AI đang cách mạng hóa tài chính bằng cách xử lý hóa đơn, tự động hóa kiểm toán và rút ngắn chu kỳ báo cáo.
AI đã vượt qua giai đoạn thử nghiệm trong tài chính. Vào năm 2025, nó được sử dụng để xử lý hóa đơn, tự động hóa kiểm toán, đánh dấu các bất thường và tăng tốc chu kỳ báo cáo. Những gì trước đây mất vài ngày giờ đây có thể thực hiện trong vài phút. Với ít sai sót hơn và ít công việc thủ công hơn.
Nếu bạn không chú ý đến điều này ngay bây giờ, bạn sẽ gặp khó khăn trong việc duy trì tính cạnh tranh. Khi ngày càng nhiều công ty áp dụng AI, chi phí không sử dụng nó sẽ tăng lên. Bỏ lỡ những hiểu biết. Quyết định chậm hơn. Chi phí chung cao hơn.
Một số công cụ được thiết kế cho Giám đốc Tài chính và kiểm soát viên. Những công cụ khác được xây dựng cho quỹ đầu cơ và các nhà giao dịch độc lập. Nhưng tất cả chúng đều giải quyết những vấn đề thực tế:
Nhận câu trả lời nhanh hơn từ dữ liệu lộn xộn;
Giám sát rủi ro trong thời gian thực;
Thay thế quy trình thủ công bằng phần mềm có thể học hỏi và cải thiện.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét những công cụ AI hữu ích nhất cho tài chính và giao dịch vào năm 2025.
Những gì tạo nên một công cụ AI tuyệt vời cho tài chính?
Một công cụ AI tài chính tốt không chỉ tự động hóa một nhiệm vụ mà còn giải quyết một vấn đề vận hành thực sự. Những công cụ tốt nhất kết nối trực tiếp với các hệ thống hiện có của bạn, lấy dữ liệu từ nguồn thông tin chính xác như ERP, bảng lương hoặc nguồn cấp ngân hàng. Không cần xuất thủ công. Không cần bảng tính bổ sung.
Họ cũng nói ngôn ngữ tài chính. Chỉ hiểu những lời nhắc bằng tiếng Anh thông thường là không đủ. Những công cụ này cần nắm bắt các khái niệm như doanh thu hoãn lại, tỷ lệ đốt, bút toán kế toán và điều chỉnh. Nếu không, chúng có khả năng gây nhầm lẫn nhiều hơn là làm sáng tỏ.
Công cụ tuyệt vời tiết kiệm thời gian bằng cách xử lý công việc lặp đi lặp lại, không đưa ra quyết định thay cho bạn. Chúng đánh dấu các bất thường, tóm tắt báo cáo và chuẩn bị cho việc đóng sổ, nhưng để lại phán quyết cuối cùng cho con người. Và điều quan trọng, chúng cho thấy quy trình làm việc của mình. Bạn nên có khả năng kiểm tra những gì AI đã làm, từng bước một.
Cuối cùng, việc thiết lập nên đơn giản. Không ai muốn chờ đợi ba tháng để triển khai hoặc phải mang vào các tư vấn viên. Những công cụ tốt nhất là nhanh chóng để thử nghiệm, an toàn để thử và dễ dàng tắt nếu chúng không phù hợp. Những đặc điểm này phân biệt giữa những chiêu trò và những trợ giúp thực sự.
9 Công Cụ AI Hàng Đầu Cho Tài Chính
Bây giờ hãy cùng xem chín công cụ AI nổi bật đang định hình tài chính vào năm 2025. Chúng không được xếp hạng, mỗi công cụ giải quyết một vấn đề khác nhau, từ FP&A đến tuân thủ đến thanh toán toàn cầu. Dù bạn là nhà sáng lập, điều hành hay lãnh đạo tài chính, có khả năng một trong những công cụ này có thể giúp công việc của bạn trở nên dễ dàng hơn.
Sân bay
Runway là một nền tảng FP&A toàn diện cho các startup. Nó giúp bạn quản lý runway, xây dựng dự báo và mô hình hóa các kịch bản khác nhau mà không cần có bằng cấp tài chính. Bạn kết nối tài khoản ngân hàng và hệ thống nhân sự của mình, và Runway xây dựng một mô hình sống mà bạn có thể cập nhật khi mọi thứ thay đổi. Nó lý tưởng cho các đội ngũ giai đoạn đầu cần một bức tranh rõ ràng về chi tiêu và tăng trưởng, nhưng không có một người đứng đầu tài chính toàn thời gian.
Cơ sở
Basis mang đến khả năng truy vấn ngôn ngữ tự nhiên cho dữ liệu tài chính của bạn. Bạn có thể hỏi "Điều gì đang thúc đẩy tỷ lệ tiêu tốn của chúng ta trong quý này?" hoặc "Chúng ta đang thêm bao nhiêu ARR hàng tháng?" và nhận được câu trả lời được hỗ trợ bởi biểu đồ. Nó được xây dựng cho các nhà điều hành và nhà sáng lập muốn có cái nhìn nhanh hơn mà không cần phải kéo các tệp CSV thô hay xây dựng bảng điều khiển thủ công. Basis tích hợp với ERP, CRM và kho dữ liệu của bạn, và biến các câu hỏi của bạn thành những con số thực.
Giải thích
Elucidate giúp bạn xây dựng các bộ tài liệu trình bày mà không cần phải tìm kiếm số liệu trên 10 tab khác nhau. Nó kéo dữ liệu trực tiếp từ hệ thống kế toán và vận hành của bạn, tạo ra hình ảnh rõ ràng, và liên kết mỗi biểu đồ với nguồn gốc của nó. Điều đó có nghĩa là bạn có thể cập nhật bộ tài liệu trình bày theo thời gian thực và tránh sự vội vã trước các cuộc họp. Các đội ngũ sử dụng nó cho các cập nhật nhà đầu tư, lập kế hoạch chiến lược, và đánh giá nội bộ. Bất kỳ điều gì cần báo cáo tinh tế và đáng tin cậy.
Số
Numeral tự động hóa việc đóng tài chính cuối tháng của bạn. Nó xử lý những việc như ghi chép nhật ký định kỳ, hợp nhất nhiều thực thể và theo dõi kiểm toán. Khác với tự động hóa kế toán truyền thống, nó được xây dựng cho các quy trình làm việc hiện đại. Hãy nghĩ đến việc phê duyệt qua Slack, đồng bộ theo thời gian thực với ERP của bạn và kiểm soát phiên bản. Các đội ngũ tài chính sử dụng Numeral để đóng nhanh hơn và với ít lỗi hơn, mà không cần tuyển thêm nhân sự.
Docyt
Docyt tập trung vào việc kế toán được hỗ trợ bởi AI cho các doanh nghiệp có nhiều biên lai và hóa đơn. Như đối với các nhà hàng, nhà bán lẻ hoặc chuỗi nhượng quyền. Nó tự động phân loại các giao dịch, đối chiếu biên lai và giữ cho sổ sách của bạn luôn được cập nhật. Docyt cũng giúp quản lý tài liệu, kiểm toán và báo cáo đa địa điểm, tất cả trong một nơi.
Tactyc
Tactyc là một động cơ mô hình được xây dựng cho các công ty đầu tư mạo hiểm và các nhà quản lý danh mục đầu tư. Nó cho phép bạn lập kế hoạch dự trữ, mô hình hóa kết quả và theo dõi hiệu suất trong thời gian thực. Đối với các VC đang phải xử lý nhiều khoản đầu tư khác nhau, nó thay thế các bảng tính tùy chỉnh bằng một môi trường chia sẻ, được hỗ trợ bởi AI, nơi bạn có thể điều chỉnh các giả định và thấy tác động ngay lập tức.
Zeni
Zeni giống như một đội tài chính AI thuê ngoài cho các công ty khởi nghiệp. Nó xử lý kế toán, thanh toán hóa đơn, hoàn trả và báo cáo tài chính, tất cả đều với một bảng điều khiển sạch sẽ. Nó đặc biệt hữu ích cho những người sáng lập muốn có cái nhìn rõ ràng về số liệu của họ mà không cần quản lý một văn phòng hoàn chỉnh. Các công cụ của Zeni được hỗ trợ bởi AI, nhưng có sự xem xét của con người.
Xe đẩy
Trolley ( trước đây được biết đến là Payment Rails ) giúp tự động hóa việc chi trả cho các nhà thầu và người sáng tạo toàn cầu. Nó xử lý KYC, tuân thủ thuế và thanh toán theo thời gian thực tại hơn 200 quốc gia. AI được sử dụng để phát hiện các bất thường và đảm bảo tuân thủ chính xác, giúp các công ty dễ dàng duy trì quy định trong khi phát triển nhanh.
Chữ số
Digits là một bảng điều khiển tài chính thời gian thực kết nối với sổ sách của bạn và trực quan hóa mọi thứ từ doanh thu đến chi tiêu theo danh mục. Nó được xây dựng cho các công ty khởi nghiệp và doanh nghiệp nhỏ muốn có cái nhìn nhanh chóng mà không cần thực hiện các phép tính thủ công. Bạn cũng có thể chia sẻ các góc nhìn với các nhà đầu tư hoặc lãnh đạo nhóm để giữ cho mọi người đồng bộ mà không cần gửi bảng tính.
Chọn Đúng AI Stack Cho Đội Ngũ Tài Chính Của Bạn
Công cụ AI hiện đang có mặt ở khắp mọi nơi, nhưng hầu hết các nhóm không cần đến hàng chục công cụ như vậy. Chìa khóa là tập trung vào các quy trình làm việc thực tế. Tìm ra nơi thời gian bị lãng phí và sai sót đang tích tụ, và tìm một giải pháp cho vấn đề đó.
Bắt đầu bằng cách xác định nút thắt lớn nhất. Có phải là việc đóng tháng chậm? Dự báo lộn xộn? Phê duyệt thủ công? Hãy để điều đó hướng dẫn bạn trong việc tìm kiếm công cụ. Từ đó, hãy chắc chắn rằng các công cụ AI bạn xem xét tích hợp vào các hệ thống hiện có của bạn; ERP, CRM, nền tảng thanh toán. Bạn muốn các công cụ giúp đơn giản hóa, không làm gián đoạn.
Khả năng mở rộng cũng quan trọng. Thật dễ dàng để theo đuổi những giải pháp điểm chỉ giải quyết một vấn đề tốt. Nhưng khi công ty của bạn phát triển, một hệ thống có thể linh hoạt theo bạn ( thêm người dùng, xử lý nhiều phức tạp hơn, tích hợp với các công cụ mới ) sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian và tiền bạc.
Cuối cùng, đừng chỉ dựa vào bản demo. Hãy thử công cụ với dữ liệu thực. Xem nó có thực sự giảm bớt trở ngại không. Những công cụ AI tốt nhất không cảm thấy như phép thuật, chúng chỉ lặng lẽ khiến đội ngũ tài chính của bạn nhanh hơn, sắc bén hơn và tự tin hơn.
Cách thực hiện điều này
Công nghệ tài chính AI không còn chỉ là lý thuyết. Nó đã hiện hữu, và đang ngày càng trở nên tinh vi hơn từng tháng. Dù bạn đang quản lý bảng lương cho 20 người hay dự đoán cho một đội ngũ toàn cầu, có khả năng có một công cụ AI có thể giúp mọi thứ nhanh chóng và gọn gàng hơn.
Nhưng các công cụ sẽ không quyết định chiến lược của bạn. Cơ hội thực sự nằm ở cách đội ngũ của bạn sử dụng chúng: để giảm công việc thủ công, phát hiện rủi ro sớm hơn và đưa ra quyết định tốt hơn với dữ liệu tốt hơn.
Tài chính luôn liên quan đến sự chính xác. Bây giờ, nó cũng liên quan đến tốc độ. Những công ty biết cách cân bằng cả hai ( được hỗ trợ bởi một hệ thống AI phù hợp ) sẽ định hình nhịp độ cho phần còn lại.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
9 Công Cụ AI Tốt Nhất Cho Các Nhóm Tài Chính Năm 2025 (và Cách Sử Dụng Chúng)
Tóm tắt
AI đang cách mạng hóa tài chính bằng cách xử lý hóa đơn, tự động hóa kiểm toán và rút ngắn chu kỳ báo cáo.
AI đã vượt qua giai đoạn thử nghiệm trong tài chính. Vào năm 2025, nó được sử dụng để xử lý hóa đơn, tự động hóa kiểm toán, đánh dấu các bất thường và tăng tốc chu kỳ báo cáo. Những gì trước đây mất vài ngày giờ đây có thể thực hiện trong vài phút. Với ít sai sót hơn và ít công việc thủ công hơn.
Nếu bạn không chú ý đến điều này ngay bây giờ, bạn sẽ gặp khó khăn trong việc duy trì tính cạnh tranh. Khi ngày càng nhiều công ty áp dụng AI, chi phí không sử dụng nó sẽ tăng lên. Bỏ lỡ những hiểu biết. Quyết định chậm hơn. Chi phí chung cao hơn.
Một số công cụ được thiết kế cho Giám đốc Tài chính và kiểm soát viên. Những công cụ khác được xây dựng cho quỹ đầu cơ và các nhà giao dịch độc lập. Nhưng tất cả chúng đều giải quyết những vấn đề thực tế:
Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét những công cụ AI hữu ích nhất cho tài chính và giao dịch vào năm 2025.
Những gì tạo nên một công cụ AI tuyệt vời cho tài chính?
Một công cụ AI tài chính tốt không chỉ tự động hóa một nhiệm vụ mà còn giải quyết một vấn đề vận hành thực sự. Những công cụ tốt nhất kết nối trực tiếp với các hệ thống hiện có của bạn, lấy dữ liệu từ nguồn thông tin chính xác như ERP, bảng lương hoặc nguồn cấp ngân hàng. Không cần xuất thủ công. Không cần bảng tính bổ sung.
Họ cũng nói ngôn ngữ tài chính. Chỉ hiểu những lời nhắc bằng tiếng Anh thông thường là không đủ. Những công cụ này cần nắm bắt các khái niệm như doanh thu hoãn lại, tỷ lệ đốt, bút toán kế toán và điều chỉnh. Nếu không, chúng có khả năng gây nhầm lẫn nhiều hơn là làm sáng tỏ.
Công cụ tuyệt vời tiết kiệm thời gian bằng cách xử lý công việc lặp đi lặp lại, không đưa ra quyết định thay cho bạn. Chúng đánh dấu các bất thường, tóm tắt báo cáo và chuẩn bị cho việc đóng sổ, nhưng để lại phán quyết cuối cùng cho con người. Và điều quan trọng, chúng cho thấy quy trình làm việc của mình. Bạn nên có khả năng kiểm tra những gì AI đã làm, từng bước một.
Cuối cùng, việc thiết lập nên đơn giản. Không ai muốn chờ đợi ba tháng để triển khai hoặc phải mang vào các tư vấn viên. Những công cụ tốt nhất là nhanh chóng để thử nghiệm, an toàn để thử và dễ dàng tắt nếu chúng không phù hợp. Những đặc điểm này phân biệt giữa những chiêu trò và những trợ giúp thực sự.
9 Công Cụ AI Hàng Đầu Cho Tài Chính
Bây giờ hãy cùng xem chín công cụ AI nổi bật đang định hình tài chính vào năm 2025. Chúng không được xếp hạng, mỗi công cụ giải quyết một vấn đề khác nhau, từ FP&A đến tuân thủ đến thanh toán toàn cầu. Dù bạn là nhà sáng lập, điều hành hay lãnh đạo tài chính, có khả năng một trong những công cụ này có thể giúp công việc của bạn trở nên dễ dàng hơn.
Sân bay
Runway là một nền tảng FP&A toàn diện cho các startup. Nó giúp bạn quản lý runway, xây dựng dự báo và mô hình hóa các kịch bản khác nhau mà không cần có bằng cấp tài chính. Bạn kết nối tài khoản ngân hàng và hệ thống nhân sự của mình, và Runway xây dựng một mô hình sống mà bạn có thể cập nhật khi mọi thứ thay đổi. Nó lý tưởng cho các đội ngũ giai đoạn đầu cần một bức tranh rõ ràng về chi tiêu và tăng trưởng, nhưng không có một người đứng đầu tài chính toàn thời gian.
Cơ sở
Basis mang đến khả năng truy vấn ngôn ngữ tự nhiên cho dữ liệu tài chính của bạn. Bạn có thể hỏi "Điều gì đang thúc đẩy tỷ lệ tiêu tốn của chúng ta trong quý này?" hoặc "Chúng ta đang thêm bao nhiêu ARR hàng tháng?" và nhận được câu trả lời được hỗ trợ bởi biểu đồ. Nó được xây dựng cho các nhà điều hành và nhà sáng lập muốn có cái nhìn nhanh hơn mà không cần phải kéo các tệp CSV thô hay xây dựng bảng điều khiển thủ công. Basis tích hợp với ERP, CRM và kho dữ liệu của bạn, và biến các câu hỏi của bạn thành những con số thực.
Giải thích
Elucidate giúp bạn xây dựng các bộ tài liệu trình bày mà không cần phải tìm kiếm số liệu trên 10 tab khác nhau. Nó kéo dữ liệu trực tiếp từ hệ thống kế toán và vận hành của bạn, tạo ra hình ảnh rõ ràng, và liên kết mỗi biểu đồ với nguồn gốc của nó. Điều đó có nghĩa là bạn có thể cập nhật bộ tài liệu trình bày theo thời gian thực và tránh sự vội vã trước các cuộc họp. Các đội ngũ sử dụng nó cho các cập nhật nhà đầu tư, lập kế hoạch chiến lược, và đánh giá nội bộ. Bất kỳ điều gì cần báo cáo tinh tế và đáng tin cậy.
Số
Numeral tự động hóa việc đóng tài chính cuối tháng của bạn. Nó xử lý những việc như ghi chép nhật ký định kỳ, hợp nhất nhiều thực thể và theo dõi kiểm toán. Khác với tự động hóa kế toán truyền thống, nó được xây dựng cho các quy trình làm việc hiện đại. Hãy nghĩ đến việc phê duyệt qua Slack, đồng bộ theo thời gian thực với ERP của bạn và kiểm soát phiên bản. Các đội ngũ tài chính sử dụng Numeral để đóng nhanh hơn và với ít lỗi hơn, mà không cần tuyển thêm nhân sự.
Docyt
Docyt tập trung vào việc kế toán được hỗ trợ bởi AI cho các doanh nghiệp có nhiều biên lai và hóa đơn. Như đối với các nhà hàng, nhà bán lẻ hoặc chuỗi nhượng quyền. Nó tự động phân loại các giao dịch, đối chiếu biên lai và giữ cho sổ sách của bạn luôn được cập nhật. Docyt cũng giúp quản lý tài liệu, kiểm toán và báo cáo đa địa điểm, tất cả trong một nơi.
Tactyc
Tactyc là một động cơ mô hình được xây dựng cho các công ty đầu tư mạo hiểm và các nhà quản lý danh mục đầu tư. Nó cho phép bạn lập kế hoạch dự trữ, mô hình hóa kết quả và theo dõi hiệu suất trong thời gian thực. Đối với các VC đang phải xử lý nhiều khoản đầu tư khác nhau, nó thay thế các bảng tính tùy chỉnh bằng một môi trường chia sẻ, được hỗ trợ bởi AI, nơi bạn có thể điều chỉnh các giả định và thấy tác động ngay lập tức.
Zeni
Xe đẩy
Trolley ( trước đây được biết đến là Payment Rails ) giúp tự động hóa việc chi trả cho các nhà thầu và người sáng tạo toàn cầu. Nó xử lý KYC, tuân thủ thuế và thanh toán theo thời gian thực tại hơn 200 quốc gia. AI được sử dụng để phát hiện các bất thường và đảm bảo tuân thủ chính xác, giúp các công ty dễ dàng duy trì quy định trong khi phát triển nhanh.
Chữ số
Digits là một bảng điều khiển tài chính thời gian thực kết nối với sổ sách của bạn và trực quan hóa mọi thứ từ doanh thu đến chi tiêu theo danh mục. Nó được xây dựng cho các công ty khởi nghiệp và doanh nghiệp nhỏ muốn có cái nhìn nhanh chóng mà không cần thực hiện các phép tính thủ công. Bạn cũng có thể chia sẻ các góc nhìn với các nhà đầu tư hoặc lãnh đạo nhóm để giữ cho mọi người đồng bộ mà không cần gửi bảng tính.
Chọn Đúng AI Stack Cho Đội Ngũ Tài Chính Của Bạn
Công cụ AI hiện đang có mặt ở khắp mọi nơi, nhưng hầu hết các nhóm không cần đến hàng chục công cụ như vậy. Chìa khóa là tập trung vào các quy trình làm việc thực tế. Tìm ra nơi thời gian bị lãng phí và sai sót đang tích tụ, và tìm một giải pháp cho vấn đề đó.
Bắt đầu bằng cách xác định nút thắt lớn nhất. Có phải là việc đóng tháng chậm? Dự báo lộn xộn? Phê duyệt thủ công? Hãy để điều đó hướng dẫn bạn trong việc tìm kiếm công cụ. Từ đó, hãy chắc chắn rằng các công cụ AI bạn xem xét tích hợp vào các hệ thống hiện có của bạn; ERP, CRM, nền tảng thanh toán. Bạn muốn các công cụ giúp đơn giản hóa, không làm gián đoạn.
Khả năng mở rộng cũng quan trọng. Thật dễ dàng để theo đuổi những giải pháp điểm chỉ giải quyết một vấn đề tốt. Nhưng khi công ty của bạn phát triển, một hệ thống có thể linh hoạt theo bạn ( thêm người dùng, xử lý nhiều phức tạp hơn, tích hợp với các công cụ mới ) sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian và tiền bạc.
Cuối cùng, đừng chỉ dựa vào bản demo. Hãy thử công cụ với dữ liệu thực. Xem nó có thực sự giảm bớt trở ngại không. Những công cụ AI tốt nhất không cảm thấy như phép thuật, chúng chỉ lặng lẽ khiến đội ngũ tài chính của bạn nhanh hơn, sắc bén hơn và tự tin hơn.
Cách thực hiện điều này
Công nghệ tài chính AI không còn chỉ là lý thuyết. Nó đã hiện hữu, và đang ngày càng trở nên tinh vi hơn từng tháng. Dù bạn đang quản lý bảng lương cho 20 người hay dự đoán cho một đội ngũ toàn cầu, có khả năng có một công cụ AI có thể giúp mọi thứ nhanh chóng và gọn gàng hơn.
Nhưng các công cụ sẽ không quyết định chiến lược của bạn. Cơ hội thực sự nằm ở cách đội ngũ của bạn sử dụng chúng: để giảm công việc thủ công, phát hiện rủi ro sớm hơn và đưa ra quyết định tốt hơn với dữ liệu tốt hơn.
Tài chính luôn liên quan đến sự chính xác. Bây giờ, nó cũng liên quan đến tốc độ. Những công ty biết cách cân bằng cả hai ( được hỗ trợ bởi một hệ thống AI phù hợp ) sẽ định hình nhịp độ cho phần còn lại.