Đối tác: bánh răng phức tạp của cơ chế tài chính

Trong thế giới tài chính, bên đối tác không chỉ là một thuật ngữ khô khan trong sách giáo khoa. Đó là một người tham gia sống động trong giao dịch, người quyết định xem tôi có tỉnh dậy ngày mai với sự giàu có hơn hay sẽ phải cắn móng tay. Mỗi lần ký hợp đồng, tôi vô tình nghĩ — người này ở đầu bên kia của giao dịch có làm tôi thất vọng không?

Cuộc sống với các đối tác — trò chơi với lửa

Thật lòng? Tôi mệt mỏi với việc kiểm tra liên tục từng đối tác mới. Nhưng biết làm sao — một lần bị lừa bởi một bên không đáng tin cậy, và rồi phải gánh chịu hậu quả trong suốt nhiều tháng. Đặc biệt trong lĩnh vực tiền điện tử, nơi mà một người ẩn danh trên ảnh đại diện có thể là một thiên tài giao dịch hoặc một kẻ lừa đảo dày dạn kinh nghiệm.

Rủi ro đối tác không chỉ là một câu nói thông minh. Đó là một mối đe dọa thực sự, khi đối tác của bạn đột ngột biến mất cùng với số tiền của bạn. Tôi đã vài lần dẫm phải những cái bẫy này và giờ đây tôi tiếp cận việc lựa chọn đối tác với sự tỉ mỉ gần như hoang tưởng.

Tình hình vào năm 2025

Bây giờ các sàn giao dịch với những kiểm tra KYC và AML vô tận đã trở thành một cỗ máy quan liêu thực sự. Bạn tải lên rất nhiều tài liệu, đến mức phải cấp lại hộ chiếu. Nhưng, tôi thừa nhận một cách không vui vẻ, điều này có hiệu quả — số lượng kẻ lừa đảo đã giảm đi.

Hợp đồng thông minh trên các blockchain phổ biến cũng đã đơn giản hóa cuộc sống rất nhiều. Mã không lừa dối, khác với con người. Tuy nhiên, ai viết mã này? Cũng là con người... Và đúng, các lỗ hổng xảy ra với tần suất đáng sợ.

Con số và thực tế

Trong lĩnh vực DeFi, khối lượng giao dịch đã tăng lên 680 tỷ đô la - cao hơn 50% so với năm ngoái. Thật ấn tượng! Nhưng bao nhiêu trong số những tỷ đô la này là kết quả của các thao túng và thổi phồng khối lượng một cách giả tạo? Không ai biết.

Khoảng 30% giao dịch trong DeFi giờ đây được bảo vệ bởi các giao thức nhận dạng mới. Nghe có vẻ đáng tin cậy, nhưng niềm tin trong lĩnh vực này vẫn còn là một thứ xa xỉ. Luôn có những thiên tài có khả năng vượt qua sự bảo vệ tiên tiến nhất.

Chúng ta có kết quả gì?

Đối tác — đó là cả cơ hội tăng lên và cơn đau đầu thường xuyên. Công nghệ khiến việc tương tác an toàn hơn, nhưng không thể loại bỏ hoàn toàn rủi ro. Khi ai đó nói với tôi về "việc nâng cao mức độ tin cậy" trong thế giới tiền điện tử, tôi mỉm cười hoài nghi — trong thế giới này, hãy tin tưởng, nhưng luôn kiểm tra.

Đối với tôi, việc chọn đối tác là lựa chọn giữa sự hoang tưởng và lòng tham. Cái đầu tiên khiến bạn kiểm tra mọi thứ ba lần, cái thứ hai khiến bạn mạo hiểm để có lợi nhuận cao. Và mỗi ngày, bạn phải tìm ra sự cân bằng giữa những cực đoan này. Nếu không hiểu bản chất của các đối tác trong thế giới tài chính hiện đại, bạn chỉ là một chú mèo mù trong đại dương cá mập.