Trong thế giới tiền điện tử, sau khi kiếm tiền, chuyển tiền về thẻ ngân hàng, vừa thở phào thì nhận được thông báo đóng băng? Đừng hoảng! Tôi đã lăn lộn trong vòng 8 năm trong cái vòng này, thấy quá nhiều người gặp rắc rối vì "di chứng giao dịch OTC" - rõ ràng lúc đó là sự tuân thủ, nhưng vài tháng sau lại bị nhắm đến. Các chi tiết quan trọng như sau:
Một, tại sao "an toàn lúc đó, nhưng bùng nổ vào tháng sau"?
Vấn đề nằm ở tính ẩn danh của chuỗi tài chính. Số tiền bạn nhận được có thể là tiền bẩn vừa bị lừa lấy từ tay nạn nhân. Sau khi nạn nhân báo cảnh sát, cảnh sát sẽ truy tìm theo dòng tiền, và bạn có thể bị đánh dấu là đối tượng kiểm tra. Nhưng bị đóng băng không có nghĩa là vi phạm pháp luật, chỉ cần bạn có thể chứng minh mình không biết gì, trong hầu hết các trường hợp bạn sẽ được gỡ bỏ phong tỏa.
Hai, 5 loại hành động dễ kích hoạt rủi ro
Thường xuyên thay đổi thẻ thanh toán, đăng nhập từ xa;
Ghi chú giao dịch trực tiếp là "mua coin", "USDT".
Tiền到账 là lập tức chuyển đi, dòng tiền như rửa tiền;
Tên thật không khớp với người chuyển tiền;
Thực hiện giao dịch lớn từ 2-5 giờ sáng.
Ba, nhận thông báo đóng băng thì phải làm gì
Phân biệt thật giả: Ngân hàng và cảnh sát sẽ không yêu cầu bạn chuyển tiền hoặc cung cấp mật khẩu;
Quy trình hoàn tiền chính thức: Phải sử dụng tài khoản công khai, yêu cầu biên lai và chứng nhận kết thúc.
Bằng chứng đầy đủ: Ghi chép giao dịch, ghi chép trò chuyện, lưu lượng ngân hàng được sắp xếp theo thời gian.
Bốn, bốn kết quả sau khi đóng băng
Tốt nhất: chứng minh sự trong sạch, mở khóa trong 24-72 giờ;
Thông thường: Kiểm soát tài khoản tạm thời, phục hồi trong 1-3 tháng;
Hơi kém: Tiền bị nghi ngờ lừa đảo đã bị đóng băng, những thứ khác thì bình thường;
Rắc rối: Bị đưa vào danh sách kiểm soát rủi ro lâu dài, đề nghị làm thẻ mới chỉ thu OTC.
Năm, 6 thói quen để giảm thiểu rủi ro bị đóng băng
Chỉ sử dụng nền tảng hàng đầu, chọn người dùng cũ;
Tên thật của người nhận phải nhất quán;
Chia nhỏ giao dịch lớn, thực hiện vào ban ngày;
Ghi chú sử dụng "tiền mua sắm" "tiền hàng", đừng viết các từ liên quan đến coin;
Làm thẻ nhận tiền OTC chuyên dụng, chỉ vào không ra;
Đừng giúp người khác nhận và chuyển tiền.
Một, tại sao "an toàn lúc đó, nhưng bùng nổ vào tháng sau"?
Vấn đề nằm ở tính ẩn danh của chuỗi tài chính. Số tiền bạn nhận được có thể là tiền bẩn vừa bị lừa lấy từ tay nạn nhân. Sau khi nạn nhân báo cảnh sát, cảnh sát sẽ truy tìm theo dòng tiền, và bạn có thể bị đánh dấu là đối tượng kiểm tra. Nhưng bị đóng băng không có nghĩa là vi phạm pháp luật, chỉ cần bạn có thể chứng minh mình không biết gì, trong hầu hết các trường hợp bạn sẽ được gỡ bỏ phong tỏa.
Hai, 5 loại hành động dễ kích hoạt rủi ro
Thường xuyên thay đổi thẻ thanh toán, đăng nhập từ xa;
Ghi chú giao dịch trực tiếp là "mua coin", "USDT".
Tiền到账 là lập tức chuyển đi, dòng tiền như rửa tiền;
Tên thật không khớp với người chuyển tiền;
Thực hiện giao dịch lớn từ 2-5 giờ sáng.
Ba, nhận thông báo đóng băng thì phải làm gì
Phân biệt thật giả: Ngân hàng và cảnh sát sẽ không yêu cầu bạn chuyển tiền hoặc cung cấp mật khẩu;
Quy trình hoàn tiền chính thức: Phải sử dụng tài khoản công khai, yêu cầu biên lai và chứng nhận kết thúc.
Bằng chứng đầy đủ: Ghi chép giao dịch, ghi chép trò chuyện, lưu lượng ngân hàng được sắp xếp theo thời gian.
Bốn, bốn kết quả sau khi đóng băng
Tốt nhất: chứng minh sự trong sạch, mở khóa trong 24-72 giờ;
Thông thường: Kiểm soát tài khoản tạm thời, phục hồi trong 1-3 tháng;
Hơi kém: Tiền bị nghi ngờ lừa đảo đã bị đóng băng, những thứ khác thì bình thường;
Rắc rối: Bị đưa vào danh sách kiểm soát rủi ro lâu dài, đề nghị làm thẻ mới chỉ thu OTC.
Năm, 6 thói quen để giảm thiểu rủi ro bị đóng băng
Chỉ sử dụng nền tảng hàng đầu, chọn người dùng cũ;
Tên thật của người nhận phải nhất quán;
Chia nhỏ giao dịch lớn, thực hiện vào ban ngày;
Ghi chú sử dụng "tiền mua sắm" "tiền hàng", đừng viết các từ liên quan đến coin;
Làm thẻ nhận tiền OTC chuyên dụng, chỉ vào không ra;
Đừng giúp người khác nhận và chuyển tiền.
:
: