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最近发现个挺有意思的链上资管协议——Lorenzo Protocol,感觉像是把传统金融那套成熟玩法搬到区块链上了。
他们做的事其实不复杂:把量化交易、管理期货、波动率策略这些传统基金结构直接代币化,搞出个叫OTF(On-Chain Traded Funds)的东西。好处是你能享受链上的流动性和透明度,同时还能用上那些在传统市场验证过的策略。
资金管理这块设计得挺巧妙。他们搞了个组合式金库,你投进去的钱会自动分散到不同策略池——量化的、期货的、波动率套利的、结构化收益的都有。相当于一键买了个策略组合包,不用自己折腾。
最值得说说的是他们的治理代币BANK。这玩意儿不只是个投票工具,持有者能直接参与协议决策,比如投票决定资金怎么分配、哪些新策略能上线。更进阶的玩法是质押BANK换veBANK,这样治理权重更高,还能拿到专属激励。
对了,所有策略执行和资金流向都在链上公开,想查就查。这年头黑箱操作的项目太多,Lorenzo这种透明度确实让人踏实些。
传统金融的策略经验+区块链的技术优势,这个组合倒是挺有想象空间的。