通过Yearn Finance中的创新收益策略最大化利润

了解 Yearn Finance (YFI)

YFI作为Yearn.finance协议的本地加密货币。这个治理代币使持有者能够对协议的未来发展进行投票。

自7月推出以来，YFI已成为最大的Ethereum基础代币之一，该协议专注于自动化收益 farming 策略。在许多方面，Yearn.finance可以被视为一个不断寻求以太坊 DeFi 生态系统中最佳收益的机器人。

Yearn.finance 的兴起

去中心化金融 (DeFi) 经历了指数级增长，各种协议提供了爆炸性的收益增长。这一增长的一个关键因素是治理代币的引入，使持有者能够影响协议的发展。这些代币代表了去中心化DeFi协议的重要一步。

顺应治理代币的潮流，Yearn.finance于2020年7月推出了YFI。它迅速引起了加密世界的关注，在一个月内从3美元飙升至30,000美元。 ！1 YFI价格在2020年7月飙升

Yearn.finance 的核心功能

在深入了解YFI之前，了解Yearn.finance的背景非常重要。Yearn.finance于2020年初由Andre Cronje推出，是一个基于以太坊的协议，致力于为用户提供以太坊、稳定币和山寨币存款的最高收益。

在早期攻击后，Cronje 完全重塑了协议，为用户推出了一系列新产品。

关键功能

该协议的主要功能，Vaults，允许用户存入加密货币，通过管理策略赚取收益，以最大化回报并最小化风险。最初专注于稳定币，Vaults后来扩展以支持以太坊、代币化Bitcoin产品、Chainlink和其他代币。通过资金池，Vaults显著降低了以太坊交易成本，因为只需要一个控制账户支付收益农业操作的燃气费用。

除了Vaults，Yearn.finance还提供Earn，这是一个仅支持稳定币和代币化比特币的简化版本，以及Zap，允许用户将传统稳定币兑换为流动性提供者代币。

YFI的重要性

Yearn.finance在7月之前仍然相对小众，许多用户在2020年初的攻击和3月的加密市场崩溃后持谨慎态度。一切在Cronje在Medium上宣布YFI作为ERC-20代币用于协议管理的发布时发生了变化。用户可以通过向Balancer提供流动性或将资金存入Yearn.finance产品来挖掘YFI。

尽管Cronje明确表示YFI具有“零内在价值”，市场仍热情拥抱这些代币。YFI的价格仅在Balancer池中起步为3美元，但随着投资者意识到管理Yearn.finance的价值，YFI的价格飙升，尤其是当该协议开始收到数千万的存款时。 ！2 YFI价格在2020年7月上涨

去中心化 Yearn.finance

除了产生存款和关注，YFI还使得协议开发和控制在用户之间分散。挖矿机制民主地允许任何用户以相同的成本赚取YFI，而不考虑投资规模，从而使得广泛参与Yearn.finance的治理成为可能。自启动以来，一个全面的治理门户使得代币持有者能够对社区提议的决策进行投票。

YFI的重要性

尽管价格波动引起了关注，但YFI最重要的影响在于改变了协议激励采用的方式。许多人认为YFI的推出是“自比特币以来最公平的发行”，因为其机会均等的生成过程。即使在初始价格波动之后，Yearn.finance仍然是DeFi和更广泛的加密货币生态系统中最活跃的社区之一。

挑战

YFI面临着集中化的挑战。Andre Cronje的重要角色意味着投资者密切关注他的行为，这表明在这个关键人物周围仍然存在一定程度的持续集中化。然而，随着Yearn.finance引入新团队成员，这种“Cronje溢价”趋势正在逐渐减弱。如果去中心化治理继续独立于Cronje的影响发展，这种担忧最终可能变得无关紧要。