太子集团 38 亿黑钱买 11 户豪宅当周董邻居！洗钱手法全曝光

柬埔寨太子集团控股创始人陈志因涉嫌诈欺、洗钱及加密货币投资诈骗等罪，日前遭美国司法部起诉。美国财政部已将太子集团列为跨国犯罪组织，并对其下 146 个目标实体与个人实施金融制裁，名单中包含 3 名台籍女子及 9 家台湾公司，还买下 11 户北市大安区和平东路上知名豪宅「和平大苑」与天王周董当邻居。

太子集团打造诈骗帝国日吞 9 亿台币

美国检方调查显示，太子集团在柬埔寨建立至少 10 处「诈骗园区」，这些园区表面上是商业中心或住宅区，实际上是被严密控制的诈骗工厂。以各种手法骗聘数千人当猪仔从事网路诈骗，受害者多为东南亚和中国公民，他们被虚假的高薪工作承诺吸引到柬埔寨，随后被扣留护照并强制从事诈骗活动。

光两个据点就有 1250 部手机、控制超过 7 万个社交帐号，这种工业化的诈骗规模在全球犯罪史上极为罕见。这些手机和帐号被用于执行「杀猪盘」诈骗，即诈骗人员透过社交媒体与受害者建立感情关系，逐步诱导其投资虚假的加密货币或外汇交易平台，最终骗取全部资金。巅峰时一天能骗 3000 万美元约 9.1 亿元台币，这个数字意味着太子集团每月诈骗收入可达约 273 亿台币，年收入超过 3000 亿台币。

诈骗所得再透过虚拟货币比特币洗钱，这是太子集团犯罪架构中的关键环节。比特币的匿名性和跨境转移便利性使其成为洗钱的理想工具。太子集团可能采用的洗钱手法包括：将诈骗所得的法币兑换为比特币、透过多个钱包地址进行多次转移以混淆资金来源、使用混币服务（Mixer）进一步提高匿名性、最后在不同司法管辖区将比特币兑换回法币或用于购买资产。

太子集团诈骗架构：

诈骗园区：柬埔寨至少 10 处，数千名被胁迫的猪仔

技术规模：单两个据点就有 1250 部手机、7 万社交帐号

诈骗收益：巅峰日入 3000 万美元（约 9.1 亿台币）

洗钱管道：透过比特币等虚拟货币洗白

资产转移：投资台湾豪宅市场固定资产

美国财政部已将太子集团列为跨国犯罪组织，并对其下 146 个目标实体与个人实施金融制裁。这种大规模制裁在国际执法史上并不常见，通常只针对恐怖组织、毒品集团或国家级威胁。太子集团能引发如此规模的制裁，显示其犯罪网络的庞大和对国际金融系统的威胁。

38 亿买 11 户和平大苑当周董邻居

太子集团买下 11 户北市大安区和平东路上知名豪宅「和平大苑」豪宅与天王周董当邻居，其中 8 家公司登记地址竟就在此。根据《知新闻》报导，太子集团控股利用台湾的豪宅市场进行洗钱活动，成为诈团的洗钱温床。名单中包含 3 名台籍女子及 9 家台湾公司，显示太子集团在台湾建立了完整的洗钱网络。

和平大苑是台北市最顶级的豪宅之一，位于大安区和平东路，邻近敦化商圈。除了顶楼 37、38 楼是艺人周杰伦所有，以及 32 楼先被人买走，其他楼层全被诈团占据。这种大规模买下整栋楼层的行为极为罕见，显示太子集团洗钱资金的庞大规模和对台湾豪宅市场的深度渗透。

这些公司最初以低资本额登记，后来迅速增资，并在短时间内购入「和平大苑」等豪宅，单户价格高达 6 亿元。以 11 户计算，总投资金额约 66 亿元，但报导称总金额为 38 亿元，可能是部分单位价格较低或采用折扣购买。重要的是，名下豪宅全以现金交易方式购置。

现金交易是洗钱的典型特征。正常的高额不动产交易通常透过银行贷款或电汇进行，这些交易会留下清晰的金流记录。但现金交易则难以追踪资金来源，使得执法机关难以证明资金的非法性质。根据《洗钱防制法》，金融机构及相关专业人员有义务对可疑交易进行申报，但这些规范在实际执行中却存在漏洞，导致太子集团的洗钱行为未能及时被发现。

台湾洗钱防制漏洞与执法挑战

台湾政府自 2017 年成立洗钱防制办公室，目的就是要打击不法集团将不法犯罪所得漂白，但太子集团仍透过一系列手法在台湾设立了 9 家公司，于 2019 年政府推动投资台湾 3 方案吸引资金涌入时，透过人头公司将「黑钱」投入台湾豪宅房市。这个时间点的选择极具战略性，当政府大力吸引资金回流时，执法机关对资金来源的审查可能相对宽松。

警政署长张荣兴日前表示，资料显示陈志 2022 年以前曾来台，针对此案美国司法部和财政部发起制裁与起诉行动前，美方并未要求台湾提供相关资料，但台湾方面已透过 FBI 主动联系，并已将案件通报台北地检署指挥侦办中。陈志曾出入台湾至少 10 次，且有 8 间公司登记在知名豪宅「和平大苑」，显示其在台活动频繁且建立了完整的资产网络。

黑吃黑内幕：左右手盗走 9 亿元

据台媒披露，太子集团首脑陈志在台湾，竟被自己人诈骗、黑吃黑！对方还是自己信任的左右手张刚耀。这个张刚耀之前身为太子不动产负责人，管理在台湾九间公司的财务，却涉嫌五鬼搬运，把公司帐汇到自己的私人帐户，共盗走 9 亿元。

张刚耀从 2020 年开始，陆陆续续要求公司负责人把钱汇到他的私人帐户，短短三个月，涉嫌神鬼搬运四间公司，超过 9 亿元公款。卸任后，他被接手的林忠良发现并提告，但此时张刚耀已离开集团近 10 个月，早已落跑，遭北检发布通缉。这个黑吃黑的内幕显示，即使是跨国犯罪组织内部也充满背叛和内斗。

北检也在 15 号分案，全力侦办太子集团在台犯行，尽管目前仍在搜证阶段，但也持续争取美方提供隐藏版情资，盼能尽快让躲在台的诈团成员被绳之以法。