Título: Aumento do Número de Utilizadores na Blockchain: Um Olhar Mais Atento à Tendência de Crescimento

Bloco Acusado de Práticas Fraudulentas e Inflação de Métricas

Uma proeminente empresa de tecnologia financeira com uma capitalização de mercado de 44 bilhões de dólares está sob escrutínio após uma investigação de dois anos por parte de uma empresa de pesquisa. A empresa, que rebatizou-se do seu nome anterior, enfrenta alegações de comportamento fraudulento e de inflar métricas-chave.

Alegações de tecnologia "sem atrito" e empoderamento dos menos favorecidos

A empresa comercializa sua tecnologia financeira como "sem atritos" e "mágica", afirmando capacitar indivíduos sem acesso a serviços bancários tradicionais. No entanto, a investigação sugere que a empresa pode ter explorado os próprios grupos demográficos que afirma ajudar.

Alegações de Fraude Sistémica e Evitação Regulamentar

De acordo com a pesquisa, o sucesso da empresa não decorre de uma disrupção inovadora, mas sim de facilitar fraudes contra consumidores e entidades governamentais, contornando regulamentações e apresentando produtos financeiros predatórios como tecnologia revolucionária. A investigação também acusa a empresa de enganar investidores com métricas inflacionadas.

Inflação dos Contadores de Utilizadores e Custos de Aquisição Subestimados

A pesquisa alega que a empresa exagerou significativamente sua base de usuários genuínos enquanto subestimava os custos de aquisição de clientes. Ex-funcionários estimaram que entre 40% e 75% das contas que analisaram eram fraudulentas, falsas ou contas múltiplas pertencentes a um único indivíduo.

Plataforma sobrecarregada com contas fraudulentas

A plataforma principal da empresa supostamente foi inundada com contas de golpe e usuários falsos, de acordo com várias entrevistas com ex-funcionários. A pesquisa encontrou várias contas falsas que se faziam passar por indivíduos de alto perfil, algumas das quais pareciam ser projetadas para enganar usuários legítimos.

Métricas Enganosas e Falta de Transparência

A empresa é acusada de obscurecer o verdadeiro número de utilizadores individuais na sua plataforma ao relatar métricas "ativas em transacção" enganosas que incluem contas falsas e duplicadas. A pesquisa sugere que a empresa deve fornecer aos investidores uma estimativa mais precisa do número de utilizadores únicos na plataforma.

Papel na Fraude de Alívio Pandémico

Durante a pandemia de COVID-19, a plataforma da empresa alegadamente facilitou uma onda significativa de pagamentos fraudulentos de ajuda governamental. O CEO promoveu a plataforma como um meio de receber pagamentos do governo "imediatamente" sem uma conta bancária. Os problemas de conformidade da empresa incluíam permitir que contas únicas recebessem múltiplos pagamentos de desemprego de diferentes estados, implementar uma verificação de endereço ineficaz, ignorar as preocupações internas dos funcionários sobre fraudes e desconsiderar os avisos de agências governamentais. Essas falhas permitiram a exploração fácil do sistema e permitiram que atividades fraudulentas prosperassem apesar de sinais de alerta óbvios.

Preocupações em Curso e Implicações Futuras

Com a empresa enfrentando acusações de comportamento fraudulento e pressão de concorrentes chave, sua trajetória futura permanece incerta. As alegações levantam questões significativas sobre as práticas de conformidade da empresa e a sustentabilidade de suas estratégias de crescimento.