A especulação com criptomoedas tem aumentado. Treze departamentos unem esforços para combater atividades financeiras ilegais.

Relator: Jornalista He Jueyuan

O Banco Popular da China realizou recentemente uma reunião de coordenação sobre o combate à especulação com moedas virtuais, com a presença de responsáveis de 13 departamentos, incluindo o Ministério da Segurança Pública e o Escritório Central de Ciberespaço. A reunião reiterou a necessidade de manter a política de proibição das moedas virtuais e de continuar a combater atividades financeiras ilegais relacionadas.

A reunião destacou que, nos últimos anos, várias entidades têm, de acordo com o aviso conjunto de 2021 emitido pelo Banco Central e outros dez departamentos, tomado medidas firmes contra a especulação com moedas virtuais, regulando os abusos do mercado e obtendo resultados notáveis. Recentemente, devido a diversos fatores, a especulação com moedas virtuais voltou a crescer, com atividades ilegais ocorrendo ocasionalmente, apresentando novos desafios na gestão de riscos.

A reunião reforçou que as moedas virtuais não possuem o mesmo status legal que a moeda fiduciária, não são de curso legal e não devem, nem podem, circular como moeda no mercado. As atividades relacionadas às moedas virtuais são consideradas ilegais. As stablecoins, uma forma de moeda virtual, atualmente não atendem de forma eficaz aos requisitos de identificação de clientes, combate à lavagem de dinheiro e outros, apresentando riscos de serem usadas para lavagem de dinheiro, fraudes de captação de recursos e transferências ilegais transfronteiriças.

A reunião pediu que todas as entidades tratem a gestão de riscos como prioridade contínua, mantenham a política de proibição das moedas virtuais e intensifiquem o combate às atividades financeiras ilegais relacionadas. Devem aprofundar a cooperação, aprimorar as políticas regulatórias e a base legal, focar em fluxo de informações e de fundos, fortalecer o compartilhamento de informações, melhorar a capacidade de monitoramento, combater severamente atividades ilegais, proteger os bens do povo e manter a estabilidade do sistema financeiro e econômico.

Nos últimos anos, várias instituições de mercado têm lançado moedas virtuais, especialmente stablecoins, embora ainda estejam em fase inicial de desenvolvimento. Organizações financeiras internacionais e bancos centrais adotam uma postura cautelosa quanto ao desenvolvimento das stablecoins. O Banco de Pagamentos Internacionais (BIS), em seu relatório de junho deste ano intitulado “A Próxima Geração de Moedas e Sistemas Financeiros”, expressou preocupações com os riscos das stablecoins, reconhecendo seu potencial na tokenização, mas afirmando que, nos testes de singularidade, resiliência e integridade, ainda não atingiram os requisitos para se tornarem pilares do sistema monetário. O relatório conclui que o papel futuro das stablecoins na economia ainda é incerto.

Desde o início deste ano, várias regiões da China têm observado que algumas organizações ilegais, sob o pretexto de “inovação financeira”, “moeda digital”, “ativos digitais” ou “tecnologia blockchain”, têm captado fundos por meio de projetos de investimento com conceitos inovadores, prometendo altos retornos e induzindo o público a participar de especulações. Diversas autoridades reguladoras e organizações autônomas já emitiram alertas de risco, reforçando que as stablecoins não são instrumentos de investimento ou especulação.

O governador do Banco Popular, Pan Gongsheng, afirmou anteriormente na Conferência Anual da Financial Street 2025 que o banco continuará a colaborar com as autoridades de aplicação da lei para combater a operação e a especulação com moedas virtuais domésticas, mantendo a ordem econômica e financeira, além de acompanhar de perto e avaliar dinamicamente o desenvolvimento de stablecoins estrangeiras.