Криптовалютне відмивання на 107 мільйонів доларів: як злочинна група приховувала активи в Південній Кореї

Троє громадян Китаю здійснили одну з найбільших за останні роки операцій з відмивання криптовалют у Південній Кореї. Згідно з заявою місцевих митних органів, злочинці переводили цифрові активи на суму приблизно 1,49 трлн вон (107 млн доларів США) через складну мережу криптовалютних і банківських рахунків протягом понад трьох років — з вересня 2021 року по червень 2025 року.

Справа виявила не лише масштаб криптовалютної злочинності, а й гострі проблеми у регулюванні цифрових активів у країні, де місцеві інвестори змушені тримати мільярди доларів криптовалюти на закордонних платформах через відсутність чіткої нормативної бази.

Трансгранична схема: від платежів WeChat до криптовалютних гаманців

Митні органи встановили, що кримінальна група організувала операцію через несанкціоновану криптобіржу, використовуючи платіжні системи WeChat і Alipay для отримання депозитів від клієнтів. Основна схема була спрямована на подолання контролю фінансових органів шляхом багатоетапного перетворення активів.

Спочатку злочинці купували криптовалюту в кількох країнах, а потім переводили її на цифрові гаманці у Південній Кореї. Наступний етап включав конвертацію криптовалютних коштів у корейські вона — процес, при якому 100 доларів конвертувалися за актуальним курсом обміну з вонами, створюючи ілюзію легітимних фінансових операцій.

Після перетворення активів у місцеву валюту гроші прокачувалися через безліч внутрішніх банківських рахунків, що максимально ускладнювало відстеження походження коштів і кінцевих бенефіціарів.

Маскування під косметику та освіту за кордоном

Ключовий елемент стратегії приховування полягав у маскуванні переказів під законні витрати. Злочинці оформлювали платежі як витрати на косметичні операції для іноземних громадян або навчальні витрати студентів, які навчаються за кордоном.

Ця тактика дозволяла уникнути додаткової уваги фінансових регуляторів при здійсненні міжнародних переказів. Митні органи підкреслюють, що злочинці цілеспрямовано використовували документацію, яка виглядала як звичайні приватні витрати, а не підозрілі фінансові операції.

Дефіцит регулювання криптовалютного ринку — корінь проблеми

Розкриття цієї справи відбувається на тлі затяжних розбіжностей між фінансовими регуляторами Південної Кореї щодо розробки єдиної нормативної бази для криптовалютного ринку. Відсутність чітких правил і введені обмеження на торгівлю криптовалютами змушують місцевих інвесторів зберігати значні обсяги цифрових активів на закордонних платформах.

За даними аналітичних звітів, обсяг криптовалюти, яку південнокорейські інвестори тримають за межами країни, вимірюється десятками мільярдів доларів. Ця ситуація не лише полегшує роботу злочинних груп, а й відволікає легальні інвестиції з місцевої фінансової екосистеми.

Митні органи підкреслюють, що криптовалюта давно стала основним інвестиційним активом у Південній Кореї, однак регуляторні органи так і не досягли консенсусу щодо структури її нагляду. Це створює зручні умови як для незаконної діяльності, так і для виведення капіталу за кордон.

Справа трьох громадян Китаю демонструє, що відсутність адекватного регулювання криптовалютного ринку має подвійний ефект: воно як приваблює злочинні елементи, так і змушує чесних інвесторів переводити свої активи на іноземні платформи в пошуках більшої прозорості й надійності.