Descobrindo Dois ETF de Dividendos de Alto Rendimento para Investimento a Longo Prazo

5 de setembro de 2025 — 03:47 EDT

Escrito por Analista Financeiro para Insights de Investimento

Destaques

• Dois ETFs de dividendos de alto rendimento notáveis oferecem rendimentos atrativos de 3,7% e 4% aos preços atuais.
• O ETF de dividendos focado nos EUA demonstrou um robusto aumento de 7,6% no pagamento anual ao longo dos últimos cinco anos.
• Desde 2020, o ETF internacional de rendimento de dividendos elevado apresentou um impressionante crescimento anual de 13,3% nos seus pagamentos.

Criar um fluxo de rendimento de dividendos estável é mais acessível do que muitos investidores percebem. Com apenas 200$, pode adquirir ações em dois ETFs de dividendos de alto rendimento que apresentam oportunidades de investimento atraentes no mercado atual.

O ETF de ações de dividendos focado nos EUA e o ETF de alto rendimento de dividendos internacional oferecem aos investidores uma exposição significativa a muitas das principais empresas pagadoras de dividendos com sede nos Estados Unidos e no exterior. Impressionantemente, um investimento de $200 poderia garantir ações em ambos os fundos, deixando alguma quantia para despesas incidentais.

Compreendendo a Mecânica destes ETFs de Dividendos

Os ETFs de alto rendimento de dividendos focados nos EUA e internacionais são fundos geridos passivamente que acompanham índices específicos. O ETF focado nos EUA segue um índice de dividendos especializado dos EUA.

Este ETF focado nos EUA considera apenas empresas americanas com um histórico de aumento de dividendos por pelo menos uma década, excluindo fundos de investimento imobiliário (REITs). As empresas que atendem a este critério são avaliadas com base em fatores como níveis de dívida, retornos sobre o capital, rendimento de dividendos e taxas de crescimento de dividendos em cinco anos.

O índice de dividendos dos EUA é limitado a 100 empresas com as pontuações compostas mais altas, ponderadas pela capitalização de mercado. Este método de ponderação significa que empresas maiores têm um impacto mais significativo no desempenho do fundo. Em 2 de setembro, as duas maiores participações eram grandes players no setor de energia.

O ETF internacional de alto rendimento de dividendos acompanha um índice global de alto rendimento de dividendos excluindo os EUA. Este índice abrangente inclui mais de 1.500 ações, mas exclui empresas com sede nos EUA e REITs. O índice utiliza critérios de seleção passiva, incluindo capitalização de mercado e rendimento de dividendos. No final de julho, duas corporações multinacionais suíças lideravam a lista de suas participações.

Desempenho e Rendimentos destes ETFs de Dividendos

Após um desdobramento de ações no ano anterior, o ETF de ações de dividendos focado nos EUA tem sido negociado a um preço acessível de aproximadamente $28 por ação. Projetando os seus últimos quatro pagamentos de dividendos para a frente, os investidores que comprarem a preços atuais podem esperar um rendimento de 3,7% no próximo ano.

A probabilidade de rendimentos significativamente mais altos nos próximos anos parece mais provável do que a estagnação para este ETF focado nos EUA. O seu pagamento trimestral cresceu a uma impressionante taxa anual de 7,6% nos últimos cinco anos.

As ações do ETF internacional de alta rentabilidade de dividendos estão precificadas mais altas, a cerca de $83 por ação, mas o investimento pode ser justificado. O pagamento trimestral de dividendos deste ETF aumentou 13,3% anualmente nos últimos cinco anos. Mesmo que os pagamentos futuros se alinhem com os números do ano passado, os investidores que comprarem ações a preços atuais poderão receber um rendimento de 4% nos próximos 12 meses.

Ambos os ETFs são geridos passivamente, resultando em baixos rácios de despesas. Isso significa que quase todos os ganhos dos seus índices subjacentes são transmitidos aos investidores.

O ETF internacional de alto rendimento de dividendos tem uma taxa de despesas de 0,17%, ligeiramente superior devido ao seu foco em ações internacionais. O ETF de ações de dividendos focado nos EUA ostenta uma taxa de despesas consideravelmente mais baixa de 0,06%.

O Caso pela Diversificação

Embora o ETF de ações com dividendos focado nos EUA tenha tido um desempenho inferior ao seu homólogo internacional nos últimos cinco anos, essa tendência pode não continuar no futuro. Em vez de concentrar todos os investimentos em um único fundo, dividir seu investimento entre os dois apresenta uma excelente estratégia para manter um portfólio geograficamente diversificado.