AI anti-penipuan mengunci bencana! Akun bank tidak dapat digunakan menyebabkan keluhan masyarakat

Belakangan ini, kasus penipuan di Taiwan semakin merajalela. Untuk memperkuat penanganan terhadap kelompok penipuan, Otoritas Jasa Keuangan dan polisi mendorong berbagai langkah, termasuk membekukan akun-akun mencurigakan, membatasi transfer, dan pemantauan transaksi berisiko tinggi dengan AI. Namun, langkah-langkah ini baru-baru ini memicu "bencana kunci akun", di mana banyak akun masyarakat yang tidak bersalah terkunci tanpa peringatan, menyebabkan ketidaknyamanan dalam kehidupan sehari-hari dan memicu keluhan luas.

Penipuan merajalela di Taiwan, bank meluncurkan sistem AI untuk memerangi penipuan

Kasus penipuan di Taiwan belakangan ini semakin marak, untuk memperkuat pemberantasan sindikat penipuan ( terutama yang terkait dengan pencucian uang melalui akun orang lain ), Otoritas Jasa Keuangan bekerja sama dengan 35 bank, perusahaan teknologi AI, dan Kepolisian Kriminal menginisiasi "Aliansi Eagle Eye untuk Mengidentifikasi Penipuan". Aliansi ini menggunakan model AI untuk menganalisis sejumlah besar data keuangan, mendeteksi aliran uang yang mencurigakan dan perilaku abnormal, serta berbagi model risiko dengan bank yang terlibat.

(FinTechON｜OJK mengungkapkan tiga hasil aplikasi utama, pencegahan penipuan, verifikasi identitas, dan klaim asuransi sepenuhnya ditingkatkan)

Sebagai bank terbesar untuk akun simpanan digital, Bank Taishin juga meluncurkan sistem AI "Taishin War God". Melalui teknologi AI, sistem ini memberikan peringatan awal dan mengendalikan akun berisiko tinggi yang berpotensi, dan bekerja sama dengan Kejaksaan Utara untuk menandatangani nota kesepahaman kerja sama pencegahan penipuan dalam memantau akun berisiko tinggi, bersama-sama memerangi kasus penipuan besar. Dikatakan bahwa pada tahun 2024, 612 akun peringatan telah berhasil dihentikan, dengan jumlah yang dihentikan hampir 70 juta.

Selain itu, lembaga seperti Bank Taiwan, Koperasi Simpan Pinjam, Bank KGI, dan pos juga memulai pembekuan untuk "akun yang tidak aktif dalam jangka panjang" atau "akun dengan saldo rendah", membatasi transaksi otomatis.

( uang tidak bisa ditarik? Setiap bank ATM sistem baru diterapkan, sekali lihat memahami batas penarikan dan transfer )

Penipuan sudah melampaui batas, rakyat yang tidak bersalah terjebak dalam penguncian akun.

Menurut laporan TVBS, menjelang liburan panjang Pertengahan Musim Gugur, banyak nasabah yang terjebak dalam kekacauan akibat "AI mengunci akun" oleh bank! Beberapa orang hanya menggunakan pembayaran seluler untuk membeli sarapan atau mengisi bahan bakar, namun tiba-tiba menemukan bahwa akun mereka dibatasi; ada juga yang terpengaruh oleh pembelian grup untuk barang-barang dari grup K-Pop, setelah menerima beberapa transfer kecil, fungsi transaksi otomatis akun mereka dihentikan; dan banyak orang yang menerima gaji juga terpengaruh, harus mengambil cuti untuk pergi ke bank agar akun mereka dibuka kembali. Pihak terkait menjelaskan bahwa ini dilakukan dalam rangka pengendalian daftar berisiko tinggi yang diduga, dan setelah memastikan aliran dana yang wajar, pembatasan dapat dicabut.

Namun, masyarakat harus hadir secara langsung di cabang selama jam kerja untuk menjelaskan aliran dana satu per satu, bahkan harus menunggu persetujuan AI sebelum mendapatkan akses, yang membuat banyak orang mengeluh tentang ketidaknyamanan, bukan hanya korban penipuan yang terkena dampaknya.

Otoritas Jasa Keuangan menekankan bahwa "pencegahan penipuan dan penghentian penipuan tidak memiliki ruang untuk kompromi."

Mengenai hal ini, Ketua OJK Perry Warjiyo menyatakan bahwa industri keuangan adalah "korban" dalam masalah penipuan, bukan "pelaku", dan OJK akan terus mendukung langkah-langkah pencegahan penipuan di industri keuangan, sambil juga meminta pelaku usaha untuk mengevaluasi praktik yang berlebihan, menekankan bahwa "pencegahan penipuan dan penangkalan penipuan tidak ada ruang untuk kompromi."

Peng Jinlong menunjukkan bahwa industri keuangan telah lama membantu masyarakat dengan layanan yang cepat dan mudah, namun sifat ini justru memberi kesempatan bagi kelompok penipu. Ia menegaskan bahwa Otoritas Jasa Keuangan tidak akan melonggarkan regulasi karena sejumlah kasus kontroversial, melainkan akan terus mengoptimalkan metode untuk melakukan pencegahan penipuan dengan lebih tepat, dan telah meminta Asosiasi Perbankan untuk membentuk "Komite Pencegahan Penipuan" yang bertanggung jawab merencanakan berbagai strategi.

Namun pernyataan ini juga memicu ketidakpuasan di kalangan netizen, yang berteriak "Jika semuanya dikunci, tidak akan ada yang tertipu!"

Artikel ini tentang AI yang mencegah penipuan dan masalah penguncian akun! Akun bank tidak dapat digunakan menyebabkan keluhan masyarakat. Pertama kali muncul di Berita Blockchain ABMedia.