Khám Phá Hai Quỹ ETF Cổ Tức Lãi Suất Cao Cho Đầu Tư Dài Hạn

Ngày 05 tháng 9 năm 2025 — 03:47 sáng EDT

Được viết bởi Nhà phân tích Tài chính cho những hiểu biết về Đầu tư

Điểm nổi bật

• Hai quỹ ETF cổ tức có lợi suất cao đáng chú ý mang lại lợi suất hấp dẫn lần lượt là 3,7% và 4% ở mức giá hiện tại.
• Quỹ ETF cổ tức tập trung vào Mỹ đã chứng minh mức tăng trưởng chi trả hàng năm mạnh mẽ 7.6% trong suốt năm năm qua.
• Kể từ năm 2020, quỹ ETF có lợi suất cổ tức cao quốc tế đã thể hiện mức tăng trưởng ấn tượng 13,3% hàng năm trong khoản chi trả của nó.

Việc tạo ra một dòng thu nhập cổ tức ổn định dễ dàng hơn nhiều nhà đầu tư nhận ra. Chỉ với 200 đô la, bạn có thể mua cổ phiếu trong hai quỹ ETF cổ tức có lợi suất cao, mang lại cơ hội đầu tư hấp dẫn trong thị trường hiện tại.

Quỹ ETF cổ tức tập trung vào Mỹ và quỹ ETF lợi suất cổ tức cao quốc tế cung cấp cho nhà đầu tư sự tiếp xúc đáng kể với nhiều công ty chi trả cổ tức hàng đầu có trụ sở tại Hoa Kỳ và nước ngoài. Ấn tượng thay, một khoản đầu tư $200 có thể đảm bảo cổ phiếu trong cả hai quỹ, để lại một ít tiền cho các chi phí phát sinh.

Hiểu Về Cơ Chế Của Các Quỹ ETF Cổ Tức Này

Cả hai quỹ ETF tập trung vào Hoa Kỳ và quốc tế với tỷ suất cổ tức cao đều là quỹ quản lý thụ động theo dõi các chỉ số cụ thể. Quỹ ETF tập trung vào Hoa Kỳ tuân theo một chỉ số cổ tức Hoa Kỳ chuyên biệt.

Quỹ ETF tập trung vào Mỹ này chỉ xem xét các công ty Mỹ có thành tích tăng trưởng cổ tức ít nhất trong một thập kỷ, không bao gồm các quỹ đầu tư bất động sản (REITs). Các công ty đáp ứng tiêu chí này được đánh giá dựa trên các yếu tố như mức nợ, lợi nhuận vốn, tỷ suất cổ tức và tỷ lệ tăng trưởng cổ tức trong năm năm.

Chỉ số cổ tức của Mỹ được giới hạn ở 100 công ty có điểm tổng hợp cao nhất, được tính theo vốn hóa thị trường. Phương pháp tính trọng số này có nghĩa là các công ty lớn hơn có ảnh hưởng đáng kể hơn đến hiệu suất của quỹ. Tính đến ngày 2 tháng 9, hai khoản đầu tư lớn nhất là các công ty lớn trong lĩnh vực năng lượng.

Quỹ ETF lợi tức cổ tức cao quốc tế theo dõi một chỉ số lợi tức cổ tức cao toàn cầu không bao gồm Mỹ. Chỉ số toàn diện này bao gồm hơn 1.500 cổ phiếu nhưng loại trừ các doanh nghiệp có trụ sở tại Mỹ và các quỹ đầu tư bất động sản (REITs). Chỉ số sử dụng các tiêu chí lựa chọn thụ động, bao gồm vốn hóa thị trường và lợi tức cổ tức. Tại cuối tháng 7, hai tập đoàn đa quốc gia của Thụy Sĩ đứng đầu danh sách nắm giữ của nó.

Hiệu suất và Lợi suất của Các Quỹ ETF Cổ tức này

Sau khi chia tách cổ phiếu trong năm trước, quỹ ETF cổ phiếu cổ tức tập trung vào Hoa Kỳ đã giao dịch với giá cả phải chăng khoảng $28 mỗi cổ phiếu. Dự đoán bốn lần thanh toán cổ tức gần đây nhất, các nhà đầu tư mua với mức giá hiện tại có thể mong đợi lợi suất 3,7% trong năm tới.

Có vẻ như khả năng sinh lời cao hơn đáng kể trong những năm tới có khả năng xảy ra hơn là sự trì trệ đối với quỹ ETF tập trung vào Hoa Kỳ này. Khoản thanh toán hàng quý của nó đã tăng trưởng với tỷ lệ hàng năm ấn tượng là 7,6% trong năm năm qua.

Cổ phiếu của quỹ ETF quốc tế có lợi suất cổ tức cao hơn được định giá cao hơn, khoảng $83 mỗi cổ phiếu, nhưng khoản đầu tư này có thể được biện minh. Khoản chi trả cổ tức hàng quý của quỹ ETF này đã tăng 13,3% hàng năm trong năm năm qua. Ngay cả khi các khoản chi trả trong tương lai tương ứng với các con số của năm ngoái, nhà đầu tư mua cổ phiếu ở mức giá hiện tại có thể nhận được lợi suất 4% trong 12 tháng tới.

Cả hai quỹ ETF đều được quản lý thụ động, dẫn đến tỷ lệ chi phí thấp. Điều này có nghĩa là gần như tất cả lợi nhuận từ các chỉ số cơ sở của chúng đều được chuyển giao cho các nhà đầu tư.

Quỹ ETF quốc tế với lợi suất cổ tức cao có tỷ lệ chi phí là 0,17%, cao hơn một chút do tập trung vào cổ phiếu quốc tế. Quỹ ETF cổ tức tập trung vào Mỹ có tỷ lệ chi phí thấp hơn đáng kể là 0,06%.

Lập luận cho sự đa dạng hóa

Mặc dù quỹ ETF cổ phiếu cổ tức tập trung vào Mỹ đã kém hiệu quả hơn so với quỹ quốc tế trong năm năm qua, xu hướng này có thể không tiếp tục trong tương lai. Thay vì tập trung tất cả các khoản đầu tư vào một quỹ, việc phân chia khoản đầu tư của bạn giữa hai quỹ sẽ là một chiến lược tuyệt vời để duy trì một danh mục đầu tư đa dạng về địa lý.