Huione Blanqueo de capital ocupó un 2.7% menos, ¿se volvió realmente Cumplimiento después de rechazar la garantía de transacciones ilegales?

Huione Group (Grupo Huione) es un gran grupo financiero ubicado en Camboya, que posee negocios en varias zonas, incluyendo Billetera de Activos Cripto, pagos, garantía de transacciones, seguros e intercambio de Activos Cripto. La auditoría de Bitrace mostró que, tras la negativa de Huione a garantizar transacciones ilegales, la proporción de fondos de alto riesgo en la nueva DIRECCIÓN de negocios disminuyó del 7.70% en la antigua DIRECCIÓN al 2.70%.

2962 millones de USDT evento de congelación da la alarma

En julio de este año, el Grupo Huione sufrió un “retroceso”. Según la investigación de Bitrace en tiempo real, la dirección del negocio de pagos del Grupo Huione (HuionePay) fue congelada por Tether por recibir fondos de casos de robo en los intercambios de criptomonedas DMM y Poloniex, con un total de 29,62 millones de USDT. Esta cantidad representaba aproximadamente el 75% de las reservas de HuionePay en ese momento, lo que generó cierta presión de retiro de usuarios para Huione y afectó en cierta medida el funcionamiento normal de la plataforma, lo que hizo sonar la alarma para Huione.

La congelación de 29.62 millones de USDT es extremadamente rara en la industria de Activos Cripto. Tether, como emisor de USDT, tiene la capacidad técnica de congelar USDT en cualquier DIRECCIÓN, pero generalmente solo ejerce este poder cuando es solicitado explícitamente por las autoridades o en casos de delitos significativos. DMM y Poloniex son intercambios conocidos que han sido atacados por hackers, y los fondos robados fluyeron a través de complicadas cadenas de lavado hacia Huione, donde finalmente fueron rastreados y congelados.

El 75% de las reservas congeladas significa que Huione Pay enfrenta una grave crisis de liquidez. Bajo un sistema de reservas parciales, las plataformas de pago suelen mantener solo el 20-30% de las reservas para hacer frente a los retiros diarios, mientras que el resto se utiliza para invertir o prestar y generar ingresos. Cuando el 75% de las reservas están congeladas, la plataforma puede no ser capaz de satisfacer la demanda normal de retiros, lo que explica por qué se produjo un pequeño pánico bancario en ese momento.

Este incidente de congelación es un punto de inflexión para que Huione decida cambiar su estrategia comercial. Frente a la presión regulatoria internacional y las pérdidas económicas reales, Huione se dio cuenta de que el riesgo de continuar ofreciendo servicios para actividades ilegales superaba los beneficios. Después de este incidente de congelación, el sitio web de Huione Guarantee añadió un recordatorio especial, indicando que no se garantiza ningún negocio relacionado con delitos graves como el robo de Activos Cripto, la trata de personas, el tráfico de drogas, el comercio de armas y municiones, así como actividades relacionadas con el terrorismo y la violencia, ni los negocios de flujo de dinero relacionados con Estados Unidos y los negocios de mezcla y lavado de monedas entre cadenas.

La redacción de esta declaración es extremadamente clara y completa. El robo de Activos Cripto, la trata de personas, las drogas, las armas, el terrorismo: estos son los tipos de delitos más severamente perseguidos por la comunidad internacional. “Los negocios de flujo de dinero relacionados con los Estados Unidos” responden directamente a la presión de las autoridades estadounidenses, mostrando que Huione intenta marcar una línea clara con la jurisdicción de Estados Unidos. “Los negocios de mezcla de monedas entre cadenas” se dirigen a las actividades de lavar fondos utilizando mezcladores (como Tornado Cash).

Huione Guarantee ha realizado una clara división de los límites comerciales, y la actitud hacia ciertos negocios de alto riesgo ha pasado de una ambigüedad inicial a un rechazo claro, lo que demuestra su tendencia a fortalecer la gestión de la conformidad empresarial para evitar que las operaciones de la empresa involucren actividades ilegales, e incluso riesgos legales adicionales. Sin embargo, hacer una declaración es una cosa, y llevarla a cabo es otra. La industria de Activos Cripto está llena de promesas de conformidad vacías; la clave radica en si los datos en la cadena pueden verificar estas promesas.

Auditoría de Bitrace: la proporción de fondos de alto riesgo disminuye un 5%

（fuente：Bitrace）

Huione ha declarado públicamente su rechazo a una serie de actividades de riesgo de financiamiento con el fin de aumentar la conformidad empresarial, ¿es esta medida efectiva? Bitrace ha llevado a cabo una auditoría de riesgo de financiamiento en las 6 direcciones comerciales que Huione ha revelado recientemente, comparándolas con las antiguas direcciones comerciales para observar el flujo de financiamiento de riesgo en las direcciones de Huione antes y después de su declaración. Estas seis direcciones de garantía incluyen: TX36xR, TVf2Na, TYQLMe, TKBiAw, TFMp4o, TU7X7b.

Los resultados de la auditoría muestran una mejora significativa. La antigua dirección de negocio de Huione TL8TBp acumuló más de 22.44 mil millones de USDT en fondos entrantes entre el 16 de julio de 2023 y el 13 de octubre de 2024, de los cuales los fondos de alto riesgo alcanzaron 1.73 mil millones de USDT, representando el 7.70%. Esta proporción es extremadamente alta en plataformas de pago de encriptación, donde la proporción de fondos de riesgo en plataformas normales y conformes suele ser inferior al 1%.

La nueva dirección de negocio de Huione acumuló fondos entrantes de más de 300 millones de USDT desde el 16 de julio de 2024 hasta el 13 de octubre de 2024, de los cuales los fondos de alto riesgo alcanzaron los 8.14 millones de USDT, representando un 2.70%. Es evidente que la proporción de fondos de riesgo en el capital entrante de Huione ha disminuido significativamente, pasando del 7.70% al 2.70%, con una reducción de 5 puntos porcentuales, lo que representa una mejora relativa de aproximadamente 65%.

De acuerdo con la división de fondos de alto riesgo según diferentes categorías de riesgo, la situación de entrada de fondos de industrias negras y grises ha mejorado notablemente, disminuyendo del 7.63% al 2.61%. La entrada de fondos de alto riesgo, como el lavado de dinero, las apuestas en línea y el fraude, también ha disminuido significativamente. Esta mejora integral y transversales muestra que las medidas de cumplimiento de Huione no se dirigen únicamente a tipos específicos de delitos, sino que han mejorado de manera sistemática la capacidad de filtrado de riesgos.

Además, Bitrace calculó la proporción de fondos de alto riesgo en las direcciones de negocio nuevas y antiguas en diferentes períodos de tiempo. Durante el período del 16 de julio de 2024 al 13 de octubre de 2024 (es decir, durante el mismo período después de la publicación de la declaración), los fondos de alto riesgo que fluyeron en TL8TBp representaron el 6.68% del total de fondos, ligeramente por encima del mismo período del año anterior y ligeramente por debajo de todo el período de auditoría. Esto muestra que incluso las direcciones antiguas han mejorado en la proporción de fondos de riesgo durante el mismo período, lo que sugiere que las medidas de cumplimiento de Huione pueden ser implementadas en toda la plataforma y no solo limitadas a direcciones nuevas.

Mejora de datos, pero las conclusiones deben ser cautelosas

A través de los datos anteriores, no es difícil ver que tanto las nuevas DIRECCIONES como las viejas DIRECCIONES han mejorado la situación del flujo de fondos de alto riesgo en la DIRECCIÓN de negocios de Huione Guarantee, lo cual puede estar relacionado con su restricción en los umbrales de participación de los comerciantes. Las medidas específicas de mejora pueden incluir: fortalecer los requisitos de verificación KYC exigiendo a los comerciantes que proporcionen información de identidad más detallada, implementar un monitoreo de transacciones más estricto marcando transacciones sospechosas de gran monto o alta frecuencia, colaborar con empresas de análisis de blockchain para identificar fondos provenientes de mezcladores o DIRECCIONES en la lista negra, y rechazar la prestación de servicios a industrias de alto riesgo específicas.

Pero vale la pena señalar que este nuevo lote de direcciones de negocio no cuenta con una historia de operación suficientemente larga, y los datos disponibles pueden no reflejar con precisión el progreso de cumplimiento de Huione Guarantee. La nueva dirección ha estado operando durante aproximadamente 3 meses, mientras que el ciclo de auditoría de la dirección anterior supera 1 año. Los datos a corto plazo pueden verse afectados por factores estacionales, ciclos de mercado o acciones de cumplimiento temporales, y no pueden representar completamente las tendencias a largo plazo.

Además, aunque el porcentaje de fondos de alto riesgo del 2.70% ha mejorado significativamente con respecto al 7.70%, sigue estando muy por encima de los estándares de las instituciones financieras reguladas. El porcentaje de fondos de riesgo en intercambios de criptomonedas populares como los intercambios CEX suele ser inferior al 0.5%, y los estándares de los procesadores de pagos son incluso más estrictos. Un 2.70% significa que por cada 100 USDT que ingresan, 2.70 USDT provienen de actividades ilegales como el lavado de dinero y el fraude. Aunque esta proporción ha mejorado, sigue estando en una zona de alto riesgo.

Huione se encuentra en el sudeste asiático, y su ámbito de negocios coincide en gran medida con los notorios grupos del crimen organizado locales, lo que hace que el riesgo estructural sea difícil de eliminar por completo. Camboya es la región central del fraude de “esquema de cerdo” a nivel mundial, con numerosas zonas de fraude concentradas en Sihanoukville, Poipet y otros lugares. Mientras estas actividades delictivas continúen existiendo, Huione, como la mayor plataforma de pagos encriptados local, difícilmente podrá evitar por completo el contacto con fondos ilegales.

Bitrace seguirá prestando atención. La expansión de la industria de la encriptación y la inundación de capitales de riesgo han puesto a las instituciones de Web3 bajo una presión regulatoria cada vez mayor, y la falta de capacidad para identificar los riesgos de los fondos de las DIRECCIÓN de los usuarios de la plataforma podría afectar las operaciones de la plataforma, incluso llevando a los operadores a enfrentar el riesgo de ser investigados. Know Your Transaction (KYT), como una herramienta fundamental para que las empresas de Activos Cripto mantengan la seguridad y operen de manera conforme, es indispensable para prevenir actividades ilegales, proteger la seguridad de los activos de los usuarios y mejorar la reputación de la plataforma.