“Sợ cắt lỗ” là một rào cản tâm lý rất phổ biến và đau đớn mà gần như tất cả các nhà giao dịch hợp đồng, đặc biệt là người mới, đều trải qua. Đằng sau điều này không chỉ đơn giản là “nhút nhát”, mà còn là những lý do tâm lý và nhận thức sâu sắc.

Chúng ta hãy phân tích kỹ lưỡng lý do tại sao bạn sợ cắt lỗ, và cách khắc phục nó.

Một, tại sao bạn "sợ" cắt lỗ? - Phân tích nguồn gốc

1. Tâm lý "chống chịu tổn thất" đang hoành hành

Đây là nguyên tắc tâm lý học cốt lõi nhất. Kinh tế học hành vi chứng minh rằng nỗi đau do mất 100 nhân dân tệ mang lại lớn hơn rất nhiều so với niềm vui khi nhận được 100 nhân dân tệ (khoảng từ 2-2.5 lần). Trong giao dịch hợp đồng, cắt lỗ có nghĩa là "xác nhận tổn thất", điều này sẽ gửi tín hiệu đau đớn lớn cho bộ não của bạn, khiến bạn bản năng chống đối và trốn tránh.

2. Ảo tưởng "Tôi có thể"

Khi bạn cắt lỗ, thị trường lại đi theo hướng mà bạn đã dự đoán ban đầu, đây là tình huống đau đớn nhất. Bạn sẽ nghĩ: "Nếu tôi không cắt lỗ, bây giờ không chỉ không thua lỗ mà còn kiếm được tiền!" Cảm giác "bỏ lỡ" này khó chịu hơn so với việc thua lỗ đơn thuần, vì nó khiến bạn cảm thấy mình đã "sai lầm", là "ngu ngốc". Sau vài lần, bạn sẽ bắt đầu nghi ngờ tính cần thiết của việc cắt lỗ.

3. Cá nhân hóa hành vi thị trường

Bạn coi cắt lỗ là bị thị trường "đánh bại" hoặc "chứng minh mình sai lầm". Lòng tự trọng của bạn không thể chấp nhận điều đó. Bạn một cách tiềm thức nghĩ rằng, không đóng vị thế chỉ là "lỗ tạm thời", không phải là một thất bại thực sự; một khi cắt lỗ, điều đó xác nhận rằng lần đánh giá này là sai lầm. Bạn đang đối đầu với thị trường, chứ không phải giao dịch theo kế hoạch.

4. Hy vọng sai lầm thay thế cho kỷ luật

Khi vị trí bị lỗ, bạn sẽ nghĩ: "Đợi thêm một chút, có thể nó sẽ tăng/giảm lại, biết đâu?" Bạn dùng "hy vọng" mờ mịt để thay thế cho kỷ luật giao dịch lạnh lùng. Bạn sợ cắt lỗ sẽ bỏ lỡ cái "biết đâu" này.

5. Vị thế quá nặng, không thể chịu đựng được nỗi đau

Nếu số tiền thua lỗ trong một giao dịch của bạn quá lớn, vượt qua khả năng chịu đựng tâm lý của bạn (chẳng hạn như trên 5%-10% số tiền trong tài khoản của bạn), thì mỗi lần cắt lỗ đều như đang "cắt thịt". Số tiền khổng lồ sẽ khiến bạn cảm thấy sợ hãi về mặt sinh lý, từ đó không thể thực hiện kỷ luật.

6. Thiếu phản hồi tích cực

Trong kinh nghiệm giao dịch của bạn, có thể ký ức đau thương về việc "cắt lỗ sau khi thị trường đảo chiều" nhiều hơn ký ức về việc "cắt lỗ đã cứu tôi một mạng". Bởi vì cú sốc cảm xúc do điều đầu tiên mang lại lớn hơn, để lại ấn tượng sâu sắc, từ đó hình thành nhận thức sai lầm rằng "cắt lỗ là vô dụng".

---

Hai, làm thế nào để vượt qua nỗi sợ cắt lỗ? —— Giải pháp

Hiểu được nguyên nhân, chúng ta có thể đưa ra giải pháp phù hợp.

1. Nhận thức tái định hình: Định nghĩa lại ý nghĩa cắt lỗ

Đây là bước quan trọng nhất. Bạn phải thấu hiểu và đồng ý với những điểm sau đây:

· cắt lỗ là "chi phí" trong giao dịch, là "phí bảo hiểm". Làm ăn thì phải trả tiền thuê, lái xe thì phải mua bảo hiểm, làm hợp đồng thì phải chấp nhận cắt lỗ. Nó là khoản chi phí bạn phải trả để tồn tại, không bị cuốn trôi bởi một đợt sóng.
· cắt lỗ bảo vệ "vốn" của bạn, chứ không phải "danh dự" của bạn. Mục đích của giao dịch là kiếm tiền, chứ không phải chứng minh rằng bạn luôn đúng. Bảo toàn vốn, bạn mới có cơ hội thắng lại trong giao dịch tiếp theo.
· Người giỏi không phải là không cắt lỗ, mà là cắt lỗ một cách nhanh chóng, không do dự. Họ có thể có lợi nhuận không phải vì mỗi giao dịch đều thắng, mà là vì giao dịch thắng kiếm được nhiều hơn giao dịch thua lỗ (tỷ lệ lợi nhuận/lỗ). Và tất cả những điều này dựa trên việc kiểm soát thua lỗ thông qua cắt lỗ.

2. Xây dựng một hệ thống giao dịch hoàn toàn cơ giới hóa

Nỗi sợ bắt nguồn từ sự không chắc chắn và quyết định chủ quan. Bạn cần một hệ thống "vô tình":

· Đặt mức cắt lỗ trước khi mở vị thế: Đừng chờ đến khi mở vị thế mới xem. Thiết lập một điểm cắt lỗ khách quan, không thể thay đổi dựa trên phân tích kỹ thuật (như mức thấp/cao trước đó, mức hỗ trợ và kháng cự, chỉ số ATR, v.v.).
· Tính toán số tiền lỗ cho mỗi giao dịch: Đảm bảo rằng số lỗ tiềm năng cho mỗi giao dịch là 1%-2% tổng số vốn của bạn (đây là tỷ lệ quản lý rủi ro được khuyến nghị phổ biến). Như vậy, ngay cả khi cắt lỗ liên tiếp 10 lần, bạn chỉ mất 10%-20% vốn gốc, còn cơ hội phục hồi.
· Sử dụng lệnh điều kiện/lệnh cắt lỗ: Đừng dừng lỗ bằng tay! Hãy đặt lệnh cắt lỗ ngay khi đặt lệnh chờ. Để hệ thống thực hiện, tránh sự do dự của bạn.

3. Luyện tập có chủ đích, phát triển "trí nhớ cơ"

· Thực hành trên tài khoản mô phỏng: Thực hiện lặp đi lặp lại quy trình “mở vị thế - đặt cắt lỗ - cắt lỗ - mở lại vị thế” mà không bị mất tiền, cho đến khi bạn cảm thấy cắt lỗ tự nhiên như việc thở.
· Bắt đầu với số vốn nhỏ: Sử dụng số tiền mà bạn hoàn toàn có thể chấp nhận mất (chẳng hạn như 100U) để bắt đầu giao dịch thực, mục đích là để "rèn luyện tâm lý", chứ không phải kiếm tiền. Khi bạn không còn cảm thấy hồi hộp với việc cắt lỗ ở số tiền nhỏ nữa, hãy xem xét việc tăng dần số vốn.

4. Thực hiện ghi chép giao dịch và xem lại

Xây dựng một nhật ký giao dịch. Sau mỗi lần cắt lỗ, hãy ghi lại:

· Tại sao lại đặt cắt lỗ ở đây? (logic)
· cắt lỗ sau thì thị trường đã đi như thế nào?
· Lần này cắt lỗ có tuân thủ kỷ luật không?

Qua việc xem lại, bạn sẽ phát hiện ra:

· Hầu hết thời gian, cắt lỗ giúp bạn tránh được những khoản thua lỗ lớn hơn.
· Ngay cả khi có vài lần cắt lỗ sau khi thị trường đảo chiều, nhưng nếu bạn không đặt cắt lỗ, bạn có thể đã bị thanh lý từ trước trong một lần biến động lớn nào đó.

5. Quản lý vị trí của bạn - Đây là biện pháp căn bản.

Giảm vị thế xuống mức mà bạn "có thể ngủ ngon". Nếu bạn cảm thấy căng thẳng đến mức không dám xem bảng giá vì một lệnh cắt lỗ, điều đó có nghĩa là vị thế của bạn quá nặng. Hãy giảm vị thế cho đến khi bạn cảm thấy "thua lỗ trong lệnh này cũng không sao", nỗi sợ hãi về cắt lỗ của bạn sẽ ngay lập tức giảm đi đáng kể.

Tóm tắt

Nỗi sợ cắt lỗ của bạn, về bản chất, là sự kết hợp của bản chất con người, thiên lệch nhận thức và thói quen giao dịch không tốt.

Hãy nhớ một câu nói rất phổ biến trong giới giao dịch:
“Cắt lỗ, để lợi nhuận chạy.”

Sợ cắt lỗ là bản tính con người; nhưng vượt qua nỗi sợ này và thực hiện kỷ luật một cách nghiêm ngặt thì đó là ranh giới phân biệt giữa nhà giao dịch và người bình thường.

Từ bây giờ, hãy xem cắt lỗ như là "vệ sĩ" đáng tin cậy nhất của bạn, chứ không phải là kẻ thù của bạn. Nó là bí quyết duy nhất giúp bạn tồn tại lâu hơn trong thị trường hợp đồng khắc nghiệt này.