如何成为一名财务顾问 🚀

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2025年的金融世界?一场疯狂。我从未见过如此需求了解这些不断变化的人。财务顾问成为了关键角色。引导客户。指明安全的道路。指出机会。💼

金融顾问基本上就是帮助人们规划其财务未来的人。职业不错。令人满意。但是开始并不容易,你知道吗?📊

财务顾问的职责是什么? 🔍

你负责管理别人的钱。就这么简单。提供投资、保险、财务规划的建议。帮助处理一些事情,比如:

  • 找到投资的地方 📈
  • 制定那个安静退休的计划 🏝️
  • 更少的税,口袋里有更多的钱 📝
  • 那种生活的变化?你帮助应对这个 🌱

似乎有点明显,但你需要:

  1. 学习。很多。一直。
  2. 关注市场
  3. 和人交谈。很多不同的人。

所需许可证 📄

这个财务咨询的行业有点模糊。涵盖了很多内容。要合法地进行这项业务,需要获得FINRA的许可证。主要有:

  • 第七系列:交易股票的基本知识
  • 第六系列: 出售共同基金
  • 第63系列: 在不同州工作
  • 系列65: 成为投资顾问就靠这个
  • Série 66: 63和65的混合

自今年九月以来,规则变得更加严格。市场很复杂,对吧?🔥

成为金融顾问的步骤 🌕

  1. 学习 - 金融或类似的文凭非常有帮助。MBA是一个加分项。

  2. 找一份工作 - 关键!公司会赞助你获得执照。一些公司会雇佣新手。他们更看重沟通能力而非知识。

  3. 通过考试 - 从第7系列开始。然后再拿其他的。

  4. 背景检查 - 耗时。无聊。必要的。与此同时,在监督下工作。

构建您的商业书籍 📚

手中握有执照,现在该怎么办?是时候建立您的客户群了。您的“业务书”。任何一位白发的顾问都会告诉您:没有这个,您是走不远的。

这需要时间。很有挑战性。没有捷径。我觉得到2025年,拥有良好投资组合的顾问将赚取一大笔财富。远高于全国平均水平。💰

一件很明显的事,但值得提醒的是:声誉就是一切。大家把他们的财务未来寄托在你身上!🌟

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