Cơ chế huy động vốn và các điểm cần lưu ý

###Làm sáng tỏ các phương pháp gian lận trong kế hoạch huy động vốn

Nhiều kế hoạch huy động vốn sử dụng công nghệ blockchain để kêu gọi đầu tư. Mỗi năm có hàng ngàn kế hoạch mới xuất hiện và liên tục thay đổi hình thức.

Các kế hoạch này có nhiều hình thức khác nhau. Có những trường hợp quy mô lớn đã huy động hơn 20 tỷ nhân dân tệ, các vụ lừa đảo quốc tế đã được triển khai lâu dài, kiểu đa cấp điển hình, các nền tảng giao dịch đã phát triển nhanh chóng, những kế hoạch đã áp dụng phương thức "cộng hưởng" mới, các kế hoạch tự tạo ra, và thậm chí là các kế hoạch liên quan đến thiết bị khai thác đã trở thành vụ lừa đảo lớn nhất ở nước ngoài.

Kế hoạch huy động vốn chỉ là một trò chơi số, là phương pháp thu hút vốn từ những gì không có. Nó trở thành cuộc thi xem ai có thể trốn thoát nhanh hơn. Những từ ngữ hoa mỹ như hội hỗ trợ, cổ tức, cổ phiếu, điểm, phân chia lợi nhuận từ phim, giao dịch thể thao,… chỉ là những lớp vỏ ngoài, nhưng bản chất thì không khác gì một kế hoạch Ponzi.

Trên Internet, có nhiều phương pháp khác nhau như đa cấp, bán hàng trực tiếp, bán hàng cá nhân, kế hoạch gây quỹ, tiền ảo, v.v. Nhiều người có khả năng sẽ gặp phải một trong số đó. Những người điều hành kế hoạch gây quỹ sử dụng tên gọi "ngành kế hoạch" để phân biệt với ngành công nghiệp tiền ảo.

Có những mẫu nhất định cho các kế hoạch huy động vốn. Dựa trên câu hỏi của nhà đầu tư, có sẵn những bài thuyết phục được phân loại. Dưới đây là một vài câu mời gọi điển hình từ những kế hoạch huy động vốn gây phiền hà nhất. Bằng cách biết về những điều này, bạn có thể giảm thiểu rủi ro bị thiệt hại.

Những kẻ lừa đảo thường buộc người khác phải chọn giữa hai lựa chọn "Hãy tin tôi và giữ lại, hoặc nếu không tin thì hãy rời bỏ" và đưa ra những lời hứa cực đoan như "Vào cuối năm giá sẽ là 1000 đô la, nếu không thì tôi sẽ ăn phân trên sóng trực tiếp". Họ cũng cố gắng làm cho các nhà đầu tư yên tâm bằng những câu như "Đội ngũ vẫn đang hoạt động, đừng quan tâm đến giá", "Sau này sẽ không bao giờ mua được với mức giá thấp như vậy nữa", "Chỉ là điều chỉnh giá, sẽ có những chuyển động lớn sau này".

Họ tuyên bố có "đội ngũ quản lý vốn hóa thị trường hàng đầu" và bảo vệ bằng cách nói rằng "nếu không thích thì có thể bán, không ai bị ép cả." Họ luôn khơi dậy sự kỳ vọng với câu nói "tháng sau sẽ có tin tốt" và khẳng định "giá trị của đồng coin đang bị đánh giá thấp một cách nghiêm trọng." Họ cũng thể hiện sự tự tin vô căn cứ khi nói rằng "99% các dự án trong tương lai sẽ biến mất, nhưng đồng coin của chúng tôi sẽ nằm trong 1% còn lại."

Các thông tin không thể xác minh như đàm phán với các sàn giao dịch lớn, tin đồn về niêm yết, và hợp tác với các công ty có uy tín được lan truyền, và lý thuyết âm mưu "sàn giao dịch đang thao túng giá" được triển khai. Trong khi nói rằng "sẽ mất thời gian để chứng minh mọi thứ", họ hứa hẹn những lợi nhuận phi thực tế như "đầu tư 70 triệu yên có thể kiếm được 1 tỷ 400 triệu yên sau 2 năm".

Hơn nữa, họ tạo ra những tín đồ bằng cách tin rằng "chỉ cần làm theo và thực hiện thì sẽ thành công" và kiểm soát thông tin bằng cách nói rằng "không nên xem thông tin tiêu cực". Họ làm cho mọi người lo lắng rằng "ngành công nghiệp blockchain rèn luyện con người" và "cơ hội chỉ đến một lần duy nhất", và họ tẩy não rằng "nếu tuân theo công ty và hệ thống thì sẽ có được cuộc sống giàu có".

Họ nhắc đến tên những người nổi tiếng như "Satoshi Nakamoto", "Zhao Changpeng", "Li Xiaolai", "Sun Yuchen" và kể những câu chuyện hùng hồn rằng "phi tập trung là sự đổi mới công nghệ vĩ đại nhất trong lịch sử nhân loại" và "blockchain có thể thay đổi nhân loại". Họ cũng đưa ra những hứa hẹn không thực tế như "giá mơ ước sẽ tăng gấp 100 lần là khả thi", "lợi nhuận hàng tháng 30%" và "kiếm tiền chỉ bằng cách đi bộ".

Trước khi kế hoạch huy động vốn sụp đổ, các thủ đoạn giả mạo tấn công hacker hoặc bảo trì hệ thống, nâng cấp thường được sử dụng. Ban đầu, nó bắt đầu bằng việc nâng cấp hệ thống định kỳ, khi các nhà đầu tư đã quen thuộc, họ sẽ tiến hành bảo trì dài hạn với lý do mất dữ liệu do tấn công, nhằm kiếm thêm thời gian cho bên điều hành trốn thoát. Ngay cả khi nhóm tan rã và các nhà điều hành hoặc quản lý biến mất, một số nhà đầu tư vẫn tiếp tục tin tưởng vào việc tái hoạt động, nhưng nếu không được tái hoạt động trong thời gian dài, việc tái hoạt động trở nên không thể.

Sự sụp đổ của các kế hoạch huy động vốn chỉ còn là vấn đề thời gian. Hiểu rõ những mánh khóe và kỹ thuật này, giữ khoảng cách với các kế hoạch huy động vốn là lựa chọn tốt nhất cho các nhà đầu tư. Việc phân biệt sự khác biệt giữa blockchain và các kế hoạch huy động vốn là rất quan trọng. Bitcoin đã lưu hành trên thị trường hơn 10 năm, nhưng mạng lưới không cần bảo trì và vẫn hoạt động bình thường trong quá trình nâng cấp. Blockchain có thể được sử dụng mọi lúc, mọi nơi chỉ cần có kết nối internet và có độ tin cậy rất cao.