Nhóm tội phạm rửa tiền Trung Quốc bị bắt tại Hàn Quốc: vụ chuyển khoản xuyên quốc gia 107 triệu USD tiền mã hóa tiết lộ rủi ro thị trường

Hàn Quốc gần đây đã triệu tập ba công dân Trung Quốc đến cơ quan điều tra, cáo buộc họ rửa tiền khoảng 1,07 tỷ USD thông qua các kênh tiền điện tử bất hợp pháp. Vụ việc này đã phơi bày tính dễ tổn thương của Hàn Quốc như một trung tâm tội phạm tiền điện tử toàn cầu, cũng như hậu quả nghiêm trọng do quốc gia này chậm trễ trong việc quy định về tài sản số. Các khoản tiền liên quan trải qua chu kỳ phạm tội kéo dài gần bốn năm từ tháng 9 năm 2021 đến tháng 6 năm 2025, liên quan đến đổi ngoại tệ USD, chuyển khoản trong và ngoài nước, và nhiều lần rửa tiền, phản ánh việc các nhóm rửa tiền quốc tế tận dụng chính xác các lỗ hổng trên thị trường Hàn Quốc.

Tại sao Hàn Quốc trở thành trung tâm rửa tiền qua tiền điện tử: Giao điểm giữa thiếu quy định và khó khăn đầu tư

Vụ việc này nổi lên đúng vào thời điểm các cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc đang rơi vào bế tắc trong đàm phán về khung pháp lý cho thị trường tiền điện tử. Do thiếu các quy tắc giao dịch rõ ràng và các biện pháp hạn chế nghiêm ngặt, nhà đầu tư trong nước buộc phải gửi hàng chục tỷ USD tài sản số trên các nền tảng nước ngoài. Theo báo cáo của Aju Press, tính đến cuối năm 2025, quy mô tài sản tiền điện tử của nhà đầu tư Hàn Quốc nắm giữ ở nước ngoài đã đạt mức ba chữ số tỷ USD.

Vùng trống pháp lý này đã tạo điều kiện hoàn hảo cho tội phạm. Các nhóm rửa tiền quốc tế lợi dụng Hàn Quốc như một trung tâm tài chính khu vực châu Á - Thái Bình Dương, sử dụng đặc tính xuyên biên giới của tiền điện tử để tránh né các quy định tài chính truyền thống. Đồng thời, biến động tỷ giá giữa USD và won cũng được các đối tượng bất hợp pháp dùng làm công cụ chênh lệch lợi nhuận, thông qua nhiều lần đổi ngoại tệ để thu lợi chênh lệch.

Phơi bày toàn bộ chuỗi tội phạm: Từ WeChat đến chuỗi rửa tiền qua tiêu dùng giả mạo

Cục Hải quan Seoul của Hàn Quốc cho biết, nhóm tội phạm quốc tế này vận hành qua các sàn giao dịch tiền điện tử không được cấp phép. Các nghi phạm nhận tiền gửi từ khách hàng qua WeChat và Alipay, hai nền tảng thanh toán lớn của Trung Quốc, đóng vai trò then chốt trong chuyển tiền xuyên quốc gia.

Các đối tượng phạm tội đã sử dụng một kế hoạch chuyển tiền tinh vi: đầu tiên mua tiền điện tử ở nhiều quốc gia, sau đó chuyển sang ví kỹ thuật số tại Hàn Quốc, đổi thành won, rồi chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng nội địa để phân tán dòng tiền. Để tránh bị kiểm tra của các tổ chức tài chính, các nghi phạm cố tình giả mạo bối cảnh giao dịch, đóng gói dòng tiền lớn thành các hoạt động hợp pháp như chi phí phẫu thuật thẩm mỹ cho người nước ngoài hoặc chi tiêu du học. Điểm tinh vi của phương pháp này là lợi dụng danh nghĩa các giao dịch thương mại hàng ngày, khiến mỗi khoản chuyển tiền trông hợp lý theo logic thanh toán bằng USD hoặc won.

Tổng số tiền do cơ quan điều tra tiết lộ là 148,9 tỷ won (tương đương khoảng 1,07 tỷ USD theo tỷ giá USD-Won hiện tại), con số này thể hiện quy mô phạm tội cực kỳ lớn.

Khủng hoảng hệ thống của thị trường tiền điện tử Hàn Quốc và sự buộc phải rút lui của nhà đầu tư

Vụ việc này phản ánh các vấn đề sâu xa hơn của thị trường tiền điện tử Hàn Quốc. Do khung pháp lý nội địa vẫn còn tranh cãi, các cơ quan quản lý không thể đạt được đồng thuận, dẫn đến các nhà đầu tư trong nước chuyển lượng vốn lớn ra các nền tảng giao dịch nước ngoài. Dữ liệu cho thấy, đến năm 2025, nhà đầu tư Hàn Quốc đã chuyển hơn 11 tỷ USD tài sản số ra nước ngoài, lập kỷ lục mới.

Việc chảy vốn ra ngoài này không chỉ làm suy yếu khả năng cạnh tranh của các sàn giao dịch trong nước mà còn tạo điều kiện thuận lợi cho các nhóm tội phạm xuyên quốc gia. Khi thiếu quy định, cả nhà đầu tư hợp pháp lẫn bất hợp pháp đều đổ xô vào vùng xám này. Việc đổi tiền liên tục giữa USD, won và các loại tiền tệ khác khiến việc theo dõi dòng tiền trở nên vô cùng khó khăn.

Trách nhiệm lâu dài của hải quan và quản lý thị trường

Việc hải quan và cơ quan điều tra Hàn Quốc nhanh chóng vào cuộc cho thấy họ đã nhận thức được mức độ nghiêm trọng của vấn đề. Tuy nhiên, chỉ dựa vào các biện pháp thực thi pháp luật đơn thuần khó có thể giải quyết tận gốc. Giải pháp thực sự cần thiết là các cơ quan quản lý tài chính sớm hoàn thiện khung pháp lý cho thị trường tiền điện tử, xây dựng các quy tắc giao dịch rõ ràng và cơ chế xác thực danh tính, để nhà đầu tư không còn phải buộc phải chọn các nền tảng nước ngoài.

Song song đó, hợp tác quốc tế trong lĩnh vực thực thi pháp luật cũng vô cùng quan trọng. Vụ việc này liên quan đến dòng chảy tiền qua nhiều quốc gia như Trung Quốc, Hàn Quốc, Mỹ, đòi hỏi phải thiết lập các cơ chế phối hợp chặt chẽ hơn trong việc theo dõi và phong tỏa các khoản thu bất hợp pháp, qua các hoạt động đổi ngoại tệ, quản lý ngân hàng và các sàn giao dịch tiền điện tử. Chỉ có qua hệ thống quy định toàn diện và hợp tác quốc tế, mới có thể kiểm soát hiệu quả các hoạt động rửa tiền quy mô lớn dựa trên chênh lệch tỷ giá và lỗ hổng quy định.

Vụ rửa tiền này không chỉ là một vụ án tội phạm, mà còn là một tấm gương phản chiếu các thách thức lâu dài của thị trường tiền điện tử toàn cầu trong lĩnh vực quy định, tuân thủ và phối hợp quốc tế.