¡Blanqueo de capital de 1.66 millones de USD en Activos Cripto! China condena a cinco personas a prisión y revela el trasfondo oscuro de USDT.

Un tribunal en Beijing condenó el 21 de marzo de 2025 a cinco personas a penas de prisión de dos a cuatro años, acusándolas de llevar a cabo actividades de blanqueo de capital en criptomonedas utilizando USDT, con un monto involucrado que ascendía a 166 millones de dólares, entre enero y agosto de 2023. El caso fue anunciado el 28 de octubre en la reunión anual del foro de Finanzas de 2025, marcando una de las acusaciones más significativas de China contra el crimen financiero encriptado.

Revelación de métodos de blanqueo de capital en activos cripto: cómo el USDT se convierte en un canal de dinero negro transfronterizo

Desde enero hasta agosto de 2023, el grupo planeó meticulosamente una compleja operación de blanqueo de capital en activos cripto, convirtiendo los fondos de los clientes en USDT para facilitar transferencias ilegales transfronterizas, procesando un total de 1.182 millones de yuanes (166 millones de dólares) a través de múltiples cuentas. La Fiscalía del Pueblo de Beijing explicó en detalle cómo el grupo utilizó monedas virtuales como “puente” para realizar transacciones cambiarias encubiertas, donde las cantidades manejadas por miembros individuales oscilaron entre 149 millones de yuanes y 469 millones de yuanes.

Lin Jia lideró esta operación de blanqueo de capital en criptomonedas bajo la dirección de personas no identificadas, colaborando con Lin Yi, Xia, Bao y Chen, transfiriendo fondos de clientes a través de múltiples cuentas bancarias registradas a su nombre. La banda convirtió los pagos en renminbi recibidos en USDT a través de múltiples cuentas de plataformas de Tether bajo su control, y luego completó transferencias transfronterizas mediante transacciones en la plataforma, obteniendo ganancias de cada intercambio.

El núcleo de este método de blanqueo de capital de activos cripto radica en la utilización de las características de USDT. Como una moneda estable anclada 1:1 al dólar, USDT no solo mantiene la estabilidad del valor, sino que también posee la anonimidad y la conveniencia de transferencia transfronteriza de los activos cripto. Las organizaciones criminales han visto en esta característica de “lo mejor de ambos mundos” una herramienta ideal para el flujo transfronterizo de fondos ilegales.

El comercio ilegal de divisas tradicionales requiere el uso de casas de cambio subterráneas o complejas liquidaciones comerciales, lo que deja fácilmente registros en papel y huellas bancarias. En cambio, al utilizar USDT para el blanqueo de capital de activos cripto, el flujo de fondos solo deja un hash de transacción en la cadena de bloques; si no se dominan técnicas de seguimiento especializadas, es difícil relacionar estas transacciones con identidades reales. Esta banda está aprovechando este umbral técnico para intentar evadir la regulación.

Tecnología de rastreo de blockchain para desentrañar el blanqueo de capital de activos cripto

La fiscalía ha superado los desafíos inherentes a la investigación del blanqueo de capital de activos cripto mediante el uso de técnicas especializadas, combinando el análisis de datos financieros con el seguimiento de transacciones en la cadena de bloques. Este es un importante avance técnico de las autoridades chinas en la lucha contra el delito de blanqueo de capital de activos cripto.

Los investigadores compararon la correlación temporal entre las cuentas bancarias tradicionales y las cuentas de transacciones de moneda virtual, encontrando patrones sospechosos en el flujo de fondos, lo cual contradice la afirmación del acusado de una “especulación legítima en encriptación”. En concreto, cada vez que una cuenta bancaria recibe un depósito en RMB, en cuestión de minutos se realiza una transacción de compra de USDT correspondiente en la plataforma Tether, y los montos coinciden en gran medida. Esta alta frecuencia y precisión en la correlación temporal supera con creces el comportamiento normal de las transacciones de Activos Cripto.

La fiscalía revisó de forma remota los datos de plataformas en el extranjero para verificar los procedimientos de recolección de pruebas, asegurando el cumplimiento de la ley durante el proceso de construcción del caso. Este enfoque de “cobertura integral” aborda el “problema de recolección de pruebas” mencionado por los fiscales en los delitos económicos transfronterizos que involucran fondos y personas en múltiples jurisdicciones.

Técnicas de investigación sobre blanqueo de capital en Activos Cripto：

Análisis de la correlación temporal: Comparar las marcas de tiempo de las transferencias bancarias con las transacciones de USDT, identificando patrones sospechosos.

Seguimiento de direcciones de blockchain: rastrear el flujo de USDT y su destino final a través de herramientas de análisis en cadena.

Análisis de relaciones de múltiples cuentas: Identificar múltiples cuentas aparentemente no relacionadas controladas por el mismo grupo.

Colaboración de datos transfronterizos: Colaborar con plataformas de intercambio en el extranjero para obtener información KYC y registros de transacciones

Tecnología de reconstrucción de flujos de efectivo: restaurar las transacciones de blockchain a una ruta completa de movimiento de fondos

El 21 de marzo de 2025, el Tribunal del Pueblo de Haidian emitió un fallo en primera instancia, y los cinco acusados aceptaron la sentencia sin presentar apelación. Este caso proporcionó a las autoridades lo que ellos denominan “referencia clave para la práctica judicial”, para manejar delitos financieros de blanqueo de capital relacionados con la encriptación en un mundo cada vez más digital.

El banco central de China declara una política de cero tolerancia hacia las monedas estables

En el mismo foro financiero de la calle financiera donde se anunció este caso de blanqueo de capital de activos cripto, el presidente del Banco Popular de China, Pan Gongsheng, emitió una severa advertencia, diciendo que las monedas estables representan una amenaza para la estabilidad financiera global y la soberanía monetaria. Afirmó: “Las monedas estables, como una forma de actividad financiera, aún no pueden satisfacer los requisitos básicos de regulación financiera”, y señaló que existen deficiencias en la identificación de clientes y el cumplimiento de blanqueo de capital.

El gobernador del banco central enfatizó que las monedas estables “agudizan las debilidades del sistema financiero global” y exponen las vulnerabilidades en el financiamiento del terrorismo y el blanqueo de capital en encriptación. Pan Gongsheng confirmó que el Banco Popular de China continuará adoptando una política de cero tolerancia hacia las monedas digitales privadas, al mismo tiempo que seguirá de cerca el desarrollo del mercado de monedas estables en el extranjero.

Estos avisos se emiten en un momento en que el valor de mercado de los activos cripto estables ha alcanzado aproximadamente 310 mil millones de dólares, donde Tether y USD Coin representan aproximadamente el 84% del suministro total (59% y 25%, respectivamente), procesando más de 46 billones de dólares en transacciones anuales. Este enorme volumen de transacciones, junto con un entorno regulador relativamente laxo, convierte a los activos cripto estables en una herramienta ideal para el blanqueo de capital.

La postura firme de China contrasta marcadamente con las tendencias globales. Estados Unidos, la Unión Europea y otras jurisdicciones están estudiando cómo regular las monedas estables, en lugar de prohibirlas completamente. Sin embargo, China considera que las monedas estables representan una amenaza directa para la soberanía monetaria, ya que en realidad crean un sistema monetario paralelo que no está controlado por los bancos centrales.

Plan de moneda estable de Ant Group y JD suspendido

A mediados de octubre, bajo la dirección directa del Banco Popular de China y de la Oficina Nacional de Información de Internet, Ant Group y JD.com suspendieron sus planes para emitir una moneda estable en Hong Kong. Los funcionarios informaron a estas dos empresas que el derecho a emitir moneda debe pertenecer completamente al estado, y no a empresas privadas. Esta intervención revirtió el impulso anterior, ya que Ant Group había anunciado en junio planes para solicitar licencias de moneda estable en Hong Kong, Singapur y Luxemburgo.

A pesar de enfrentar contratiempos, Ant Group ha registrado en Hong Kong marcas comerciales para activos cripto y tecnología de encriptación, incluyendo “ANTCOIN”. Al mismo tiempo, su plataforma Whale procesó el año pasado un tercio de las transacciones de pago a nivel mundial, con un valor superior a 1 billón de USD. Esto muestra que Ant Group sigue buscando oportunidades para desarrollar negocios de encriptación dentro de un marco regulatorio.

En agosto, las autoridades chinas ordenaron a los corredores y a las instituciones de investigación que detuvieran la publicación de informes o la celebración de seminarios para promover las monedas estables, argumentando fraude y riesgos especulativos. Esta presión regulatoria integral muestra que el gobierno chino parece ser un factor decisivo en la limitación de la difusión de las monedas estables.

Al mismo tiempo, el mes pasado, el sistema de licencias para stablecoins de Hong Kong atrajo 77 cartas de intención de bancos, empresas tecnológicas y nuevas startups de Web3. La Autoridad Monetaria de Hong Kong llevó a cabo reuniones preliminares, advirtiendo al mismo tiempo que inicialmente solo se aprobarán licencias limitadas. Esta estrategia de regulación diferenciada bajo el principio de “un país, dos sistemas” muestra que China, al mantener su soberanía financiera, también está experimentando con un marco regulatorio más abierto en Hong Kong.

La sentencia de este caso de blanqueo de capital de 166 millones de USD en activos cripto, junto con la política de cero tolerancia del banco central y la represión de los planes de monedas estables de las grandes tecnológicas, transmite claramente la postura regulatoria de China: en el ámbito de las monedas digitales, solo la moneda digital del banco central (yuan digital) es la opción legal.