Tại sao bạn luôn thất bại trên hợp đồng? Vấn đề có thể không nằm ở vận may.

Gần mười năm giao dịch, tôi nhận ra một sự thật: trong số những người bị cháy tài khoản, mười người thì chín người chết vì quản lý rủi ro kém. Thị trường không nhắm riêng bạn để “bẫy”, mà là bạn tính toán chưa rõ ràng.

Mấy chiêu dưới đây, học được sẽ giúp bạn tiết kiệm được kha khá “học phí” —

**Đòn bẩy cao ≠ rủi ro cao, quan trọng là cách bạn dùng**
Mở 100 lần đòn bẩy nghe có vẻ ghê gớm? Nhưng nếu bạn chỉ dùng 1% tài khoản để vào lệnh, thì rủi ro thực tế cũng chỉ giống như bạn mua spot 1% tài khoản. Nhớ công thức này: rủi ro thực tế = đòn bẩy × tỷ lệ vốn đặt lệnh. Đừng để con số làm bạn sợ, cốt lõi là bạn bỏ vào bao nhiêu tiền thật.

**Cắt lỗ là dây cứu mạng, không phải thừa nhận thất bại**
Đợt sập năm 2024, số liệu cho thấy 78% tài khoản bị cháy đều cố giữ lệnh khi đã lỗ 5%. Người có kinh nghiệm đều hiểu: mỗi lệnh chỉ được lỗ tối đa 2% vốn. Đây không phải nhát gan, mà là để cho mình cơ hội gỡ lại.

**Trước khi vào lệnh phải tính toán rõ ràng**
Có cách tính đơn giản: số tiền tối đa bạn có thể vào lệnh = (vốn×2%)÷(mức cắt lỗ×số lần đòn bẩy). Ví dụ, vốn 50.000, chấp nhận lỗ 2%, dùng đòn bẩy 10 lần, thì một lệnh tối đa chỉ được vào 5.000. Vượt con số này là đánh cược mạng sống.

**Chốt lời phải chia nhỏ, đừng mơ một phát “giàu to”**
Lãi 20% thì chốt 1/3, lên 50% chốt tiếp 1/3, phần còn lại khi giá giảm dưới MA5 thì chốt hết. Năm ngoái có người dùng cách này, biến 50.000 thành 1 triệu. Tham lam là tốt, nhưng phải biết tiết chế.

**Bỏ chút tiền mua bảo hiểm, đến lúc cần sẽ cứu mạng**
Khi giữ lệnh, dành 1% vốn để mua quyền chọn bán (Put Option) làm bảo hiểm. Đợt thiên nga đen năm 2024, ai dùng cách này giữ được trung bình 23% vốn. Như mua bảo hiểm cháy nhà, bình thường tưởng phí, đến lúc có chuyện mới thấy đáng giá.

**Kiếm tiền được hay không, thật ra tính ra được**
Kỳ vọng lợi nhuận = (tỷ lệ thắng × lãi trung bình)-(tỷ lệ thua × lỗ trung bình). Giả sử mỗi lệnh tối đa lỗ 2%, lãi thì chốt 20%, tỷ lệ thắng chỉ cần 34% là lâu dài cũng có lãi. Đây là toán học, không phải “chơi bùa”.

**Cuối cùng là bốn nguyên tắc sống còn**
1. Mỗi lệnh lỗ không quá 2% vốn
2. Một năm tối đa giao dịch 20 lần
3. Tỷ lệ lời/lỗ ít nhất 3:1
4. 70% thời gian nên đứng ngoài quan sát

Thị trường không thiếu cơ hội, chỉ thiếu người sống sót đến ngày cơ hội tới. Ai giao dịch theo cảm tính, cuối cùng chỉ là “máy ATM” cho người khác. Làm đúng kỷ luật, mới có thể cười sau cùng.