Làm trong ngành nạp/rút tiền điện tử hơn 3 năm, tôi đã chứng kiến quá nhiều trường hợp vì ham rẻ vài phần trăm phí mà cuối cùng bị đóng băng tài sản, thậm chí mắc kẹt trong chuỗi tiền bẩn.

Tại sao có khách hàng sẵn sàng tìm đến tôi? Thật ra không phải vì giá tôi thấp nhất—trên thị trường luôn có người đưa ra mức phí hấp dẫn hơn. Nhưng điều họ coi trọng là những điểm sau: mọi nguồn tiền đều phải qua 3 vòng kiểm tra quản trị rủi ro, giao dịch nghi ngờ sẽ bị từ chối ngay; toàn bộ quy trình đều tuân thủ chặt chẽ theo khung pháp lý từng khu vực, tuyệt đối không dính vào vùng xám; nếu có sự cố, tôi đủ khả năng chịu trách nhiệm, chứ không phải chặn liên lạc rồi bỏ trốn.

Ngành này vô cùng phức tạp, chỉ một sơ suất nhỏ cũng có thể dính đến án hình sự. Sự chuyên nghiệp và tinh thần trách nhiệm không phải là khẩu hiệu, mà là phòng tuyến bảo vệ rủi ro cho từng giao dịch. Khi chọn nhà cung cấp dịch vụ, đừng chỉ nhìn vào mấy phần trăm phí, giữ được vốn mới là điều quan trọng nhất.