Trong thế giới tiền điện tử, sau khi kiếm tiền, chuyển tiền về thẻ ngân hàng, vừa thở phào thì nhận được thông báo bị đóng băng? Đừng hoảng! Tôi đã lăn lộn trong vòng 8 năm, thấy quá nhiều người thất bại vì "hệ quả sau giao dịch OTC" - rõ ràng lúc đó là thao tác tuân thủ, nhưng vài tháng sau lại bị để ý. Các chi tiết quan trọng như sau:

Một, tại sao "an toàn lúc đó, nhưng lại phát nổ vào tháng sau"?
Vấn đề nằm ở tính ẩn danh của chuỗi tài chính. Số tiền bạn nhận được có thể là tiền bẩn vừa bị lừa đảo từ tay nạn nhân. Sau khi nạn nhân báo cảnh sát, cảnh sát sẽ truy tìm theo dòng tiền, bạn có thể bị đánh dấu là đối tượng kiểm tra. Nhưng việc bị đóng băng không đồng nghĩa với việc vi phạm pháp luật, chỉ cần chứng minh rằng bạn không biết gì thì trong hầu hết các trường hợp, bạn sẽ được gỡ bỏ đóng băng.
Hai, 5 loại thao tác dễ dàng kích hoạt rủi ro
Thay đổi thẻ nhận tiền thường xuyên, đăng nhập từ xa;
Ghi chú giao dịch trực tiếp viết "mua coin" "USDT";
Tiền vào tài khoản thì lập tức chuyển đi, dòng tiền như rửa tiền;
Thông tin cá nhân không khớp với người gửi tiền;
Giao dịch số lượng lớn từ 2-5 giờ sáng.
Ba, nhận thông báo đóng băng thì phải làm gì
Phân biệt thật giả: Ngân hàng và cảnh sát sẽ không để bạn chuyển khoản hoặc cung cấp mật khẩu;
Quy trình hoàn tiền chính thức: phải sử dụng tài khoản công để công, yêu cầu biên lai và chứng nhận kết thúc.
Bằng chứng đầy đủ: Hồ sơ giao dịch, ghi chép trò chuyện, sao kê ngân hàng được sắp xếp theo thời gian.
Bốn, bốn kết quả sau khi bị đông lạnh
Tốt nhất: chứng minh sự trong sạch, mở khóa trong 24-72 giờ;
Thường gặp: Kiểm soát tạm thời tài khoản, phục hồi trong 1-3 tháng;
Hơi kém: tiền liên quan đến lừa đảo đã bị đông lạnh, các vấn đề khác thì bình thường;
Rắc rối: Bị đưa vào danh sách quản lý rủi ro lâu dài, khuyên nên làm thẻ mới chỉ để nhận OTC.
Năm, 6 thói quen giúp giảm rủi ro bị đóng băng
Chỉ sử dụng nền tảng hàng đầu, chọn người dùng cũ;
Tên thật của người nhận phải nhất quán;
Chia nhỏ đơn hàng lớn, thực hiện vào ban ngày;
Ghi chú sử dụng "tiền mua sắm" "tiền hàng", đừng viết các từ liên quan đến coin;
Làm thẻ nhận tiền OTC chuyên dụng, chỉ vào không ra;
Đừng giúp người khác thu và chuyển tiền.