Tại sao lệnh có lãi, lệnh thua lỗ lại cố chấp giữ lại

Một, Mặt tâm lý: Bị sự sợ hãi và tham lam chi phối.

1. Khi thua lỗ - Ảo giác của "hy vọng" và sự ghét bỏ tổn thất
· Thích tránh mất mát: Kinh tế học hành vi chứng minh rằng, nỗi đau do mất mát mang lại lớn hơn nhiều so với niềm vui từ lợi nhuận tương đương. Khi vị trí gặp phải thua lỗ tạm thời, bạn cảm thấy nỗi đau thực sự. Đóng vị trí có nghĩa là "nỗi đau" trở thành sự thật đã được xác định, điều này là điều mà não bộ cố gắng tránh khỏi.
· Ảo tưởng của "hy vọng": Bạn không muốn thừa nhận thất bại, sâu thẳm trong lòng luôn ôm ấp ảo tưởng rằng "thị trường sẽ trở lại, chỉ cần chịu đựng thêm một chút". Bạn xem "chịu đựng" là "kiên trì", xem "không đóng lệnh" là "không thực sự thua lỗ". Thực ra, đây là một tâm lý may rủi, đang dùng hy vọng để thay thế chiến lược giao dịch.
· Hiệu ứng neo: Não của bạn sẽ "neo" chặt vào giá mở lệnh của bạn. Bạn cảm thấy chỉ cần giá quay trở lại vị trí đó, bạn sẽ "giải thoát". Điều này khiến bạn không thể đánh giá khách quan xu hướng hiện tại của thị trường, tất cả các phân tích đều phục vụ cho "làm thế nào để hòa vốn" này, chứ không phải "thị trường hiện đang làm gì".
2. Lợi nhuận khi——"Sự chi phối của nỗi sợ" và giữ lại để an toàn
· Sợ mất lợi nhuận: Khi vị thế bắt đầu có lãi, bạn ngay lập tức bắt đầu lo lắng: "Nếu chẳng may mất đi lợi nhuận thì sao? Chi bằng đóng lại, kiếm được chút nào hay chút đó." Nỗi sợ mất đi lợi nhuận đã có khiến bạn không thể giữ vị thế đúng.
· Sự không chắc chắn: Thị trường tiền mã hóa có sự biến động rất lớn, một cú đâm bất ngờ có thể khiến lợi nhuận tiềm năng biến thành thua lỗ. Sự không chắc chắn lớn này làm tăng thêm lo âu của bạn, thúc đẩy bạn muốn biến "lợi nhuận tiềm năng" thành "lợi nhuận thực" để tìm kiếm cảm giác an toàn tâm lý.
· "Lời nguyền "rút tiền về là an toàn": Đây là một quan niệm sai lầm sâu sắc. Bạn nghĩ rằng bỏ tiền vào túi là an toàn, nhưng thực tế, bạn đã cắt đứt sự phát triển của lợi nhuận, đi ngược lại nguyên tắc cốt lõi "để lợi nhuận chạy."

Hai, cấp độ nhận thức và chiến lược: Thiếu kỷ luật giao dịch hệ thống.

1. Không có kế hoạch giao dịch
· Giao dịch của bạn dựa trên cảm giác, nghe tin tức, nhìn tâm trạng, chứ không phải dựa trên một kế hoạch chi tiết. Một kế hoạch giao dịch hoàn chỉnh phải bao gồm:
· Điểm vào: Tại sao mở lệnh ở đây?
· Điểm dừng lỗ: Tôi phải chấp nhận mất bao nhiêu tiền để rời khỏi thị trường? Đây là " cầu chì" quan trọng nhất của bạn.
· Điểm chốt lời/Vị trí mục tiêu: Thị trường đi đến đâu thì logic của tôi được thực hiện, có thể đóng vị thế?
· Kích thước vị trí: Tôi đã đầu tư bao nhiêu tiền cho giao dịch này? (Thường là tỷ lệ cố định, chẳng hạn như 1%-2% vốn gốc)
· Không có kế hoạch cắt lỗ, thì cũng giống như đang lên kế hoạch để cháy tài khoản.
2. Quản lý rủi ro và vị thế mất kiểm soát
· Đòn bẩy quá mức: Sử dụng đòn bẩy cao (như 20x, 50x, 100x), khiến tài khoản không thể chịu đựng ngay cả một chút biến động thị trường bình thường. Một biến động ngược nhỏ cũng sẽ kích hoạt thua lỗ lớn, khiến bạn rơi vào tình trạng "cố gắng chịu đựng hay mất trắng".
· Vị thế quá nặng: Đầu tư một phần lớn thậm chí toàn bộ vốn chỉ trong một giao dịch. Điều này sẽ khiến tâm lý của bạn trở nên cực kỳ yếu ớt, vì thành bại của giao dịch này sẽ quyết định "sinh tử" của bạn, bạn hoàn toàn không thể đưa ra quyết định một cách bình tĩnh.
3. Thiếu sự tôn trọng và nhận thức sai lầm về thị trường
· "Thị trường luôn đúng": Bạn luôn cảm thấy mình là đúng, thị trường mới là sai. Khi xu hướng thị trường đi ngược lại với phán đoán của bạn, bạn không chọn theo thị trường, mà chọn chống lại thị trường, dùng "chống chọi" để chứng minh mình là đúng.
· Đánh giá thấp sức mạnh của xu hướng: Thị trường tiền điện tử thường xuất hiện tình huống một chiều, một khi xu hướng hình thành, sức mạnh và thời gian của nó sẽ vượt xa tưởng tượng của bạn. Những gì bạn nghĩ là “điểm điều chỉnh thấp” có thể chỉ là nửa chặng đường. Cố chấp giữ lệnh trong tình huống một chiều, phá sản là kết cục không thể tránh khỏi.

Ba, Ở cấp độ cơ chế: "cơ chế thanh lý" của hợp đồng là tác nhân vô hình.

Cơ chế thanh lý cưỡng chế hợp đồng (phá sản) giống như một quả bom đếm ngược, liên tục tạo áp lực tâm lý cho bạn. Bạn chưng hửng nhìn tỷ lệ ký quỹ ngày càng giảm, cảm giác áp lực cả về thị giác lẫn tâm lý này sẽ khiến bạn đưa ra những quyết định phi lý như "thêm ký quỹ" hoặc "cầu nguyện cho sự đảo ngược" khi lẽ ra nên dừng lỗ một cách lý trí.

---

Làm thế nào để giải quyết? Sự chuyển mình từ "nhà đầu tư nhỏ lẻ" sang "nhà giao dịch chuyên nghiệp"

1. Thiết lập và thực hiện kỷ luật giao dịch sắt
· Cắt lỗ vô điều kiện: Hãy coi cắt lỗ như một phần của giao dịch, tự nhiên như việc thắt dây an toàn khi lái xe. Ngay từ thời điểm mở lệnh, hãy thiết lập lệnh cắt lỗ (cắt lỗ cứng), đừng để cảm xúc can thiệp vào việc thực hiện.
· Nguyên tắc tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ: Đảm bảo rằng trong mỗi giao dịch của bạn, tiềm năng lợi nhuận lớn hơn tiềm năng thua lỗ (ví dụ: theo đuổi tỷ lệ 3:1). Như vậy, ngay cả khi tỷ lệ thắng của bạn chỉ có 50%, lâu dài bạn vẫn có lãi.
2. Thực hiện quản lý tài chính nghiêm ngặt
· Giảm đòn bẩy: Luôn sử dụng đòn bẩy thấp nhất mà bạn có thể kiểm soát (khuyên người mới không vượt quá 5x, người có kinh nghiệm không vượt quá 10x). Đòn bẩy là công cụ, không phải là yếu tố quyết định thắng thua.
· Vị trí cố định: Mỗi lần mở vị trí chỉ sử dụng một tỷ lệ nhỏ cố định trong tổng số vốn của bạn (ví dụ 1%-5%), đảm bảo ngay cả khi dừng lỗ liên tiếp vài lần, cũng sẽ không làm tổn hại đến vốn gốc.
3. Xây dựng và hoàn thiện hệ thống giao dịch của bạn
· Ghi lại kế hoạch giao dịch của bạn, bao gồm tất cả các quy tắc. Sau đó, thực hiện một cách nghiêm ngặt như một con robot.
· Khi có lãi, có thể sử dụng lệnh dừng lỗ di động (dừng lỗ theo dõi) để bảo vệ lợi nhuận, để lợi nhuận tiếp tục tăng. Ví dụ, khi lãi chưa thực hiện đạt một tỷ lệ nhất định, hãy di chuyển vị trí dừng lỗ về điểm mở lệnh, đảm bảo rằng giao dịch này ít nhất không lỗ; sau đó, theo sự phát triển của xu hướng, liên tục điều chỉnh vị trí dừng lỗ cho đến khi xu hướng đảo chiều khiến bạn bị loại ra.
4. Tu luyện tâm lý
· Chấp nhận thua lỗ: Thua lỗ là chi phí bình thường của giao dịch, là học phí phải trả để thành công. Các nhà giao dịch hàng đầu cũng thường xuyên thua lỗ, nhưng họ thua ít tiền, kiếm được nhiều tiền.
· Quên chi phí: Đừng bị mắc kẹt ở giá mở lệnh của bạn. Quyết định của bạn nên dựa trên "thị trường sẽ đi như thế nào trong tương lai", chứ không phải "tôi làm thế nào để hoàn vốn".
· Thực hành trên tài khoản giả: Nếu bạn không thể kiểm soát bản thân, hãy sử dụng tài khoản giả và thực hiện giao dịch theo hệ thống của bạn trong 1-3 tháng, cho đến khi bạn có thể thực hiện kỷ luật một cách ổn định.

Tóm lại là:

Bạn không giữ được lệnh, chịu lỗ mà vẫn kiên trì, thực chất là vì bạn đang giao dịch bằng "cảm xúc" và "bản năng". Trong khi giao dịch hợp đồng thành công, bạn phải dùng "kỷ luật" và "hệ thống" để chống lại bản năng của mình.

Con đường này rất khó khăn, vì đây là một cuộc chiến với bản chất con người của chính mình. Nhưng chỉ cần bạn nhận ra vấn đề và bắt đầu có ý thức thiết lập quy tắc, ràng buộc bản thân, bạn đã đi đúng hướng.