Глубина анализа: «Правила ответственности и освобождения от ответственности в банковской сфере форекс» и их влияние
Государственное управление валютой страны 26 декабря опубликовало "Правила должной осмотрительности и освобождения от ответственности для банков в области форекс (временные)", этот документ четко регулирует границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в валютной деятельности. В этой статье мы глубоко проанализируем важное значение и ключевые моменты этих правил, чтобы помочь читателям понять правила и ответственность в области форекс.
Эти правила были введены с целью избежать чрезмерного регулирования и обеспечить финансовую стабильность. Они касаются не только повседневной операционной деятельности банков, но и тесно связаны с непосредственными интересами каждого трейдера.
Один. Основные обязательства банка
Обязанности по добросовестному ведению бизнеса: банк должен выполнять обязанности по "узнавать клиента, понимать бизнес, проводить должную проверку" на протяжении всего процесса операций с форекс, а также осуществлять эффективные меры управления рисками.
Обязанность по проверке на соответствие: проводить проверку на соответствие по операциям клиентов с их форекс-счетами, движением средств, сделками купли-продажи валюты и т.д., строго в соответствии с правилами валютного регулирования.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг рисков сделок, своевременно выявлять потенциальные нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при соблюдении международных общепринятых правил, если обнаружен риск нарушения, необходимо своевременно сообщить в органы управления форекс.
Обязанность сотрудничества в оценке заявлений: при расследовании возможных нарушений со стороны внешнеэкономического управления своевременно заполнять и предоставлять "Форму заявления" и соответствующие доказательства, активно содействовать расследованию.
2. Последствия неисполнения обязательств
Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы, основанной на "Законе о административных наказаниях Народной Республики Китай" и "Регламенте о валютном управлении Народной Республики Китай".
Три, высокорисковое торговое поведение
Риски, на которые банки должны обращать особое внимание и сообщать, включают:
Подозрение в ложной торговле, ложном финансировании
Деятельность подпольных финансовых учреждений
Кросс-границы азартные игры
Мошенничество с возвратом экспортного налога
Нелегальная трансграничная финансовая деятельность с виртуальными валютами
В торговле виртуальными валютами типичные характеристики высокочастотной и высокорисковой торговли включают:
Частые пополнения, вывод средств и спекулятивные операции
Путь движения средств сложен
Крупные переводы или разделение средств на счет
Источник и использование средств не совпадают
Краткосрочные крупные средства
Поток средств на несколько платформ или аккаунтов
Четыре, группа высокорискованных трейдеров
В области виртуальных валют легко можно выделить группы, которые идентифицируются как высокорисковые трейдеры:
Частые арбитражники: например, люди, занимающиеся арбитражем USDT.
Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия направления движения средств.
Аномальные операции с капиталом: участники, у которых средства на счете часто входят и выходят в больших объемах, не соответствующих их личному финансовому состоянию.
Пять, Ситуации, выходящие за рамки банковской проверки
Следующие ситуации могут рассматриваться как превышающие возможности банковской проверки:
Технические и ресурсные ограничения: например, сложные виртуальные валютные операции с большим количеством анонимных зарубежных кошельков.
Регулирование и прозрачность информации: сделки, касающиеся различных регулирующих политик разных стран, или ситуации, когда информация о сделках не является прозрачной.
Торговля аномально сложна: например, сделки, которые проходят через несколько операций смешивания монет или выполняются через несколько "пустых" корпоративных счетов.
Шесть. Обработка конфликтов между международными правилами и национальными нормами
Когда международные правила противоречат внутренним положениям, банки обычно предпочитают следовать внутренним нормам. Например, хотя некоторые международные правила разрешают использование виртуальной валюты для трансграничных платежей, из-за строгих ограничений на сделки с виртуальной валютой в стране банки все равно должны соблюдать внутренние законы.
Трейдерам следует особенно обратить внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понять внутренние нормативные акты и политику, чтобы избежать ущерба из-за конфликтов правил.
Семь, Роль трейдера в банковской жалобе
Когда банк проверяется и подает жалобу за нарушения, трейдеру может понадобиться:
Помощь в расследовании: предоставить информацию, связанную с бизнесом, восстановить реальную ситуацию с транзакцией.
Осторожно предоставляйте доказательства: добросовестное предоставление доказательств является исполнением гражданского долга, но необходимо избегать увеличения юридических рисков из-за предоставления ложных материалов.
В целом, трейдеры должны проявлять осторожность в процессе подачи жалобы в банк и предоставлять доказательства честно, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также интересы банка.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
GasFeeVictim
· 08-07 16:26
Снова нужно ужесточать контроль?
Посмотреть ОригиналОтветить0
LightningAllInHero
· 08-05 11:38
Все-таки нужно усилить контроль... Прошу не ограничивать лимит на обмен.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MemeEchoer
· 08-04 19:23
Сегодня снова пришло ограничение, ты всё ещё собираешься убежать?
Посмотреть ОригиналОтветить0
DeepRabbitHole
· 08-04 19:20
Все это политика.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ShitcoinConnoisseur
· 08-04 19:02
Это абсурд. Почему просто не изменить на внутренние гарантии и внешние займы?
Центральный банк выпустил новые правила по форексу. Ясно определены границы ответственности банков.
Глубина анализа: «Правила ответственности и освобождения от ответственности в банковской сфере форекс» и их влияние
Государственное управление валютой страны 26 декабря опубликовало "Правила должной осмотрительности и освобождения от ответственности для банков в области форекс (временные)", этот документ четко регулирует границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в валютной деятельности. В этой статье мы глубоко проанализируем важное значение и ключевые моменты этих правил, чтобы помочь читателям понять правила и ответственность в области форекс.
Эти правила были введены с целью избежать чрезмерного регулирования и обеспечить финансовую стабильность. Они касаются не только повседневной операционной деятельности банков, но и тесно связаны с непосредственными интересами каждого трейдера.
Один. Основные обязательства банка
Обязанности по добросовестному ведению бизнеса: банк должен выполнять обязанности по "узнавать клиента, понимать бизнес, проводить должную проверку" на протяжении всего процесса операций с форекс, а также осуществлять эффективные меры управления рисками.
Обязанность по проверке на соответствие: проводить проверку на соответствие по операциям клиентов с их форекс-счетами, движением средств, сделками купли-продажи валюты и т.д., строго в соответствии с правилами валютного регулирования.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг рисков сделок, своевременно выявлять потенциальные нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при соблюдении международных общепринятых правил, если обнаружен риск нарушения, необходимо своевременно сообщить в органы управления форекс.
Обязанность сотрудничества в оценке заявлений: при расследовании возможных нарушений со стороны внешнеэкономического управления своевременно заполнять и предоставлять "Форму заявления" и соответствующие доказательства, активно содействовать расследованию.
2. Последствия неисполнения обязательств
Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы, основанной на "Законе о административных наказаниях Народной Республики Китай" и "Регламенте о валютном управлении Народной Республики Китай".
Три, высокорисковое торговое поведение
Риски, на которые банки должны обращать особое внимание и сообщать, включают:
В торговле виртуальными валютами типичные характеристики высокочастотной и высокорисковой торговли включают:
Четыре, группа высокорискованных трейдеров
В области виртуальных валют легко можно выделить группы, которые идентифицируются как высокорисковые трейдеры:
Частые арбитражники: например, люди, занимающиеся арбитражем USDT.
Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия направления движения средств.
Аномальные операции с капиталом: участники, у которых средства на счете часто входят и выходят в больших объемах, не соответствующих их личному финансовому состоянию.
Пять, Ситуации, выходящие за рамки банковской проверки
Следующие ситуации могут рассматриваться как превышающие возможности банковской проверки:
Технические и ресурсные ограничения: например, сложные виртуальные валютные операции с большим количеством анонимных зарубежных кошельков.
Регулирование и прозрачность информации: сделки, касающиеся различных регулирующих политик разных стран, или ситуации, когда информация о сделках не является прозрачной.
Торговля аномально сложна: например, сделки, которые проходят через несколько операций смешивания монет или выполняются через несколько "пустых" корпоративных счетов.
Шесть. Обработка конфликтов между международными правилами и национальными нормами
Когда международные правила противоречат внутренним положениям, банки обычно предпочитают следовать внутренним нормам. Например, хотя некоторые международные правила разрешают использование виртуальной валюты для трансграничных платежей, из-за строгих ограничений на сделки с виртуальной валютой в стране банки все равно должны соблюдать внутренние законы.
Трейдерам следует особенно обратить внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понять внутренние нормативные акты и политику, чтобы избежать ущерба из-за конфликтов правил.
Семь, Роль трейдера в банковской жалобе
Когда банк проверяется и подает жалобу за нарушения, трейдеру может понадобиться:
Помощь в расследовании: предоставить информацию, связанную с бизнесом, восстановить реальную ситуацию с транзакцией.
Осторожно предоставляйте доказательства: добросовестное предоставление доказательств является исполнением гражданского долга, но необходимо избегать увеличения юридических рисков из-за предоставления ложных материалов.
В целом, трейдеры должны проявлять осторожность в процессе подачи жалобы в банк и предоставлять доказательства честно, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также интересы банка.