Tiêu đề: Số lượng người dùng tăng trong Blockchain: Một cái nhìn gần hơn về xu hướng tăng trưởng

Khối Bị Cáo Có Hành Vi Gian Lận và Lạm Phát Chỉ Số

Một công ty công nghệ tài chính nổi bật với vốn hóa thị trường 44 tỷ USD đã bị xem xét sau một cuộc điều tra kéo dài hai năm của một công ty nghiên cứu. Công ty, đã đổi tên từ tên trước đó, đang phải đối mặt với những cáo buộc về hành vi gian lận và lạm phát các chỉ số chính.

Các tuyên bố về công nghệ "Không ma sát" và trao quyền cho những người bị thiệt thòi

Công ty tiếp thị công nghệ tài chính của mình là "không ma sát" và "huyền diệu," cho rằng nó giúp nâng cao quyền lực cho những cá nhân không có quyền truy cập vào dịch vụ ngân hàng truyền thống. Tuy nhiên, cuộc điều tra cho thấy công ty có thể đã khai thác chính những đối tượng mà nó tuyên bố là hỗ trợ.

Cáo buộc về gian lận hệ thống và trốn tránh quy định

Theo nghiên cứu, thành công của công ty không đến từ sự đột phá đổi mới, mà từ việc tạo điều kiện cho gian lận chống lại người tiêu dùng và các thực thể chính phủ, lách luật và xuyên tạc các sản phẩm tài chính săn mồi như công nghệ cách mạng. Cuộc điều tra cũng cáo buộc công ty đã đánh lừa các nhà đầu tư bằng cách sử dụng các chỉ số bị thổi phồng.

Lạm phát Số lượng Người dùng và Chi phí Tiếp nhận Được Đánh Giá Thấp

Nghiên cứu cáo buộc rằng công ty đã phóng đại đáng kể số lượng người dùng thực sự trong khi đánh giá thấp chi phí thu hút khách hàng. Các cựu nhân viên ước tính rằng từ 40% đến 75% số tài khoản mà họ xem xét là giả mạo, không có thật, hoặc là nhiều tài khoản thuộc về một cá nhân duy nhất.

Nền tảng bị tràn ngập tài khoản lừa đảo

Nền tảng chính của công ty được cho là đã bị tràn ngập bởi các tài khoản lừa đảo và người dùng giả, theo nhiều cuộc phỏng vấn với các nhân viên cũ. Nghiên cứu đã phát hiện nhiều tài khoản giả mạo các cá nhân nổi tiếng, một số trong số đó dường như được thiết kế để lừa đảo người dùng hợp pháp.

Các chỉ số gây hiểu lầm và thiếu minh bạch

Công ty bị cáo buộc làm mờ số lượng người dùng cá nhân thực sự trên nền tảng của mình bằng cách báo cáo các số liệu "người dùng hoạt động giao dịch" gây hiểu lầm, bao gồm các tài khoản giả mạo và trùng lặp. Nghiên cứu cho thấy rằng công ty nên cung cấp cho các nhà đầu tư một ước tính chính xác hơn về số lượng người dùng độc nhất trên nền tảng.

Vai trò trong gian lận cứu trợ đại dịch

Trong đại dịch COVID-19, nền tảng của công ty được cho là đã tạo điều kiện cho một làn sóng lớn các khoản thanh toán cứu trợ chính phủ gian lận. Giám đốc điều hành đã quảng bá nền tảng như một phương tiện để nhận các khoản thanh toán của chính phủ "ngay lập tức" mà không cần tài khoản ngân hàng. Các vấn đề tuân thủ của công ty bao gồm việc cho phép các tài khoản đơn lẻ nhận nhiều khoản thanh toán thất nghiệp từ các tiểu bang khác nhau, thực hiện xác minh địa chỉ không hiệu quả, phớt lờ những lo ngại của nhân viên nội bộ về gian lận, và bỏ qua các cảnh báo từ các cơ quan chính phủ. Những thất bại này đã tạo điều kiện cho việc khai thác hệ thống dễ dàng và cho phép các hoạt động gian lận phát triển mạnh mẽ mặc dù có những dấu hiệu cảnh báo rõ ràng.

Những lo ngại hiện tại và các tác động trong tương lai

Với công ty đang đối mặt với các cáo buộc hành vi gian lận và áp lực từ các đối thủ chính, quỹ đạo tương lai của nó vẫn không chắc chắn. Các cáo buộc đặt ra những câu hỏi quan trọng về các thực tiễn tuân thủ của công ty và tính bền vững của các chiến lược tăng trưởng của nó.