SCHB проти SPTM: який ETF широкого ринку є кращою покупкою?

Обидва State Street SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF (NYSEMKT: SPTM) та Schwab U.S. Broad Market ETF (NYSEMKT: SCHB) створені для широкого охоплення ринку акцій США, що робить їх основними складовими для диверсифікованих портфелів.

Це порівняння висвітлює витрати, дохідність, ризики та склад портфеля кожного ETF, щоб допомогти інвесторам визначити, який фонд краще відповідає їхнім інвестиційним цілям.

Огляд (витрати та розмір)

Бета вимірює цінову волатильність відносно індексу S&P 500; бета розраховується на основі місячних доходностей за п’ять років. 1-річна дохідність відображає загальний дохід за останні 12 місяців.

Обидва ETF, SPTM і SCHB, мають дуже низьку витратну норму — 0.03%, що робить їх майже безкоштовними для довгострокових інвесторів. Кожен фонд виплачує приблизно однаковий дивідендний дохід.

Порівняння продуктивності та ризиків

Що входить до складу

SCHB прагне відтворити результати індексу Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index. У ньому понад 2 400 акцій, з найбільшими секторальними частками: технології (32%), фінансові послуги (14%) та охорона здоров’я (10%). Його основні активи — Nvidia (NVDA 4.14%), Apple (AAPL +0.17%) та Microsoft (MSFT 1.38%) — складають близько 17% активів, що відображає нахил до великих технологічних компаній.

SPTM, натомість, слідкує за індексом S&P Composite 1500 і містить понад 1 500 акцій. Він також має схильність до технологій із 32% розподілом, 13% у фінансових послугах та 10% у промисловості. Три основні холдинги збігаються з SCHB, хоча SPTM трохи більше їх віддає. Обидва фонди забезпечують широке охоплення ринку без суттєвих секторних або стилістичних упереджень, але ширший перелік активів у SCHB може трохи зменшити ризик концентрації в окремих акціях.

Для додаткових рекомендацій щодо інвестування в ETF ознайомтеся з повним керівництвом тут.

Що це означає для інвесторів

Для звичайних інвесторів вибір між SCHB і SPTM — це майже рівна боротьба, і саме це є найважливішим висновком. Коли два фонди мають однакову дуже низьку витратну норму, слідкують за схожими сегментами ринку США і показують майже ідентичну доходність за минулий рік, різниця зводиться до нюансів.

Додаткові близько 900 активів SCHB відображають ширшу методологію індексування — він просто охоплює ширший спектр, заглиблюючись у менший сегмент ринку США. Для більшості інвесторів ця різниця навряд чи буде відчутною щодня.

Обидва фонди — надійні, низькоризикові основні активи, що забезпечують саме те, що обіцяють: широке охоплення ринку акцій США за майже нульовою ціною. Для більшості інвесторів питання не в тому, який обрати — а в тому, чи є у вашому портфелі вже широке охоплення ринку США. Якщо так — додавання будь-якого з них буде майже зайвим. Якщо ні — будь-який з них виконає свою роботу.