La banque suisse AMINA a obtenu une licence à Hong Kong, devenant le premier groupe bancaire international à offrir des transactions de chiffrement.

Le 18 novembre 2025, la filiale hongkongaise de la banque AMINA, régulée par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers de Suisse, a obtenu une mise à niveau de sa licence Type 1 délivrée par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, devenant le premier groupe bancaire international à offrir des services complets de trading spot et de garde de cryptoactifs à Hong Kong. Cette plateforme prend en charge 13 cryptoactifs, y compris Bitcoin et Éther, et propose aux investisseurs professionnels des services de trading 24/7, de garde avec vérification SOC 2 et d'exécution de niveau institutionnel.

Cet événement marquant souligne l'évolution rapide du cadre de réglementation des actifs numériques à Hong Kong, avec une croissance de 233 % d'une année sur l'autre du marché des actifs numériques de Hong Kong en 2025, et une demande continue des institutions pour des infrastructures de garde sécurisées et conformes.

Percée réglementaire de la banque AMINA et signification pour le marché

La mise à niveau de la licence Type 1 obtenue par la filiale d'AMINA Bank à Hong Kong revêt une symbolique importante pour l'industrie. En tant que premier groupe bancaire international à offrir des services complets de trading et de Complice en matière de chiffrement à Hong Kong, l'approbation d'AMINA témoigne de l'attitude positive des régulateurs hongkongais envers la participation des institutions financières traditionnelles sur le marché des actifs numériques. Cette avancée se produit à un moment clé du développement rapide du marché des actifs numériques à Hong Kong, où en 2025, ce marché a enregistré une incroyable croissance de 233 % en glissement annuel, reflétant pleinement la demande de réallocation des investisseurs institutionnels vers les Cryptoactifs.

La Hong Kong Securities and Futures Commission a montré une orientation politique claire dans ses mesures réglementaires pour 2025. En plus de délivrer des licences à neuf nouvelles plateformes de trading d'actifs virtuels, le Bureau des affaires financières et du Trésor a également lancé un système de licence spécifique pour les dépositaires d'actifs virtuels, et la réglementation sur la gestion des réserves de stablecoins est entrée en vigueur le 1er août 2025. Ces combinaisons politiques cohérentes offrent une voie réglementaire claire pour la participation des institutions financières traditionnelles sur le marché des actifs numériques, et la banque AMINA est l'un des premiers bénéficiaires de ces avantages politiques.

Système de services bancaires AMINA et besoins institutionnels

Le service lancé par AMINA Bank à Hong Kong cible précisément les besoins fondamentaux des investisseurs institutionnels. Selon l'annonce officielle, ces services comblent un vide de longue date en matière d'accès aux actifs cryptographiques pour les investisseurs professionnels et les bureaux de famille. Auparavant, ces clients avaient très peu d'options pour obtenir des services complets et réglementés dans le cadre juridique de Hong Kong, l'entrée d'AMINA offrant des solutions conformes à leurs normes de conformité.

D'après les tendances mondiales, le secteur de la garde d'actifs numériques a connu une croissance de plus de 50 % au cours de l'année passée, atteignant une taille de 683 milliards de dollars d'ici octobre 2025. À Hong Kong, plus de 35 sociétés de gestion de fonds titulaires de licences offrent désormais des services de garde et de trading spot de niveau institutionnel. De grands groupes financiers tels que HSBC ont également lancé en 2025 des services de règlement basés sur la blockchain, ces développements contribuant tous à faire de Hong Kong un hub international d'actifs numériques.

AMINA Banque stratégie mondiale et qualifications réglementaires

Date de création : avril 2018 en Suisse

Licence principale : obtenue en août 2019, licence de banque et de courtier en valeurs mobilières en Suisse.

Expansion mondiale : obtention de la licence ADGM d'Abou Dhabi en 2022, entrée à Hong Kong en 2023, obtention de la licence sous le cadre MiCAR en Autriche en 2025.

Activités à Hong Kong : création des activités à Hong Kong en 2023, obtention de la mise à niveau de la licence Type 1 en octobre 2025.

Planification des services : prévision d'expansion vers la gestion de fonds privés, les produits structurés, les dérivés et les actifs tokenisés.

Évolution de l'environnement réglementaire à Hong Kong

La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a introduit le cadre “A-S-P-I-Re” dans sa déclaration de politique de septembre 2025, qui met l'accent sur l'accessibilité, la sécurité, le professionnalisme, l'innovation et la résilience, et comprend 12 mesures visant à améliorer la sécurité de l'industrie des actifs virtuels, la protection des investisseurs et l'innovation responsable. Cette approche réglementaire systématique fournit des orientations claires pour la participation des institutions financières traditionnelles comme AMINA sur le marché des actifs numériques.

En regard de l'évolution de la réglementation, Hong Kong adopte une attitude plus ouverte. Récemment, il a été annoncé que les plates-formes de trading d'actifs virtuels agréées pourraient se connecter aux pools de capitaux mondiaux et aux fournisseurs de liquidités étrangers, ce changement de politique permettant aux échanges de cryptoactifs locaux de mélanger des capitaux nationaux et internationaux, marquant un changement significatif dans la structure de marché relativement fermée de Hong Kong auparavant. Bien que la réglementation ait continuellement progressé, cette structure avait auparavant limité la croissance du marché.

Avantages concurrentiels et positionnement différencié de AMINA Bank

En tant que banque réglementée en Suisse, AMINA a établi une solide réputation réglementaire à l'échelle mondiale. Sa licence bancaire et de négociant en valeurs mobilières délivrée par la FINMA suisse est considérée comme la norme d'or de la réglementation bancaire mondiale, ce qui constitue une base de confiance importante pour son expansion sur le marché de Hong Kong. Contrairement aux bourses de cryptoactifs traditionnelles, AMINA est en mesure d'offrir aux clients institutionnels une protection des actifs et des normes de conformité de niveau bancaire.

Du point de vue de la différenciation des services, la solution de garde certifiée SOC 2 d'AMINA est spécialement conçue pour répondre aux besoins des clients institutionnels. Par rapport aux services de garde proposés par les entreprises technologiques traditionnelles, la garde de niveau bancaire respecte des normes beaucoup plus strictes en matière de couverture d'assurance, de procédures de conformité et d'exigences d'audit. Pour les investisseurs institutionnels gérant des actifs à grande échelle, cette différence est souvent un facteur clé dans le choix du fournisseur de services.

Perspectives de marché et planification stratégique de la banque AMINA

Envisageant l'avenir, AMINA prévoit d'étendre ses services au-delà du trading spot et de Complice à Hong Kong. Les plans incluent la gestion de fonds privés, des produits structurés, des dérivés et des actifs tokenisés. Cette stratégie s'aligne avec la feuille de route de Hong Kong pour la délivrance de licences aux Complices et aux émetteurs de stablecoins d'ici 2026, tandis que la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong élargit les règles d'accès à la liquidité étrangère.

D'un point de vue des opportunités de marché, l'expansion d'AMINA coïncide avec une phase clé où Hong Kong se positionne activement en tant que plaque tournante mondiale des actifs numériques. En permettant la connexion de carnets de commandes mondiaux, Hong Kong espère accroître la profondeur du marché et réduire les écarts de prix, tout en maintenant des normes strictes de KYC, d'AML et de protection des investisseurs. Cet environnement politique offre un avantage concurrentiel unique aux institutions financières traditionnelles comme AMINA qui possèdent des qualifications réglementaires internationales.

Impact et concurrence de AMINA dans le secteur bancaire

AMINA, en tant que premier groupe bancaire international à entrer sur le marché de trading spot des Cryptoactifs à Hong Kong, pourrait susciter un effet de suivi parmi ses pairs. Les institutions financières traditionnelles adoptent généralement une stratégie de suivi ; une fois qu'un pair réussit à explorer un nouveau marché avec un chemin réglementaire clair, d'autres institutions ont tendance à emboîter le pas rapidement. Cet effet pourrait accélérer le processus de fusion entre la finance traditionnelle et le marché des Cryptoactifs.

Du point de vue de la concurrence, AMINA fait face à des concurrents tels que des institutions de chiffrement natives comme les CEX mainstream, ainsi qu'à d'autres banques internationales qui pourraient suivre. Cependant, son avantage de premier arrivé et la reconnaissance réglementaire obtenue dans plusieurs juridictions constituent des barrières à l'entrée importantes. En particulier, en ce qui concerne le service des clients à valeur nette élevée et des investisseurs institutionnels, l'influence et la confiance de la marque bancaire restent des avantages que les institutions de chiffrement natives ont du mal à dépasser à court terme.

Lorsque la banque AMINA a obtenu sa licence Type 1 dans son bureau de Central, Hong Kong, les frontières entre la finance traditionnelle et le monde du chiffrement s'effaçaient discrètement — ce n'est pas seulement l'expansion des activités d'une banque, mais un moment symbolique où l'ensemble du système financier s'ouvre aux actifs numériques. Du Zurich à Hong Kong, le parcours d'AMINA reflète une nouvelle direction pour le flux de capitaux : dans le cadre réglementaire, les banques traditionnelles deviennent les nouveaux guides du monde du chiffrement.

FAQ

Quelle licence AMINA Bank a-t-elle obtenue à Hong Kong ?

Obtenez la mise à niveau de la licence Type 1 de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, devenez le premier groupe bancaire international à offrir des services complets de trading spot et de Complice en cryptoactifs à Hong Kong, soutenant 13 cryptoactifs, y compris Bitcoin et Éther.

Quelles activités la licence de Type 1 permet-elle de mener ?

Autoriser l'exercice des activités de négociation de valeurs mobilières, c'est une exigence légale pour que l'entreprise propose des transactions de cryptoactifs sur place, couvrant le trading spot de cryptoactifs, les services de garde, et pouvant être étendu à la gestion d'actifs, à des produits structurés, etc.

Comment se porte le marché des actifs numériques à Hong Kong ?

En 2025, une croissance de 233 % par rapport à l'année précédente est attendue, avec une forte demande institutionnelle pour la garde sécurisée et conforme. La taille de la garde des actifs numériques dans le monde atteindra 683 milliards de dollars, et plus de 35 fonds agréés fourniront des services de chiffrement de niveau institutionnel.

Quels sont les avantages en matière de réglementation de la banque AMINA ?

Sous la réglementation de la FINMA suisse, avec une licence de banque et de négociant en valeurs mobilières en Suisse, et ayant obtenu des licences dans plusieurs juridictions telles qu'Abou Dhabi et l'Autriche, elle a établi une solide réputation mondiale en matière de réglementation.

Quels sont les plans de développement futurs d'AMINA à Hong Kong ?

Prévoir d'aller au-delà du trading spot et de la garde, en s'étendant à la gestion de fonds privés, aux produits structurés, aux dérivés et aux actifs tokenisés, en accord avec la feuille de route de licence de Hong Kong pour 2026.