Những âm mưu lừa đảo lớn nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử: phân tích và cơ chế lừa đảo

Ngành công nghiệp tiền điện tử trong suốt thời gian tồn tại của mình đã phải đối mặt với nhiều kế hoạch lừa đảo quy mô lớn, gây thiệt hại nghiêm trọng cho cả nhà đầu tư lẫn uy tín của toàn bộ lĩnh vực. Hãy xem xét những trường hợp lừa đảo tiền điện tử nổi tiếng nhất và nguyên tắc hoạt động của chúng.

Cơ chế và hậu quả của các vụ lừa đảo tiền điện tử lớn nhất

1. BitConnect (2016-2018)

   Cơ chế: Một trong những kim tự tháp tài chính nổi tiếng nhất trong thế giới tiền điện tử, đã ngụy trang dưới dạng nền tảng đầu tư. Hứa hẹn với các nhà đầu tư lợi nhuận không thực tế lên tới 40% mỗi tháng nhờ vào việc "bot giao dịch", mà giả vờ tạo ra lợi nhuận từ sự biến động của bitcoin.

   Quy mô thiệt hại: Tại đỉnh điểm, vốn hóa thị trường của token BCC đã đạt $2,6 tỷ. Sau khi đóng cửa đột ngột vào tháng 1 năm 2018, hàng nghìn nhà đầu tư đã mất tiền, tổng thiệt hại ước tính lên đến hàng trăm triệu đô la.

   Chỉ báo gian lận: Lợi nhuận cao đảm bảo, cơ chế tạo ra lợi nhuận không minh bạch, chương trình giới thiệu tích cực, thiếu thông tin cụ thể về đội ngũ phát triển.

2. PlusToken

   Cơ chế: Dự án Trung Quốc, được giới thiệu như một ví tiền điện tử đa tiền tệ với các chức năng đầu tư. Hứa hẹn lợi nhuận hàng tháng từ 8-16% thông qua "khai thác", "giao dịch" và "doanh thu từ các nút".

   Quy mô thiệt hại: Các nhà điều hành lừa đảo đã chiếm đoạt khoảng $3 tỷ trong các loại tiền điện tử (BTC, ETH, EOS, XRP) từ hơn 3 triệu người dùng chủ yếu từ Châu Á.

   Chỉ báo lừa đảo: Hệ thống giới thiệu đa cấp, giống như cấu trúc MLM, lợi nhuận đảm bảo, tính không minh bạch của các giao dịch, sự phức tạp trong việc rút tiền.

3. OneCoin

   Cơ chế: Được trình bày như một loại tiền điện tử cách mạng thế hệ mới. Thực tế, token không tồn tại dưới dạng tài sản blockchain, và doanh số được thực hiện thông qua cấu trúc MLM cổ điển.

   Quy mô thiệt hại: Người sáng lập Ruja Ignatova ( được mệnh danh là "Nữ hoàng tiền điện tử") đã biến mất vào năm 2017 với khoảng $4 tỷ đô la vốn đầu tư. Dự án đã thu hút người tham gia từ hơn 175 quốc gia.

   Chỉ báo gian lận: Thiếu blockchain thực sự và mã nguồn công khai, kiểm soát tập trung, nhấn mạnh vào sự làm giàu nhanh chóng, không phải công nghệ.

4. Hợp tác xã tài chính "Finiko"

   Cơ chế: Kim tự tháp tài chính của Nga, ngụy trang dưới dạng nền tảng đầu tư cho các khoản đầu tư vào tiền điện tử và các tài sản khác. Hứa hẹn lợi suất hàng tháng lên đến 30% và hoàn trả các khoản vay của nhà đầu tư.

   Quy mô thiệt hại: Theo ước tính của cơ quan điều tra, thiệt hại khoảng $200 triệu. Số người bị ảnh hưởng đã vượt quá 10 nghìn người, chủ yếu từ Nga và các nước CIS.

   Chỉ báo gian lận: Lợi nhuận không thực tế, chương trình đối tác nhiều tầng, thiếu giấy phép hoạt động tài chính.

5. Hợp tác xã "Hype"

   Cơ chế: Một dự án lừa đảo của Nga nữa, cung cấp đầu tư vào các tài sản tiền điện tử với lời hứa về lợi nhuận cao. Sử dụng các phương pháp cổ điển của kim tự tháp tài chính kết hợp với thuật ngữ tiền điện tử.

   Quy mô thiệt hại: Các nhà đầu tư đã mất khoảng $35 triệu. Dự án đã tồn tại chưa đầy một năm.

   Chỉ báo gian lận: Tiếp thị tấn công, nhấn mạnh vào khả năng thu hồi nhanh chóng, mô hình kinh doanh không minh bạch, thiếu hoạt động giao dịch thực tế.

Làm thế nào để nhận biết các dự án lừa đảo tiềm năng

Khi đánh giá các dự án tiền điện tử, cần chú ý đến những dấu hiệu cảnh báo sau:

• Lợi nhuận đảm bảo — các dự án hợp pháp không bao giờ đảm bảo lợi nhuận cụ thể
• Tài liệu kỹ thuật không minh bạch — thiếu whitepaper chi tiết và mã nguồn mở
• Đội ngũ ẩn danh hoặc không thể xác minh — không thể kiểm tra kinh nghiệm và trình độ của các nhà phát triển
• Chương trình giới thiệu tích cực — cấu trúc đối tác đa cấp là trọng tâm chính của dự án
• Áp lực phải đưa ra quyết định nhanh chóng — chiến thuật thời gian hạn chế và FOMO (nỗi sợ bỏ lỡ lợi ích)
• Thiếu kiểm toán hợp đồng thông minh — mã không được kiểm tra có thể chứa lỗ hổng và điểm yếu.

Những vụ lừa đảo quy mô lớn này và những vụ khác đã gây thiệt hại đáng kể cho danh tiếng của toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng cũng đã góp phần phát triển các thực tiễn kiểm tra dự án cẩn thận hơn và nâng cao nhận thức của nhà đầu tư về các rủi ro tiềm ẩn.

An toàn đầu tư vào tiền điện tử bắt đầu từ việc kiểm tra kỹ lưỡng các dự án, phân tích phê bình các lời hứa và hiểu biết về các nguyên tắc cơ bản hoạt động của công nghệ blockchain.