Navegando o Caminho para se Tornar um Analista Financeiro: Requisitos Chave e Perspectivas de Carreira

Para indivíduos com talento para os negócios, uma perspetiva ampla e excelentes habilidades de comunicação, seguir uma carreira como analista financeiro pode ser uma escolha recompensadora. Os analistas financeiros operam em vários setores, examinando padrões económicos, fazendo projeções e oferecendo orientação sobre investimentos e estratégias financeiras.

Geralmente, um diploma de bacharel é o requisito mínimo para a maioria das posições de analista financeiro. À medida que os profissionais ganham experiência na área, podem melhorar suas perspectivas de carreira através de licenças e certificações adicionais. Este guia aprofunda-se no processo de se tornar um analista financeiro.

O Papel de um Analista Financeiro

Em essência, os analistas financeiros desempenham o papel sugerido pelo seu título: orientam empresas e indivíduos em direção às oportunidades de investimento mais lucrativas. Esses profissionais devem ser excelentes em condensar grandes quantidades de informação em recomendações sucintas.

Os analistas financeiros avaliam o potencial de investimento de uma empresa ao examinar sua história financeira. Eles também podem ajudar as empresas a tomar decisões de investimento em indústrias emergentes. Esses profissionais têm a tarefa de estudar tendências econômicas, políticas e globais para formular suas recomendações.

Embora os analistas financeiros precisem de uma compreensão abrangente do mercado, não se espera que sejam oniscientes. Os analistas normalmente especializam-se em uma indústria, região ou produto em particular, desenvolvendo especialização na sua área escolhida.

Configurações de Trabalho

O alcance dos analistas financeiros vai além dos valores mobiliários. Eles podem ser empregados por empresas para analisar vários tipos de investimento, como imóveis ou despesas com marketing. Alguns analistas trabalham para empresas de mídia ou de pesquisa, concentrando-se na análise de tendências e na publicação de descobertas ou previsões, em vez de aconselhar clientes sobre investimentos rentáveis.

Diversas Funções na Análise Financeira

O guarda-chuva de analista financeiro abrange vários títulos de trabalho, conforme observado pelo U.S. Bureau of Labor Statistics (BLS). Aqui estão alguns exemplos:

• Os analistas de risco financeiro tomam decisões de investimento com o objetivo de minimizar perdas potenciais.
• Os analistas de classificações avaliam a capacidade de pagamento da dívida de empresas ou governos.
• Os gestores de carteira determinam a mistura de investimentos nos portfólios dos seus clientes e são responsáveis perante as partes interessadas.
• Os gestores de fundos, que trabalham com fundos de hedge ou fundos mútuos, tomam decisões de compra e venda para maximizar os retornos, semelhante aos gestores de portfólio.

Competências Essenciais para Analistas Financeiros

Os analistas financeiros devem possuir mentes analíticas e prestar muita atenção aos detalhes em sua pesquisa. Eles precisam de fortes habilidades matemáticas e literacia informática, pois utilizam software para analisar tendências e fazer projeções.

Após realizar uma pesquisa minuciosa, os analistas financeiros devem tomar decisões. As suas recomendações podem impactar significativamente a longevidade de uma empresa, por isso devem ser minuciosas, mas decisivas. Os analistas precisam comunicar as suas escolhas de forma clara e eficaz, muitas vezes através de relatórios ou apresentações.

Compensação de Analista Financeiro

Escolher uma carreira como analista financeiro pode ser financeiramente recompensador. De acordo com o BLS, em maio de 2021, o salário anual mediano para analistas financeiros era de $91,580, significativamente superior ao salário mediano de $45,760 para todas as ocupações.

Os analistas que trabalham na indústria financeira desfrutam da compensação mais lucrativa, com um salário anual médio de 124.020 $.

Perspectiva do Mercado de Trabalho

O setor está a experimentar um crescimento constante. O BLS projeta que o emprego para analistas financeiros e de investimentos aumentará em 9% de 2021 a 2031, superando o crescimento médio projetado para todas as ocupações. Isso se traduz em aproximadamente 32.000 novos empregos para analistas financeiros até 2031.

Como esperado, as flutuações da atividade econômica influenciam a demanda por analistas financeiros. Indústrias em expansão e emergentes requerem a experiência de analistas financeiros para orientar seu crescimento.

A globalização também desempenha um papel. À medida que os mercados se desenvolvem em todo o mundo, as empresas precisam de analistas para aconselhar sobre oportunidades de expansão ou investimento. O BLS prevê que os investidores procurarão analistas financeiros com um profundo entendimento das tendências políticas, econômicas e culturais nas áreas geográficas relevantes.

Analistas do Lado da Compra vs. Lado da Venda

Os analistas financeiros, excluindo aqueles em empresas de pesquisa e mídia, geralmente se dividem em duas categorias principais: analistas do lado da compra e analistas do lado da venda.

Lado de Compra

Os analistas do lado da compra ajudam as empresas a determinar onde investir. Essas empresas, conhecidas como investidores institucionais, incluem fundos de pensões, fundos de hedge, gestores de dinheiro e companhias de seguros. Esta categoria também inclui organizações sem fins lucrativos com doações, que são grandes doações investidas para aumentar o valor original.

A maioria dos analistas financeiros trabalha do lado da compra. Embora não executem transações de ações eles mesmos, aconselham as empresas sobre os investimentos mais rentáveis. Isso pode envolver títulos, imóveis ou até mesmo oportunidades de franquia. Os empregadores também podem ter analistas que avaliam suas práticas de negócios, despesas de marketing ou outros retornos sobre o investimento.

Venda-Lado

Os analistas do lado da venda, por sua vez, aconselham os agentes que vendem valores mobiliários ou outros investimentos. Este é um campo mais especializado do que o lado da compra. Os analistas de pesquisa, por exemplo, analisam os dados financeiros das empresas e produzem relatórios recomendando se devem comprar, vender ou manter essas ações. Eles também identificam tendências em ações individuais dentro dos portfólios de fundos.

Como observa o CFA Institute, um dos desafios para os analistas do lado da venda é a responsabilidade de fornecer classificações de ações precisas. As suas descobertas são utilizadas pelos analistas do lado da compra para tomar decisões, e essas classificações têm um peso significativo dentro da indústria.

É importante notar que os analistas financeiros não são responsáveis por realmente comprar ou vender investimentos. Em vez disso, esses profissionais devem confiar em habilidades de análise de dados e comunicação fortes para persuadir as partes interessadas a implementar suas recomendações.

Passos para se Tornar um Analista Financeiro

Requisitos Educacionais

A maioria das empresas exige que os candidatos tenham pelo menos um diploma de bacharel. O CFA Institute recomenda uma área de estudo relacionada a finanças, como contabilidade, finanças, estatísticas, economia ou administração geral.

Embora a maioria dos empregadores não exija um mestrado, esta qualificação avançada pode ajudar os analistas a progredirem nas suas carreiras. Com um histórico comprovado, um analista financeiro pode avançar para funções como gestor de portfólio ou gestor de fundos para investidores de alto patrimônio líquido. Um MBA pode demonstrar as habilidades de comunicação e de negócios de um analista.

Processo de Certificação

Licenças de nível inicial para analistas financeiros estão disponíveis na Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA). A FINRA supervisiona a indústria de valores mobiliários e oferece numerosos exames para diversos tipos de emprego. A maioria desses exames requer patrocínio do empregador.

Na maioria dos casos, os analistas financeiros devem passar no exame Essentials® da Indústria de Valores Mobiliários, que cobre informações fundamentais sobre a indústria. Os representantes gerais de valores mobiliários devem passar no exame Série 7.

Após adquirir alguma experiência de trabalho, os analistas podem seguir a carta de Analista Financeiro Certificado (CFA), administrada pelo CFA Institute.

Os candidatos ao CFA devem ter um diploma de licenciatura ou estar a menos de 11 meses de concluir um. Alternativamente, devem ter experiência de trabalho e/ou educação superior substancial durante pelo menos três anos. Também precisam de um passaporte internacional, algumas referências profissionais e 4.000 horas de experiência de trabalho qualificada.

Vale a pena notar que o título CFA é uma busca desafiadora—exige mais de 900 horas de estudo individual, além das horas de trabalho profissional. Os candidatos a CFA devem completar três níveis de exames antes de poderem candidatar-se a se tornarem detentores do título.

Perguntas Comuns Sobre Analistas Financeiros

Quais são as três habilidades mais cruciais para um analista financeiro?

Os analistas financeiros devem ser orientados para os detalhes e analíticos, uma vez que as suas recomendações podem impactar significativamente o seu empregador ou o mercado. Eles também precisam de fortes habilidades matemáticas e informáticas para os ajudar a sintetizar dados e tirar conclusões. Igualmente importantes são excelentes habilidades de comunicação.

Quais as qualificações necessárias para se tornar um analista financeiro?

Para se tornar um analista financeiro, você deve obter um diploma de bacharel em um assunto relacionado a finanças, como negócios, economia ou estatísticas. Uma vez empregado, você provavelmente precisará passar em exames de qualificação através da FINRA para começar a praticar.

Um papel de analista financeiro é o mesmo que um contador?

Não, esses papéis são distintos. Embora ambos lidem com finanças, o fazem de maneiras diferentes. Os contadores gerenciam as finanças diárias de uma empresa, enquanto os analistas examinam tendências econômicas mais amplas e fazem recomendações para os investimentos mais lucrativos.

Quanto tempo leva para se tornar um analista financeiro?

Você pode se tornar um analista financeiro em quatro anos, que é o tempo geralmente necessário para obter um diploma de bacharel. Dependendo do seu caminho profissional específico, pode ser necessário mais tempo para obter a licença através da FINRA.