Após o presidente dos Estados Unidos, Donald Trump, emitir uma ordem executiva destinada a abrir o plano de pensão 401(k) para investimentos alternativos, incluindo ativos de criptografia, os membros do Congresso estão instando a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) a implementar rapidamente novas regras. Esta medida visa proporcionar opções de investimento mais amplas para mais de 90 milhões de poupadores aposentados nos Estados Unidos. Enquanto isso, sob a liderança do novo presidente Paul Atkins, a SEC também está passando por uma grande mudança de política, abandonando o modelo de "regulação baseada na aplicação" de seu predecessor e adotando uma abordagem mais colaborativa e flexível em relação à indústria de criptografia. O desenvolvimento sinérgico dessas duas políticas está pavimentando o caminho para a entrada de ativos de criptografia no sistema financeiro mainstream dos EUA.

Na última semana, os tokens de novas exchanges descentralizadas (DEX) de Futuros Perpétuos mostraram um forte aumento, enquanto os tokens de plataformas mais antigas caíram, indicando que o capital está rotacionando dentro do campo da negociação de derivativos. Apesar do valor total de posição de bloqueio (TVL) do mercado ter recuado, os tokens nativos de novas plataformas como Avantis e Aster tiveram um aumento impressionante, atraindo uma grande liquidez e rapidamente conquistando participação no mercado.

A Ripple colocou o foco central de sua estratégia DeFi institucional em moedas estáveis e na tokenização de ativos do mundo real (RWAs). O XRP Ledger (XRPL) registrou mais de 1 bilhão de dólares em volume de transações de moedas estáveis em um único mês civil e já está entre os dez principais cadeias de atividade RWA, consolidando sua posição na adoção institucional. O mais recente roteiro da Ripple foca em protocolos de empréstimo nativo, ferramentas de conformidade e tecnologias de privacidade, visando transformar o XRPL em uma camada de liquidação capaz de lidar em larga escala com atividades financeiras de nível institucional.

Após uma queda acentuada da área de 240 dólares, o preço do Solana está testando um nível crucial de re-teste de ruptura. Embora essa queda tenha eliminado uma quantidade significativa de posições longas excessivamente alavancadas, não conseguiu manter o suporte crítico, colocando os touros sob uma pressão severa. Atualmente, o par de negociação SOL/BTC caiu abaixo da área de suporte crucial, o que intensificou a pressão de venda e deixou os participantes do mercado preocupados com a possibilidade de o preço cair ainda mais em direção aos 200 dólares. No entanto, os dados de liquidez na cadeia mostram que, se os touros puderem intervir de forma decisiva, ainda existe a possibilidade de uma recuperação robusta.

A Forward Industries, uma empresa listada na Nasdaq focada na Solana, anunciou planos para tokenizar suas ações na blockchain Solana através da plataforma da Superstate. Esta ação a torna uma das primeiras empresas públicas a emitir ações tokenizadas diretamente na cadeia. Este movimento visionário ressoa com uma recente série de investimentos institucionais significativos, incluindo grandes aquisições de SOL por empresas como a Helius Medical Technologies e a Galaxy Digital, indicando que a Solana, como um ativo empresarial, está entrando em uma nova era.

Na sequência da queda do Bitcoin abaixo dos 115 mil dólares, a ADA caiu 7% nas últimas 24 horas e atualmente está a testar o nível de suporte crítico de 0,80 dólares. Esta queda ocorreu logo após a ADA ter acabado de romper uma formação em alta de "falling wedge". Apesar de enfrentar uma retração a curto prazo e rumores negativos sobre o fundador Charles Hoskinson, a ADA possui uma forte base de Informação favorável: a Grayscale incluiu-a no seu ETF de múltiplas criptomoedas e no fundo de grandes capitais digitais (GDLC), e está prestes a receber uma decisão sobre o pedido de ETF independente da ADA. Esses desenvolvimentos positivos aumentaram o interesse dos investidores de retalho e podem levar à ADA a uma valorização de 300%, superando o seu recorde histórico.

Após cair mais de 2% em um único dia e atingir um ponto baixo de 111.800 dólares, o preço do Bitcoin subiu para acima de 112.000 dólares, mas já ultrapassou vários indicadores técnicos chave. Dados da CryptoQuant indicam que o sentimento do mercado é predominantemente pessimista, e alguns analistas acreditam que o bull run pode ter perdido impulso. No entanto, há também a opinião de que o ciclo de cortes de taxa da Reserva Federal (FED) e a histórica alta do quarto trimestre podem ser suficientes para reverter a atual fraqueza técnica, abrindo caminho para a próxima onda de aumento.

A plataforma de tokenização Midas e o protocolo de interoperabilidade de blockchain Axelar anunciaram o lançamento do produto revolucionário mXRP, que oferece aos detentores de XRP uma taxa de juros de referência de até 8%, e pode gerar receita adicional através da implementação de Finanças Descentralizadas. Este produto inovador não apenas fornece uma nova fonte de receita para os ativos XRP que estavam inativos a longo prazo, mas também tem o potencial de se tornar o "comprador permanente" do mercado de XRP, injetando um impulso contínuo de crescimento em todo o ecossistema.

A Ripple anunciou, em 22 de setembro, um novo roadmap para o livro razão XRP (XRPL), introduzindo empréstimos de nível de protocolo revolucionários, funcionalidades de privacidade de conhecimento zero e padrões de tokenização expandidos. Esta atualização estratégica estabelecerá a base para aplicações DeFi de nível institucional, prometendo transformar radicalmente a forma como as instituições financeiras participam do ecossistema blockchain.

Em agosto de 2025, a decisão final do caso SEC contra Ripple transformou completamente a posição de mercado da moeda Ripple (XRP), passando de uma zona cinzenta regulatória para um ativo digital de nível institucional com um status legal claro. Com a eliminação dos obstáculos legais, o XRP está passando por uma onda sem precedentes de adoção institucional, com atividades na cadeia aumentando 500%, mais de 300 instituições financeiras já o integraram em sistemas de pagamento transfronteiriços, e o ETF que está para ser lançado pode injetar até 8 bilhões de dólares em novos fundos no mercado.

Uma "baleia" de encriptação retirou, em apenas algumas horas, tokens HYPE no valor de 122 milhões de dólares do ecossistema Hyperliquid, provocando um pânico de venda no mercado. Este investidor misterioso, após nove meses de posse, detinha mais de 90 milhões de dólares em lucros não realizados. Esta grande retirada ocorreu coincidindo com a saída de figuras conhecidas de encriptação, Arthur Hayes e o popular trader Ansem, que expressaram preocupações sobre o grande desbloqueio de tokens que começará em 29 de novembro. Diante da disseminação do sentimento de baixa, a comunidade Hyperliquid luta para se defender, acreditando que seu mecanismo de recompra orgânico único e seu ecossistema em constante crescimento são suficientes para enfrentar a enorme pressão de oferta que se aproxima.

O último relatório de pesquisa do Deutsche Bank apresenta pontos de vista impactantes, fazendo uma profunda analogia entre a trajetória de desenvolvimento do Bitcoin e o processo histórico do ouro, prevendo que, à medida que o ambiente regulatório se torne mais claro e a adoção institucional acelere, a flutuação do Bitcoin diminuirá significativamente, alcançando gradualmente a posição de "ouro digital". Esta previsão vem de uma das principais instituições financeiras globais, não apenas fornecendo um forte endosse institucional ao Bitcoin, mas também sugerindo que o mercado de ativos de criptografia pode estar prestes a entrar em uma nova fase de maturidade.

Os Futuros Perpétuos Aster e Avantis, novas estrelas no domínio DEX, experimentaram uma recuperação significativa após atingirem máximos históricos, mas a Análise técnica sugere que isso pode ser apenas uma correção saudável dentro do bull run. Vários indicadores indicam que estes dois projetos estão a completar um ajuste de ondas, preparando o terreno para uma forte recuperação em outubro.

XRP sofreu uma queda brutal no início desta semana, caindo para o nível mais baixo desde 12 de julho, com cinco dias consecutivos de queda. Apesar de haver informações favoráveis macro e regulatórias, a força do dólar e a inflação persistente ainda representam resistência. No entanto, o mercado está voltando sua atenção para outubro, quando o prazo para a decisão final do ETF de XRP no ponto e a moção do Congresso para incluir a encriptação nos planos de aposentadoria 401(k) pode criar uma "tempestade perfeita" para o XRP, levando a uma forte recuperação de preços.

Na segunda-feira, o mercado de ações dos EUA atingiu um novo recorde histórico de fechamento, impulsionado pela forte performance das ações de tecnologia, com o índice S&P 500 e o índice Nasdaq 100 a subirem ambos. Entretanto, as opiniões dos oficiais da Reserva Federal (FED) sobre o futuro da taxa de juros variavam, aumentando a complexidade das perspectivas macroeconômicas. Mais notavelmente, o mercado de ativos de criptografia passou por liquidações em grande escala e um big dump, o que colocou pressão sobre as ações relacionadas, formando um contraste marcante com o otimismo do mercado de ações dos EUA.