2025年金融團隊的最佳9款AI工具(及其使用方法)

簡要

人工智能正在通過處理發票、自動化審計和加快報告週期來革新金融。

人工智能在金融領域已經超越了實驗階段。到2025年，它被用來處理發票、自動審計、標記異常並加快報告週期。過去需要幾天的工作現在可以在幾分鍾內完成。錯誤更少，人工工作也減少了。

如果你現在不注意這一點，你將很難保持競爭力。隨着越來越多的公司採用人工智能，不使用它的成本會增加。錯失的洞察。決策速度變慢。更高的開銷。

一些工具是爲首席財務官和控制員設計的。其他工具則是爲對沖基金和獨立交易者構建的。但它們都在解決實際問題：

• 從雜亂數據中獲取更快的答案；
• 實時監控風險；
• 用可以學習和改進的軟件替代手動工作流程。

在本文中，我們將探討2025年最有用的金融和交易AI工具。

一個優秀的金融人工智能工具的特徵是什麼？

一個好的金融人工智能工具不僅僅是自動化一個任務，還能解決一個真正的運營問題。最好的工具直接連接到你現有的系統，從真實數據源中提取信息，例如你的企業資源計劃（ERP）、工資單或銀行數據流。沒有手動導出。沒有額外的電子表格。

他們也講金融語言。僅僅理解普通英語提示是不夠的。這些工具需要理解諸如遞延收入、燃燒率、分錄和對帳等概念。如果它們做不到，它們更可能增加混亂而不是清晰。

優秀的工具通過處理重復的工作來節省時間，而不是爲你做決定。它們標記異常，匯總報告，並準備你的結算，但最終的判斷留給人類。而且重要的是，它們展示了自己的工作。你應該能夠逐步審計AI所做的事情。

最後，設置應該簡單。沒有人想等三個月才能實施，也不想請顧問。最好的工具易於測試，安全可試，如果不合適則易於關閉。這些特性將噱頭與真正的助手區分開來。

金融領域的9大AI工具

現在讓我們來看看將於2025年塑造金融的九款傑出AI工具。這些工具沒有排名，每款工具都解決了不同的問題，從財務規劃與分析（FP&A）到合規性，再到全球支付。無論你是創始人、運營者還是財務負責人，這些工具中的一款都可能會讓你的工作變得更加輕鬆。

跑道

Runway 是一個爲初創企業提供的一體化 FP&A 平台。它幫助你管理資金周轉，建立預測，並建模不同的場景，而無需具備金融學位。你可以連接你的銀行帳戶和人力資源系統，Runway 會構建一個可以隨時更新的動態模型。對於需要清晰了解燒錢和增長情況的早期團隊來說，這是理想的選擇，但他們沒有全職的財務負責人。

基礎

Basis 爲您的財務數據帶來了自然語言查詢。您可以詢問 "本季度我們的燒錢率是什麼原因？" 或 "我們每月增加多少 ARR？" 並獲得圖表支持的答案。它是爲希望更快獲得見解的運營者和創始人而構建的，無需拉取原始 CSV 或手動構建儀表板。Basis 與您的 ERP、CRM 和數據倉庫集成，將您的問題轉化爲真實的數字。

闡明

Elucidate 幫助你構建董事會報告，而無需在 10 個不同的標籤頁中追逐數字。它從你的會計和運營系統中提取實時數據，創建幹淨的可視化，並將每個圖表與其來源關聯。這意味着你可以實時更新報告，避免在會議前的匆忙。團隊用它進行投資者更新、戰略規劃和內部評審。任何需要精煉、可靠報告的事項。

數字

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Numeral 自動化您的月末結算。它處理諸如定期分錄、多實體合並和審計軌跡等事務。與傳統的會計自動化不同，它是爲現代工作流程而構建的。想象一下 Slack 審批、與您的 ERP 實時同步以及版本控制。財務團隊使用 Numeral 以更快的速度和更少的錯誤完成結算，而無需增加更多員工。

) Docyt

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Docyt 專注於爲擁有大量收據和帳單的企業提供 AI 驅動的記帳服務。適用於餐廳、零售商或特許經營等。它自動分類交易，匹配收據，並保持您的帳簿更新。Docyt 還幫助進行文檔管理、審計和多地點報告，所有功能集中在一個地方。

) Tactyc

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Tactyc 是一個爲風險投資公司和投資組合經理構建的建模引擎。它讓您可以計劃儲備、建模結果並實時監控性能。對於同時管理多項不同投資的風險投資公司，它用一個共享的、由人工智能驅動的環境替代了自定義電子表格，您可以調整假設並即時看到影響。

) 澤尼

![2025年金融團隊最佳9個AI工具###及其使用方法(])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-45c46bd80d435199297d432387eae98f.webp(Zeni就像是初創企業的外包AI財務團隊。它處理簿記、帳單支付、報銷和財務報告，所有這些都在一個幹淨的儀表盤上進行。對於希望了解財務狀況而無需管理完整後勤的創始人來說，這尤其有用。Zeni的工具由AI驅動，但由人類審核支持。

) 手推車

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Trolley )以前被稱爲 Payment Rails (，幫助自動化向全球承包商和創作者的支付。它處理 KYC、稅務合規以及在200多個國家的實時支付。使用 AI 來標記異常並確保準確合規，使公司在快速擴張的同時更容易保持合規。

) 數字

Digits 是一個實時財務儀表板，可以連接到您的帳本，並可視化從收入到按類別支出的所有內容。它專爲希望快速洞察而無需手動計算的初創企業和小型企業而構建。您還可以與投資者或團隊負責人分享視圖，以便在不發送電子表格的情況下保持所有人對齊。

爲您的金融團隊選擇合適的人工智能技術棧

人工智能工具現在無處不在，但大多數團隊並不需要十幾個這樣的工具。關鍵是要專注於實際工作流程。找出時間流失和錯誤積累的地方，並找到解決方案。

首先確定最大的瓶頸。是緩慢的月度結算？混亂的預測？人工審批？讓這些指導你的工具搜索。從那裏開始，確保你所考慮的AI工具能與現有系統對接；ERP、CRM、支付平台。你需要的是能夠簡化流程而不是幹擾的工具。

可擴展性也很重要。追求能夠很好地解決某一問題的單點解決方案很簡單。但隨着公司發展，一個能夠與您靈活配合的技術棧###增加用戶，處理更復雜的情況，與新工具集成(將爲您節省時間和金錢。

最後，不要只看演示。用真實數據試試這個工具。看看它是否真的能減少摩擦。最好的人工智能工具並不神奇，它們只是悄無聲息地讓你的財務團隊變得更快、更敏銳和更自信。

如何付諸實踐

AI金融堆棧不再是理論。它已經到來，並且每個月都在變得更加精準。無論您是爲20人發放薪資還是爲全球團隊進行預測管理，都很可能有一個AI工具可以使事情變得更快、更簡潔。

但工具不會爲您決定策略。真正的機會在於您的團隊如何使用它們：減少手動工作、提前發現風險，並通過更好的數據做出更好的決策。

金融一直以來都與精確性有關。現在，它也與速度有關。那些學會平衡這兩者的公司)由合適的AI技術支持(將爲其他公司設定節奏。