警惕！中国「DGCX 鑫康嘉」惊爆 130 亿人民币诈骗案，200 万人受害，高收益陷阱揭秘

在数位金融的浪潮下，高收益的诱惑往往伴随着巨大的风险。近日，中国华人投资圈被一则惊天诈骗案震惊：一个名为「DGCX 鑫康嘉」的平台，假冒杜拜黄金与商品交易所（DGCX）名义，在短短两年内非法吸金高达 130 亿人民币，导致超过 200 万人受害。这起案件不仅规模庞大，更揭示了不法分子如何利用新兴概念和人性弱点，编织出看似美好的财富陷阱。湖南省桃江县公安局已发布警报，提醒民众务必提高警惕，切勿参与此类未获批准的投资活动。

一、巨额吸金：DGCX 鑫康嘉的真面目

根据湖南省桃江县公安局通报，部分群众在他人推荐下透过「DGCX 鑫康嘉」平台投资。该平台冒用迪拜黄金与商品交易所（DGCX）名义吸资，实为无授权、无资格的非法平台，承诺高收益并以发展会员返佣诱导。自 6 月 25 日起，该平台已无法正常提现，疑似资金链断裂，构成较大集资诈骗风险。

公告指出，DGCX 鑫康嘉平台自 2023 年 5 月上线以来，以「杜拜官方授权」为噱头，号称主打黄金、加密货币双重投资。实际上，DGCX 从未授权相关业务，且 DGCX 鑫康嘉整个网站和 App 都由其团队自行搭建，充满「高科技外衣」，却没有任何正规金融产品。警方将之定调为集资诈骗。

二、诈骗链条：高回报、传销与提现障碍

据社群成员披露，DGCX 鑫康嘉早期会员每天可在帐面看到 2% 收益，很快就吸引了新资金的涌入。随后平台拉高提现门槛，手续费从 5% 涨到 10%，超过 5 万元人民币还要排队 30 个工作日。因此，投资人只见资金翻倍，现金却卡在系统。

且为扩散触角，营运团队还设计出「升级制度」，会员拉人头就能拿分润，成了熟人社群内部快速蔓延的传销网。有网友直言，这就是「封闭式邀请码入场的熟人盘」。就在崩盘前夕，平台发布「系统升级」公告，要求追加资金才能解锁旧帐户，甚至喊出「投资 50 万送特斯拉」的荒谬奖励。根据统计，其涉及金额总计约为 130 亿人民币。

三、监管失灵：警示讯号为何没奏效？

值得一提的是，四川珙县 2024 年 10 月就提出预警，湖南省金融办及杜拜多种商品交易中心（DMCC）今年 4 月也再次提醒，但资讯仍未全面抵达投资现场。这也凸显了在资讯传播和金融素养普及方面的挑战。

目前，警方已经冻结 1.2 亿元人民币资产，逮捕多名骨干，但主犯黄鑫疑似经 USDT 混币器转移资金至开曼群岛，导致追缴难度大增。受害者也在社群平台贴出存款截图哀嚎，「最后把房贷、教育金都押上，现在连本金都出不来。」

四、投资自保：三大检核避免成下一个受害者

「DGCX 鑫康嘉」的瓦解让 200 万人血本无归，也提醒我们：高收益 ＝ 高风险并非口号，而是必修课。为了避免成为下一个受害者，投资者应牢记以下三大检核点：

警惕异常高回报： 任何保证「稳赚」或高于市场异常回报的专案，务必先停下脚步进行思考。

核实平台监管资质： 确认平台是否受官方监管，尤其打着国际机构名号时，更要到官方网站核实。

远离传销与提现障碍： 只要模型需要「发展下线」或「加码才能提现」，都应视为红色警示。网友也在讨论区呼吁：「再熟的朋友推荐，也要自己查证。」

结语：

「DGCX 鑫康嘉」诈骗案的曝光，再次揭示了非法集资和金融诈骗的巨大危害。在数位货币和稳定币等新兴概念不断涌现的今天，不法分子利用资讯不对称和公众的投机心理进行诈骗。只有提高金融素养、谨慎验证真伪，才能在资讯噪音里守住辛苦累积的资产。