成为金融分析师的路径导航：关键要求和职业前景

对于具有商业头脑、广阔视野和出色沟通能力的个人来说，追求成为金融分析师的职业可能是一个值得的选择。金融分析师在各个行业中工作，研究经济模式，做出预测，并提供投资和金融策略的指导。

通常，学士学位是大多数金融分析师职位的最低要求。随着专业人士在该领域获得经验，他们可以通过额外的执照和认证来增强职业前景。本指南更深入地探讨了成为金融分析师的过程。

财务分析师的角色

从本质上讲，金融分析师履行着其职称所暗示的角色：他们引导公司和个人寻找最有利可图的投资机会。这些专业人士必须擅长将大量信息浓缩为简明的建议。

金融分析师通过审查公司的财务历史来评估其投资潜力。他们还可能协助公司在新兴行业中做出投资决策。这些专业人士的任务是研究经济、政治和全球趋势，以制定他们的建议。

虽然金融分析师需要全面了解市场，但他们并不被期望是无所不知的。分析师通常专注于特定行业、地区或产品，发展自己所选领域的专业知识。

工作设置

金融分析师的工作范围超越了证券。他们可能受雇于公司，分析各种投资类型，如房地产或营销支出。一些分析师为媒体或研究公司工作，专注于分析趋势并发布发现或预测，而不是为客户提供盈利投资的建议。

财务分析中的多样角色

金融分析师的 umbrella 包括多个职位名称，正如美国劳工统计局所指出的(BLS)。以下是一些例子：

• 财务风险分析师制定投资决策，旨在最小化潜在损失。
• 评级分析师评估公司或政府的还债能力。
• 投资组合经理确定客户投资组合中的投资组合，并对利益相关者负责。
• 基金经理与对冲基金或共同基金合作，做出买卖决策以最大化回报，类似于投资组合经理。

财务分析师的基本技能

金融分析师应该具备分析思维，并在研究中密切关注细节。他们需要强大的数学能力和计算机素养，因为他们使用软件来分析趋势和进行预测。

经过深入研究，金融分析师必须做出决策。他们的建议可能会对公司的长期发展产生重大影响，因此他们必须既全面又果断。分析师需要通过报告或演示文稿清晰有效地传达他们的选择。

财务分析师薪酬

选择财务分析师作为职业可能会带来丰厚的经济回报。根据BLS的数据，截至2021年5月，财务分析师的年薪中位数为91,580美元，显著高于所有职业的年薪中位数45,760美元。

在金融行业工作的分析师享受着最丰厚的薪酬，年均薪资为124,020美元。

职场前景

该领域正在经历稳定增长。BLS预计，金融和投资分析师的就业将在2021年至2031年间增长9%，超过所有职业的平均预计增长。这意味着到2031年将新增约32,000个金融分析师职位。

正如预期，经济活动波动影响了对财务分析师的需求。快速发展和新兴行业需要财务分析师的专业知识来指导其增长。

全球化也发挥着作用。随着全球市场的发展，公司需要分析师来提供扩张或投资机会的建议。美国劳工统计局预计，投资者将寻求对相关地理区域的政治、经济和文化趋势有深刻理解的金融分析师。

买方分析师与卖方分析师

金融分析师，排除研究和媒体公司的分析师，通常分为两个主要类别：买方分析师和卖方分析师。

买方

买方分析师帮助公司确定投资方向。这些公司被称为机构投资者，包括养老基金、对冲基金、资金管理公司和保险公司。该类别还包括拥有捐赠基金的非营利组织，这些捐赠基金是为了增加原始价值而进行的大额投资。

大多数金融分析师在买方工作。虽然他们自己不执行股票交易，但他们会为公司提供最有利可图的投资建议。这可能涉及证券、房地产或甚至特许经营机会。雇主也可能让分析师评估他们的商业实践、市场支出或其他投资回报。

卖方

卖方分析师相对而言，建议出售证券或其他投资的代理人。这是一个比买方更专业的领域。例如，研究分析师分析公司的财务数据，并制作报告，建议是否购买、出售或持有这些股票。他们还识别基金投资组合中个别股票的趋势。

正如CFA协会所指出的，卖方分析师面临的挑战之一是提供准确的股票评级。他们的研究结果被买方分析师用于决策，这些评级在行业内具有重要的分量。

重要的是要注意，金融分析师并不负责实际买卖投资。相反，这些专业人员必须依赖强大的数据分析和沟通技巧来说服利益相关者实施他们的建议。

成为金融分析师的步骤

教育要求

大多数公司要求候选人至少拥有学士学位。CFA协会建议选择与金融相关的专业，如会计、金融、统计、经济学或一般商业。

虽然大多数雇主并不要求拥有硕士学位，但这一高级资格可以帮助分析师在职业生涯中取得进步。凭借良好的业绩记录，金融分析师可以晋升为高净值个人投资者的投资组合经理或基金经理。MBA可以展示分析师的沟通能力和商业头脑。

认证过程

金融分析师的初级执照可以从金融行业监管局(FINRA)获得。FINRA监管证券行业，并为各种职位类型提供多种考试。这些考试大多数需要雇主赞助。

在大多数情况下，金融分析师必须通过证券行业基础知识考试（Securities Industry Essentials®），该考试涵盖有关该行业的基本信息。普通证券代表必须通过第7系列考试。

在获得一些工作经验后，分析师可以追求由CFA协会管理的特许金融分析师(CFA)证书。

CFA候选人必须拥有本科学位或在完成学位的11个月内。或者，他们应该有至少三年的实质性工作和/或高等教育经验。他们还需要国际护照、几份专业推荐信，以及4,000小时的合格工作经验。

值得注意的是，CFA 证书的获取是一个具有挑战性的过程——它需要超过 900 小时的个人学习，加上专业工作时间。未来的 CFA 需要完成三个级别的考试，才能申请成为特许持有人。

关于金融分析师的常见问题

财务分析师最重要的三项技能是什么？

金融分析师必须注重细节和具备分析能力，因为他们的建议可能会对雇主或市场产生重大影响。他们还需要强大的数学和计算机技能，以帮助他们综合数据并得出结论。同样重要的是出色的沟通能力。

成为金融分析师需要什么资格？

要成为金融分析师，您应该获得与金融相关的学士学位，例如商业、经济学或统计学。一旦就业，您可能需要通过FINRA的资格考试才能开始执业。

财务分析师的角色和会计是一样的吗？

不，这些角色是不同的。虽然两者都涉及财务，但它们的处理方式不同。会计管理公司的日常财务，而分析师则研究更广泛的经济趋势，并提出最有利可图的投资建议。

成为金融分析师需要多长时间？

您可以在四年内成为一名金融分析师，这通常是获得学士学位所需的时间。根据您的具体职业路径，可能需要额外的时间通过FINRA获得执照。