发现两个高收益分红ETF用于长期投资

2025年9月5日 — 上午03:47 EDT

由金融分析师撰写的投资洞察

突出亮点

• 两个显著的高收益股息ETF在当前价格下提供3.7%和4%的吸引收益率。
• 该专注于美国的分红ETF在过去五年中显示出强劲的7.6%年支付增长。
• 自2020年以来，国际高股息收益ETF的分红年增长率达到了13.3%，表现令人印象深刻。

创建稳定的股息收入来源比许多投资者意识到的要简单。只需200美元，您就可以购买两只高收益股息ETF的股份，这在当前市场中提供了令人信服的投资机会。

以美国为重点的股息股票ETF和国际高股息收益ETF为投资者提供了对许多位于美国和海外的顶级派息公司的显著曝光。令人印象深刻的是，$200 的投资可以确保同时获得这两个基金的股份，为附带费用留下一些零钱。

理解这些分红ETF的机制

以美国为重点的高股息收益ETF和国际高股息收益ETF都是被动管理的基金，跟踪特定指数。以美国为重点的ETF跟踪一个专门的美国股息指数。

这个以美国为中心的ETF仅考虑在过去十年中至少增加过股息的美国公司，不包括房地产投资信托(REITs)。符合这一标准的公司将根据债务水平、股本回报、股息收益率和五年股息增长率等因素进行评估。

美国股息指数限于100家具有最高综合得分的公司，按市值加权。这种加权方法意味着较大公司的表现对基金的整体表现有更显著的影响。截至9月2日，两个最大持股是能源领域的主要参与者。

国际高股息收益率ETF跟踪全球（不包括美国）高股息收益率指数。该综合指数包含超过1,500只股票，但不包括美国总部的企业和房地产投资信托（REITs）。该指数使用被动选择标准，包括市值和股息收益率。在7月底，两家瑞士跨国公司位居其持股列表的首位。

这些分红ETF的表现和收益

在前一年进行股票拆分后，专注于美国的股息股票ETF的交易价格约为每股$28 ，处于可接受的水平。根据其最近四次的股息支付进行预测，当前价格购买的投资者在来年可以期待3.7%的收益率。

对于这只以美国为重点的ETF，未来几年显著更高收益的可能性似乎比停滞更为可信。其季度分红在过去五年中以令人印象深刻的年均7.6%的速度增长。

国际高股息收益ETF的股价目前约为$83 每股，尽管价格较高，但该投资或许是合理的。该ETF的季度分红在过去五年中年均增长了13.3%。即使未来的分红与去年的数字持平，当前价格购入股份的投资者在接下来的12个月内也可能获得4%的收益。

这两个ETF都是被动管理的，因此费用比率很低。这意味着几乎所有来自其基础指数的收益都被传递给投资者。

国际高股息收益ETF的费用比率为0.17%，由于其专注于国际股票，略微偏高。专注于美国的股息股票ETF的费用比率则明显较低，为0.06%。

多元化的理由

虽然以美国为重点的股息股票ETF在过去五年中表现不及其国际同行，但这种趋势可能不会在未来持续。将投资分散到这两只基金之间，而不是将所有投资集中在一个基金上，是保持地理多样化投资组合的优秀策略。