Kriptopara endüstrisindeki en büyük dolandırıcılık şemaları: analiz ve dolandırıcılık mekanizmaları

Kripto endüstrisi var olduğu süre zarfında hem yatırımcılara hem de tüm sektörün itibarına ciddi zararlar veren birçok büyük dolandırıcılık planıyla karşılaştı. En bilinen kripto para dolandırıcılığı vakalarını ve bunların işleyiş prensiplerini inceleyelim.

En Büyük Kripto Dolandırıcılıklarının Mekanizmaları ve Sonuçları

1. BitConnect (2016-2018)

   Mekanizma: Kripto dünyasında en bilinen finansal piramitlerden biri, yatırım platformu olarak gizlenmiştir. Yatırımcılara, iddiaya göre, Bitcoin'in volatilitesinde kar üreten "ticaret botu" sayesinde aylık %40'a kadar gerçekçi olmayan bir getiri vaat etmiştir.

   Zarar ölçeği: Token BCC'nin piyasa değeri zirvede 2,6 milyar $'a ulaştı. Ocak 2018'deki ani kapanmanın ardından binlerce yatırımcı fonlarını kaybetti, toplam zarar yüz milyonlarca dolar olarak değerlendiriliyor.

   Dolandırıcılık Göstergeleri: Garantili yüksek getiri, şeffaf olmayan kâr üretim mekanizması, agresif referans programı, geliştirici ekip hakkında somut bilgi eksikliği.

2. PlusToken

   Mekanizma: Çin projesi, yatırım işlevleri ile çoklu para birimi kripto cüzdanı olarak sunulmuştur. "Madencilik", "ticaret" ve "düğüm getirisinden" elde edilen %8-16 aylık kâr vaadinde bulunmuştur.

   Zarar ölçeği: Dolandırıcılık operatörleri, çoğunluğu Asya'dan olmak üzere 3 milyondan fazla kullanıcıdan yaklaşık $3 milyar çeşitli kripto para (BTC, ETH, EOS, XRP) çaldı.

   Dolandırıcılık Göstergeleri: MLM yapısını andıran çok katmanlı referans sistemi, garanti gelir, işlemlerin belirsizliği, para çekme zorluğu.

3. OneCoin

   Mekanizma: Yeni nesil devrim niteliğinde bir kripto para birimi olarak sunuldu. Aslında token, bir blok zinciri varlığı olarak mevcut değildi ve satışlar klasik MLM yapısı aracılığıyla gerçekleştiriliyordu.

   Zararın büyüklüğü: Kurucusu Ruja Ignatova ( "Kripto Kraliçesi" olarak adlandırılan ) 2017 yılında yaklaşık $4 milyar yatırımcı fonuyla kayboldu. Proje, 175'ten fazla ülkeden katılımcı çekti.

   Dolandırıcılık Göstergeleri: Gerçek bir blokzincirin ve kamu kodunun olmaması, merkezi kontrol, teknoloji yerine hızlı zenginleşmeye odaklanma.

4. Finansal Kooperatif "Finiko"

   Mekanizma: Kripto para ve diğer varlıklara yatırım yapmak üzere maskelenmiş Rus finansal piramidi. Yatırımcılara aylık %30'a kadar getiri ve kredilerin geri ödenmesini vaat etti.

   Zararın Ölçeği: Soruşturma tahminlerine göre, zarar yaklaşık $200 milyon olarak belirlendi. Mağdurların sayısı 10 bini aştı, çoğunluğu Rusya ve CIS ülkelerinden.

   Dolandırıcılık Göstergeleri: Gerçekçi olmayan getiri, çok katmanlı ortaklık programı, finansal faaliyetler için lisans eksikliği.

5. Kooperatif "Hype"

   Mekanizma: Yüksek getiri vaadiyle kripto varlıklara yatırım öneren başka bir Rus dolandırıcılık projesi. Kripto para terminolojisi ile birlikte klasik finansal piramit yöntemlerini kullandı.

   Zararın ölçeği: Yatırımcılar yaklaşık $35 milyon kaybetti. Proje bir yıldan biraz fazla sürdü.

   Dolandırıcılık Göstergeleri: Agresif pazarlama, hızlı geri dönüşe odaklanma, şeffaf olmayan iş modeli, gerçek ticaret faaliyetinin olmaması.

Potansiyel dolandırıcılık projelerini nasıl tanırız

Kripto projeleri değerlendirilirken aşağıdaki uyarı işaretlerine dikkat edilmelidir:

• Garantili getiri — meşru projeler asla belirli bir kar garantilemez
• Şeffaf olmayan teknik belgeler — ayrıntılı bir whitepaper ve açık kodun olmaması
• Anonim veya doğrulanamayan ekip — geliştiricilerin deneyimini ve yeterliliğini doğrulamanın imkansızlığı
• Agresif referans programları — projenin ana odağı olarak çok katmanlı ortaklık yapıları
• Hızlı karar alma üzerindeki baskı — sınırlı zaman taktiği ve FOMO ( kaçırma korkusu)
• Akıllı sözleşmelerin denetiminin olmaması — kontrol edilmemiş kod arka kapılar ve güvenlik açıkları içerebilir.

Bu ve diğer büyük dolandırıcılıklar, tüm kripto endüstrisinin itibarına önemli zararlar verdi, ancak projelerin daha titiz bir şekilde incelenmesine ve yatırımcıların potansiyel riskler hakkında daha fazla bilgi sahibi olmasına katkıda bulundu.

Kripto yatırımlarının güvenliği, projelerin titiz bir incelemesi, vaatlerin eleştirel analizi ve blok zinciri teknolojilerinin temel çalışma prensiplerinin anlaşılmasıyla başlar.