL. Hoạt động bắt đầu từ ngày 10 tháng 7 và kéo dài trong 4 tháng.
Đồng thời, còn có cơ chế nhân thời gian, khuyến khích việc nắm giữ lâu dài.
Vào đầu tháng 8, Usual cũng đã ra mắt đợt hoạt động thứ hai, người dùng có thể nhận thêm Pills bằng cách hoàn thành các nhiệm vụ cụ thể.
Mô hình stablecoin phi tập trung RWA đổi mới này hứa hẹn sẽ cung cấp nhiều cơ hội sinh lời hơn cho người dùng trong khi vẫn duy trì sự ổn định, thúc đẩy sự phát triển hơn nữa của hệ sinh thái tiền điện tử.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
15 thích
Phần thưởng
15
9
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ImpermanentPhilosopher
· 08-14 15:27
Hỏi thì chỉ cần đợi xem Rug Pull không.
Xem bản gốcTrả lời0
DefiPlaybook
· 08-13 01:26
TVL 168 tỷ vẫn quá thấp không thấy được sự đột phá của stablecoin phi tập trung
Xem bản gốcTrả lời0
ForeverBuyingDips
· 08-12 18:07
Lại một Stablecoin được chơi cho Suckers
Xem bản gốcTrả lời0
ChainWanderingPoet
· 08-12 07:23
Lợi nhuận khổng lồ mới là bản chất của tập trung hóa.
Xem bản gốcTrả lời0
MetaMaximalist
· 08-12 07:22
một thí nghiệm defi khác có khả năng sẽ thất bại như luna... thật đáng tiếc
Xem bản gốcTrả lời0
MetaDreamer
· 08-12 07:22
chơi đùa với mọi người một đợt đồ ngốc đã đến
Xem bản gốcTrả lời0
OnChainDetective
· 08-12 06:55
Một sự kiện khác liên quan đến việc rút vốn RWA... Địa chỉ cá voi đã theo dõi 7 giao dịch on-chain khả nghi trong 24h qua.
Xem bản gốcTrả lời0
TerraNeverForget
· 08-12 06:54
Ai đã trải qua tổn thất với luna thì không ai không biết tiền kiếm khó đến mức nào.
Usual Money：RWA Stablecoin tân binh Mô hình đổi mới thế chấp trái phiếu kho bạc
Thử nghiệm mới của RWA Phi tập trung Stablecoin: Phân tích Usual Money
Stablecoin là nền tảng của ngành công nghiệp tiền điện tử, đóng vai trò quan trọng trong thanh toán quy mô lớn và sự phổ biến của ngành. Tính đến cuối tháng 7 năm 2024, tổng giá trị thị trường của stablecoin đạt 16.8 tỷ USD, trong đó hai stablecoin tập trung lớn là USDT và USDC chiếm khoảng 90% thị phần.
Thị trường stablecoin mang lại lợi nhuận cao, hai ông lớn đã tạo ra hơn 10 tỷ USD doanh thu vào năm 2023, với định giá vượt quá 2000 tỷ USD. Trong quý đầu tiên của năm 2024, một công ty đã ghi nhận lợi nhuận kỷ lục 4.52 tỷ USD. Sự độc quyền lợi nhuận này đi ngược lại với tinh thần tiền điện tử, do đó đã thúc đẩy nhiều dự án stablecoin phi tập trung ra đời.
Stablecoin phi tập trung có thể được chia thành ba loại: thế chấp thừa, thế chấp bằng và thế chấp không đủ. Mặc dù đã có một số trường hợp thành công, nhưng những dự án này chủ yếu sử dụng tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp, cần có cơ chế phức tạp để đối phó với sự biến động giá của coin. Việc đưa vào tài sản thế giới thực (RWA) có thể giải quyết hiệu quả vấn đề này. Năm 2023, RWA trên blockchain đã tăng trưởng hơn 800%.
Usual Money một cách sáng tạo đã giới thiệu trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ làm tài sản thế chấp, đồng thời dựa trên hợp đồng thông minh Ethereum để cung cấp tính minh bạch và an ninh, mang lại lợi nhuận cho cộng đồng và các đóng góp. Thiết kế này có thể được coi là một giao thức stablecoin phi tập trung trên chuỗi, kết hợp đặc tính RWA 1:1 cũng như sự an toàn và minh bạch trên chuỗi.
Bối cảnh dự án
Vào tháng 4 năm 2024, Usual Labs hoàn thành vòng gọi vốn 7 triệu đô la Mỹ, với sự tham gia của nhiều tổ chức đầu tư nổi tiếng. Người sáng lập Pierre Person từng là chính trị gia Pháp, người đã thúc đẩy việc lập pháp về tài sản tiền điện tử tại quốc gia này.
Vào ngày 10 tháng 7, mạng chính của Usual đã khởi động. Tính đến đầu tháng 8, tổng giá trị khóa (TVL) của dự án đạt 146 triệu USD. Stablecoin USD0 chủ yếu được giao dịch trên một DEX, với hồ thanh khoản đạt 11,33 triệu USD. Đồng thời, trên một giao thức thanh khoản khác, USD0 đã hình thành hồ thanh khoản với các stablecoin khác.
USD0 vẫn đang có một kho bạc được lập kế hoạch bởi các tổ chức chuyên nghiệp trên một nền tảng cho vay, cung cấp tỷ lệ đòn bẩy cao với tổng số gần 30 triệu đô la Mỹ. Thông qua bể này, có thể nhận được phần thưởng Pills thông thường và phần thưởng token của nền tảng cùng một lúc.
Token quản trị của Usual dự kiến sẽ được phát hành vào quý 4 năm 2024, trong đó 90% được phân bổ cho cộng đồng.
Phân tích cơ chế
Thế chấp và đúc
USD0 là stablecoin RWA đầu tiên tổng hợp các token trái phiếu kho bạc Mỹ, có thể được mint theo hai cách:
Thiết kế này giải quyết vấn đề thanh khoản RWA, giúp nhà đầu tư lẻ có thể nhận được lợi tức RWA trong hệ sinh thái DeFi cốt lõi.
cơ chế lợi nhuận
USD0++ là phiên bản khóa giá trị gia tăng của USD0. Người dùng có thể chọn hai phương thức lợi nhuận:
Bất kể cách nào để có được USD0++, người sở hữu đều có quyền nhận token quản trị.
Sự tham gia của người dùng
Usual Money đang tiến hành hoạt động airdrop, sẽ phân bổ 7.5% tổng cung cấp token ban đầu. Người dùng có thể nhận đủ điều kiện airdrop thông qua chương trình giới thiệu và đóng góp TVL. Hoạt động bắt đầu từ ngày 10 tháng 7 và kéo dài trong 4 tháng.
Các bước tham gia:
Đồng thời, còn có cơ chế nhân thời gian, khuyến khích việc nắm giữ lâu dài.
Vào đầu tháng 8, Usual cũng đã ra mắt đợt hoạt động thứ hai, người dùng có thể nhận thêm Pills bằng cách hoàn thành các nhiệm vụ cụ thể.
Mô hình stablecoin phi tập trung RWA đổi mới này hứa hẹn sẽ cung cấp nhiều cơ hội sinh lời hơn cho người dùng trong khi vẫn duy trì sự ổn định, thúc đẩy sự phát triển hơn nữa của hệ sinh thái tiền điện tử.