Ấn Độ Siết Chặt: Quy Tắc Nghiêm Ngặt Để Chống Lại Sự Gia Tăng Của Gian Lận Thanh Toán Kỹ Thuật Số

Nội dung biên tập đáng tin cậy, được xem xét bởi các chuyên gia hàng đầu trong ngành và các biên tập viên dày dạn kinh nghiệm. Công bố quảng cáo Ấn Độ đã triển khai một cuộc đàn áp mạnh mẽ đối với các vụ lừa đảo thanh toán trực tuyến, yêu cầu kiểm tra chặt chẽ hơn và các quy định mới nhằm giảm bớt tình trạng gian lận ngày càng gia tăng. Dựa trên các báo cáo, các cơ quan quản lý và mạng lưới thanh toán đã hành động sau khi các nhà chức trách ghi nhận sự gia tăng lớn cả về số vụ và số tiền bị mất do lừa đảo trong năm ngoái.

Đọc thêm: Úc siết chặt quy định: Các sàn giao dịch crypto đối mặt với quy tắc mới nghiêm ngặt## Ấn Độ: RBI và NPCI hành động nhanh chóng

Các nhà quản lý đã thúc đẩy một số thay đổi trong hệ thống ngân hàng và thanh toán. Theo các số liệu được công bố, các sự cố liên quan đến Giao diện Thanh toán Thống nhất hoặc UPI đã tăng hơn gấp đôi từ khoảng 7.25 lakh ($8,700) lên 13.42 lakh ($16,200) trong năm tài chính 2023-24.

Các khoản lỗ được báo cáo cũng tăng, từ ₹573 crore ($69 triệu ) năm trước lên ₹1,087 crore ($131 triệu ) trong năm 2023-24. Ngân hàng trung ương đã cho phép kiểm tra bổ sung dựa trên rủi ro cho một số giao dịch, và NPCI đã thông báo cho các ngân hàng và ứng dụng chặn các yêu cầu kéo hoặc thu trên UPI từ ngày 1 tháng 10 năm 2025, một động thái nhằm đóng cửa một vector lừa đảo phổ biến.

Quy Tắc Xác Thực Và Tên Miền Mới

Một trong những thay đổi chính là yêu cầu xác thực hai yếu tố cho các khoản thanh toán, sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 4 năm 2026. Các ngân hàng và công ty thanh toán sẽ cần áp dụng ít nhất hai phương pháp xác định danh tính cho các giao dịch - chẳng hạn như sinh trắc học, mã thiết bị hoặc cụm từ mật khẩu - trong khi mã OTP qua SMS vẫn sẽ được cho phép trong một số trường hợp.

Các báo cáo cũng cho biết ngành công nghiệp sẽ được yêu cầu dự trữ các tên miền web rõ ràng, đáng tin cậy cho các ngân hàng và công ty tài chính - các ví dụ được đưa ra bao gồm "bank.in" cho các ngân hàng và "fin.in" cho các công ty tài chính phi ngân hàng - để việc phát hiện và chặn các trang web lừa đảo trở nên dễ dàng hơn.

Tổng vốn hóa thị trường crypto hiện tại là $3.67 triệu tỷ. Biểu đồ: TradingView### Cách người dùng và ngân hàng sẽ bị ảnh hưởng

Các quy tắc mới nhằm ngăn chặn lừa đảo giả mạo, những cuộc gọi giả mạo mà giả vờ là cơ quan thực thi pháp luật, và các thủ thuật kỹ thuật xã hội khác khiến tiền bị rút ra khỏi tài khoản.

Một Trung tâm Giảm thiểu Gian lận mạng đặc biệt và Trung tâm Phối hợp Tội phạm mạng Ấn Độ sẽ phối hợp các phản ứng, và một danh sách nghi phạm được rút ra từ cổng thông tin tội phạm mạng quốc gia đang được sử dụng để theo dõi các tài khoản và danh tính đáng ngờ.

Các ngân hàng và các nhà điều hành nhỏ cung cấp dịch vụ thanh toán được hỗ trợ bởi Aadhaar sẽ phải đối mặt với các yêu cầu thẩm định nghiêm ngặt hơn đối với các đại lý và thiết bị đầu cuối của họ.

Đọc thêm: Các cơ quan chức năng Philippines tiến hành đưa các hồ sơ công quan trọng lên blockchain sau các cuộc biểu tình quy mô lớn### Chi phí, độ phức tạp và khoảng cách nông thôn

Các ngân hàng và nhà cung cấp công nghệ phải nâng cấp hệ thống để thực hiện các kiểm tra bổ sung và giữ hồ sơ. Điều này sẽ tăng thêm chi phí và độ phức tạp, đặc biệt đối với các công ty nhỏ và các nhà điều hành ở nông thôn phụ thuộc vào các thiết bị cũ.

Người dùng có thể gặp nhiều bước hơn khi thanh toán, đặc biệt là đối với các giao dịch xuyên biên giới hoặc không thông thường. Các báo cáo cảnh báo rằng những kẻ lừa đảo thường thay đổi chiến thuật sau khi các quy định thắt chặt, vì vậy các biện pháp sẽ cần được xem xét liên tục và thực thi tích cực để duy trì hiệu quả.

Hình ảnh nổi bật từ Unsplash, biểu đồ từ TradingView

Quy trình biên tập của bitcoinist tập trung vào việc cung cấp nội dung được nghiên cứu kỹ lưỡng, chính xác và không thiên lệch. Chúng tôi duy trì tiêu chuẩn nguồn gốc nghiêm ngặt, và mỗi trang đều trải qua quá trình xem xét kỹ lưỡng bởi đội ngũ các chuyên gia công nghệ hàng đầu và các biên tập viên dày dạn kinh nghiệm. Quy trình này đảm bảo tính toàn vẹn, sự liên quan và giá trị của nội dung đối với độc giả của chúng tôi.