İş konusunda yeteneği olan, geniş bir bakış açısına sahip ve mükemmel iletişim becerilerine sahip bireyler için, finansal analist olarak kariyer izlemek ödüllendirici bir seçim olabilir. Finansal analistler, çeşitli sektörlerde faaliyet gösterir, ekonomik eğilimleri inceler, tahminlerde bulunur ve yatırımlar ve finansal stratejiler konusunda rehberlik eder.
Genellikle, bir lisans diploması, çoğu finansal analist pozisyonu için minimum gerekliliktir. Profesyoneller, alandaki deneyim kazandıkça, ek lisanslar ve sertifikalarla kariyer olanaklarını artırabilirler. Bu rehber, finansal analist olma sürecine daha derinlemesine bir bakış sunmaktadır.
Finansal Analistin Rolü
Özünde, finansal analistler unvanlarının önerdiği rolü yerine getirir: şirketleri ve bireyleri en kârlı yatırım fırsatlarına yönlendirirler. Bu profesyoneller, büyük miktarda bilgiyi özlü önerilere sıkıştırma konusunda mükemmel olmalıdırlar.
Finans analistleri, bir şirketin yatırım potansiyelini mali geçmişini inceleyerek değerlendirir. Ayrıca, gelişen endüstrilerde yatırım kararları almalarına yardımcı olabilirler. Bu profesyoneller, önerilerini oluşturmak için ekonomik, siyasi ve küresel trendleri incelemekle görevlidir.
Finans analistlerinin piyasa hakkında kapsamlı bir anlayışa sahip olmaları gerekir, ancak her şeyi bilmesi beklenmez. Analistler genellikle belirli bir sektör, bölge veya ürün üzerine uzmanlaşır ve seçtikleri alanda uzmanlık geliştirir.
Çalışma Ayarları
Finans analistlerinin kapsamı menkul kıymetlerle sınırlı değildir. Şirketler, gayrimenkul veya pazarlama harcamaları gibi çeşitli yatırım türlerini analiz etmek için analistler istihdam edebilir. Bazı analistler, eğilimleri analiz etmeye ve bulguları veya tahminleri yayınlamaya odaklanarak medya veya araştırma firmalarında çalışır, müşterilere kârlı yatırımlar konusunda danışmanlık yapmaktan ziyade.
Finansal Analizde Çeşitli Roller
Finans analisti şemsiyesi, ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu tarafından belirtilen birkaç iş unvanını kapsamaktadır (BLS). İşte birkaç örnek:
Finansal risk analistleri, potansiyel kayıpları en aza indirmeyi hedefleyen yatırım kararları alır.
Derecelendirme analistleri, şirketlerin veya hükümetlerin borç ödeme kapasitesini değerlendirir.
Portföy yöneticileri, müşterilerinin portföylerindeki yatırım karışımını belirler ve paydaşlara karşı sorumludur.
Hedge fonlar veya yatırım fonları ile çalışan fon yöneticileri, portföy yöneticilerine benzer şekilde, getirileri maksimize etmek için alım-satım kararları alır.
Finans Analistleri için Temel Beceriler
Finans analistlerinin analitik bir zihne sahip olmaları ve araştırmalarında ayrıntılara dikkat etmeleri gerekir. Güçlü matematik yeteneklerine ve bilgisayar okuryazarlığına ihtiyaçları vardır, çünkü yazılım kullanarak eğilimleri analiz eder ve projeksiyonlar yaparlar.
Kapsamlı bir araştırma yaptıktan sonra, finansal analistler karar vermek zorundadır. Onların önerileri bir şirketin uzun ömürlülüğünü önemli ölçüde etkileyebilir, bu yüzden titiz ama kararlı olmaları gerekir. Analistler, seçimlerini genellikle raporlar veya sunumlar aracılığıyla açık ve etkili bir şekilde iletmelidir.
Finans Analisti Ücretleri
Finansal analist olarak bir kariyer seçmek finansal olarak ödüllendirici olabilir. BLS'ye göre, Mayıs 2021 itibarıyla finansal analistlerin yıllık ortalama ücreti 91,580$'dı, bu da tüm meslekler için ortalama ücret olan 45,760$'dan önemli ölçüde daha yüksektir.
Finans sektöründe çalışan analistler, ortalama yıllık maaşları 124,020 $ ile en yüksek gelirleri elde etmektedir.
İş Pazarının Görünümü
Sektör sürekli bir büyüme yaşıyor. BLS, finans ve yatırım analistleri için istihdamın 2021'den 2031'e kadar %9 artış göstereceğini öngörüyor ve bu, tüm meslekler için tahmin edilen ortalama büyüme oranını aşmaktadır. Bu, 2031 yılına kadar yaklaşık 32.000 yeni finans analisti işini ifade etmektedir.
Beklendiği gibi, ekonomik faaliyet dalgalanmaları finansal analistlere olan talebi etkiliyor. Genişleyen ve yeni ortaya çıkan endüstriler, büyümelerini yönlendirmek için finansal analistlerin uzmanlığına ihtiyaç duymaktadır.
Küreselleşmenin de bir rolü vardır. Pazarlar dünya genelinde geliştikçe, şirketlerin genişleme veya yatırım fırsatları konusunda danışmanlık yapacak analistlere ihtiyacı vardır. BLS, yatırımcıların ilgili coğrafi alanlardaki siyasi, ekonomik ve kültürel eğilimleri derinlemesine anlayan finansal analistleri arayacağını öngörmektedir.
Alım Tarafı ve Satım Tarafı Analistleri
Finans analistleri, araştırma ve medya şirketleri dışındaki analistler genellikle iki ana kategoriye ayrılır: alım tarafı analistleri ve satım tarafı analistleri.
Alım Tarafı
Alım tarafı analistleri, şirketlerin nerelere yatırım yapacaklarını belirlemelerine yardımcı olur. Kurumsal yatırımcılar olarak bilinen bu şirketler, emeklilik fonları, hedge fonları, para yöneticileri ve sigorta şirketlerini içerir. Bu kategori ayrıca, orijinal değeri artırmak için yatırım yapılan büyük bağışlarla birlikte, vakıflara sahip kar amacı gütmeyen kuruluşları da kapsar.
Finans analistlerinin çoğu alım tarafında çalışmaktadır. Kendileri hisse senedi işlemlerini gerçekleştirmeseler de, şirketlere en kârlı yatırımlar hakkında danışmanlık yaparlar. Bu, menkul kıymetler, gayrimenkul veya hatta franchise fırsatlarını içerebilir. İşverenler ayrıca analistlerin iş uygulamalarını, pazarlama harcamalarını veya diğer yatırım getirilerini değerlendirmelerini isteyebilir.
Satış Tarafı
Satış tarafı analistleri, bunun tersine, menkul kıymetleri veya diğer yatırımları satan ajanlara danışmanlık yapar. Bu, alım tarafına göre daha özel bir alandır. Araştırma analistleri, örneğin, şirketlerin finansal verilerini analiz eder ve bu hisse senetlerinin alınıp alınmayacağı, satılıp satılmayacağı veya tutulup tutulmayacağına dair öneriler içeren raporlar üretir. Ayrıca, fon portföylerindeki bireysel hisse senetlerinde trendleri de belirlerler.
CFA Enstitüsü'nün belirttiği gibi, satıcı tarafı analistleri için en büyük zorluklardan biri doğru hisse senedi derecelendirmeleri sağlama sorumluluğudur. Bu bulgular, alıcı tarafı analistleri tarafından karar vermek için kullanılır ve bu derecelendirmeler sektörde önemli bir ağırlığa sahiptir.
Finans analistlerinin yatırım alım satımından sorumlu olmadığını belirtmek önemlidir. Bunun yerine, bu profesyoneller güçlü veri analizi ve iletişim becerilerine güvenmek zorundadırlar, böylece paydaşları önerilerini uygulamaya ikna edebilirler.
Finansal Analist Olma Adımları
Eğitim Gereksinimleri
Çoğu firma, adayların en az bir lisans diplomasına sahip olmasını gerektirir. CFA Enstitüsü, muhasebe, finans, istatistik, ekonomi veya genel iş gibi finansla ilgili bir bölümü önerir.
Çoğu işveren yüksek lisans diplomasını zorunlu kılmasa da, bu ileri seviye nitelik, analistlerin kariyerlerinde ilerlemelerine yardımcı olabilir. Kanıtlanmış bir geçmişe sahip bir finans analisti, yüksek gelirli bireysel yatırımcılar için portföy yöneticisi veya fon yöneticisi gibi rollere terfi edebilir. Bir MBA, bir analistin iletişim ve iş bilgisi yeteneklerini gösterebilir.
Sertifikasyon Süreci
Finans analistleri için giriş seviyesi lisanslar, Finans Endüstrisi Düzenleme Otoritesi (FINRA)'den temin edilebilir. FINRA, menkul kıymetler endüstrisini denetler ve çeşitli iş türleri için birçok sınav sunar. Bu sınavların çoğu, işveren sponsorluğu gerektirir.
Çoğu durumda, finansal analistlerin sektörle ilgili temel bilgileri kapsayan Securities Industry Essentials® sınavını geçmeleri gerekir. Genel menkul kıymet temsilcilerinin Series 7 sınavını geçmeleri zorunludur.
Biraz iş deneyimi kazandıktan sonra, analistler CFA Enstitüsü tarafından yönetilen Chartered Financial Analyst (CFA) unvanını kazanmayı hedefleyebilir.
CFA adaylarının bir lisans diplomasına sahip olmaları veya birini tamamlamalarına 11 aydan az kalması gerekmektedir. Alternatif olarak, en az üç yıl boyunca önemli bir iş ve/veya yüksek öğrenim deneyimine sahip olmalıdırlar. Ayrıca uluslararası bir pasaport, birkaç profesyonel referans ve 4,000 saat nitelikli iş deneyimi gerekmektedir.
CFA unvanının zorlu bir hedef olduğunu belirtmek gerekir; bu, 900'den fazla bireysel çalışma saati gerektirir ve buna profesyonel çalışma saatleri de eklenir. Aday CFAların, unvan sahibi olabilmek için üç seviyeden oluşan sınavları tamamlamaları gerekmektedir.
Finans Analistleri Hakkında Yaygın Sorular
Bir finansal analist için en önemli üç beceri nedir?
Finans analistleri, önerilerinin işverenleri veya piyasayı önemli ölçüde etkileyebileceği için ayrıntılara dikkat eden ve analitik olmalıdır. Ayrıca, verileri sentezlemelerine ve sonuçlar çıkarmalarına yardımcı olmak için güçlü matematik ve bilgisayar becerilerine ihtiyaç duyarlar. Eşit derecede önemli olan ise mükemmel iletişim becerileridir.
Bir finansal analist olmak için hangi nitelikler gereklidir?
Finansal analist olmak için, işletme, ekonomi veya istatistik gibi finansla ilgili bir alanda lisans diploması almanız gerekmektedir. İşe alındıktan sonra, pratik yapmaya başlamak için muhtemelen FINRA aracılığıyla yeterlilik sınavlarını geçmeniz gerekecektir.
Bir finans analisti rolü, muhasebeci ile aynı mıdır?
Hayır, bu roller farklıdır. Her ikisi de finansla ilgilenmesine rağmen, bunu farklı şekillerde yaparlar. Muhasebeciler bir şirketin günlük finansmanını yönetirken, analistler daha geniş ekonomik eğilimleri inceler ve en karlı yatırımlar için önerilerde bulunurlar.
Bir mali analist olmak ne kadar sürer?
Dört yıl içinde bir finansal analist olabilirsiniz; bu genellikle bir lisans diploması almak için gereken süredir. Belirli kariyer yolunuza bağlı olarak, FINRA aracılığıyla lisans almak için ek süre gerekebilir.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Finansal Analist Olma Yolunda İlerlemek: Ana Gereksinimler ve Kariyer Perspektifleri
İş konusunda yeteneği olan, geniş bir bakış açısına sahip ve mükemmel iletişim becerilerine sahip bireyler için, finansal analist olarak kariyer izlemek ödüllendirici bir seçim olabilir. Finansal analistler, çeşitli sektörlerde faaliyet gösterir, ekonomik eğilimleri inceler, tahminlerde bulunur ve yatırımlar ve finansal stratejiler konusunda rehberlik eder.
Genellikle, bir lisans diploması, çoğu finansal analist pozisyonu için minimum gerekliliktir. Profesyoneller, alandaki deneyim kazandıkça, ek lisanslar ve sertifikalarla kariyer olanaklarını artırabilirler. Bu rehber, finansal analist olma sürecine daha derinlemesine bir bakış sunmaktadır.
Finansal Analistin Rolü
Özünde, finansal analistler unvanlarının önerdiği rolü yerine getirir: şirketleri ve bireyleri en kârlı yatırım fırsatlarına yönlendirirler. Bu profesyoneller, büyük miktarda bilgiyi özlü önerilere sıkıştırma konusunda mükemmel olmalıdırlar.
Finans analistleri, bir şirketin yatırım potansiyelini mali geçmişini inceleyerek değerlendirir. Ayrıca, gelişen endüstrilerde yatırım kararları almalarına yardımcı olabilirler. Bu profesyoneller, önerilerini oluşturmak için ekonomik, siyasi ve küresel trendleri incelemekle görevlidir.
Finans analistlerinin piyasa hakkında kapsamlı bir anlayışa sahip olmaları gerekir, ancak her şeyi bilmesi beklenmez. Analistler genellikle belirli bir sektör, bölge veya ürün üzerine uzmanlaşır ve seçtikleri alanda uzmanlık geliştirir.
Çalışma Ayarları
Finans analistlerinin kapsamı menkul kıymetlerle sınırlı değildir. Şirketler, gayrimenkul veya pazarlama harcamaları gibi çeşitli yatırım türlerini analiz etmek için analistler istihdam edebilir. Bazı analistler, eğilimleri analiz etmeye ve bulguları veya tahminleri yayınlamaya odaklanarak medya veya araştırma firmalarında çalışır, müşterilere kârlı yatırımlar konusunda danışmanlık yapmaktan ziyade.
Finansal Analizde Çeşitli Roller
Finans analisti şemsiyesi, ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu tarafından belirtilen birkaç iş unvanını kapsamaktadır (BLS). İşte birkaç örnek:
Finans Analistleri için Temel Beceriler
Finans analistlerinin analitik bir zihne sahip olmaları ve araştırmalarında ayrıntılara dikkat etmeleri gerekir. Güçlü matematik yeteneklerine ve bilgisayar okuryazarlığına ihtiyaçları vardır, çünkü yazılım kullanarak eğilimleri analiz eder ve projeksiyonlar yaparlar.
Kapsamlı bir araştırma yaptıktan sonra, finansal analistler karar vermek zorundadır. Onların önerileri bir şirketin uzun ömürlülüğünü önemli ölçüde etkileyebilir, bu yüzden titiz ama kararlı olmaları gerekir. Analistler, seçimlerini genellikle raporlar veya sunumlar aracılığıyla açık ve etkili bir şekilde iletmelidir.
Finans Analisti Ücretleri
Finansal analist olarak bir kariyer seçmek finansal olarak ödüllendirici olabilir. BLS'ye göre, Mayıs 2021 itibarıyla finansal analistlerin yıllık ortalama ücreti 91,580$'dı, bu da tüm meslekler için ortalama ücret olan 45,760$'dan önemli ölçüde daha yüksektir.
Finans sektöründe çalışan analistler, ortalama yıllık maaşları 124,020 $ ile en yüksek gelirleri elde etmektedir.
İş Pazarının Görünümü
Sektör sürekli bir büyüme yaşıyor. BLS, finans ve yatırım analistleri için istihdamın 2021'den 2031'e kadar %9 artış göstereceğini öngörüyor ve bu, tüm meslekler için tahmin edilen ortalama büyüme oranını aşmaktadır. Bu, 2031 yılına kadar yaklaşık 32.000 yeni finans analisti işini ifade etmektedir.
Beklendiği gibi, ekonomik faaliyet dalgalanmaları finansal analistlere olan talebi etkiliyor. Genişleyen ve yeni ortaya çıkan endüstriler, büyümelerini yönlendirmek için finansal analistlerin uzmanlığına ihtiyaç duymaktadır.
Küreselleşmenin de bir rolü vardır. Pazarlar dünya genelinde geliştikçe, şirketlerin genişleme veya yatırım fırsatları konusunda danışmanlık yapacak analistlere ihtiyacı vardır. BLS, yatırımcıların ilgili coğrafi alanlardaki siyasi, ekonomik ve kültürel eğilimleri derinlemesine anlayan finansal analistleri arayacağını öngörmektedir.
Alım Tarafı ve Satım Tarafı Analistleri
Finans analistleri, araştırma ve medya şirketleri dışındaki analistler genellikle iki ana kategoriye ayrılır: alım tarafı analistleri ve satım tarafı analistleri.
Alım Tarafı
Alım tarafı analistleri, şirketlerin nerelere yatırım yapacaklarını belirlemelerine yardımcı olur. Kurumsal yatırımcılar olarak bilinen bu şirketler, emeklilik fonları, hedge fonları, para yöneticileri ve sigorta şirketlerini içerir. Bu kategori ayrıca, orijinal değeri artırmak için yatırım yapılan büyük bağışlarla birlikte, vakıflara sahip kar amacı gütmeyen kuruluşları da kapsar.
Finans analistlerinin çoğu alım tarafında çalışmaktadır. Kendileri hisse senedi işlemlerini gerçekleştirmeseler de, şirketlere en kârlı yatırımlar hakkında danışmanlık yaparlar. Bu, menkul kıymetler, gayrimenkul veya hatta franchise fırsatlarını içerebilir. İşverenler ayrıca analistlerin iş uygulamalarını, pazarlama harcamalarını veya diğer yatırım getirilerini değerlendirmelerini isteyebilir.
Satış Tarafı
Satış tarafı analistleri, bunun tersine, menkul kıymetleri veya diğer yatırımları satan ajanlara danışmanlık yapar. Bu, alım tarafına göre daha özel bir alandır. Araştırma analistleri, örneğin, şirketlerin finansal verilerini analiz eder ve bu hisse senetlerinin alınıp alınmayacağı, satılıp satılmayacağı veya tutulup tutulmayacağına dair öneriler içeren raporlar üretir. Ayrıca, fon portföylerindeki bireysel hisse senetlerinde trendleri de belirlerler.
CFA Enstitüsü'nün belirttiği gibi, satıcı tarafı analistleri için en büyük zorluklardan biri doğru hisse senedi derecelendirmeleri sağlama sorumluluğudur. Bu bulgular, alıcı tarafı analistleri tarafından karar vermek için kullanılır ve bu derecelendirmeler sektörde önemli bir ağırlığa sahiptir.
Finans analistlerinin yatırım alım satımından sorumlu olmadığını belirtmek önemlidir. Bunun yerine, bu profesyoneller güçlü veri analizi ve iletişim becerilerine güvenmek zorundadırlar, böylece paydaşları önerilerini uygulamaya ikna edebilirler.
Finansal Analist Olma Adımları
Eğitim Gereksinimleri
Çoğu firma, adayların en az bir lisans diplomasına sahip olmasını gerektirir. CFA Enstitüsü, muhasebe, finans, istatistik, ekonomi veya genel iş gibi finansla ilgili bir bölümü önerir.
Çoğu işveren yüksek lisans diplomasını zorunlu kılmasa da, bu ileri seviye nitelik, analistlerin kariyerlerinde ilerlemelerine yardımcı olabilir. Kanıtlanmış bir geçmişe sahip bir finans analisti, yüksek gelirli bireysel yatırımcılar için portföy yöneticisi veya fon yöneticisi gibi rollere terfi edebilir. Bir MBA, bir analistin iletişim ve iş bilgisi yeteneklerini gösterebilir.
Sertifikasyon Süreci
Finans analistleri için giriş seviyesi lisanslar, Finans Endüstrisi Düzenleme Otoritesi (FINRA)'den temin edilebilir. FINRA, menkul kıymetler endüstrisini denetler ve çeşitli iş türleri için birçok sınav sunar. Bu sınavların çoğu, işveren sponsorluğu gerektirir.
Çoğu durumda, finansal analistlerin sektörle ilgili temel bilgileri kapsayan Securities Industry Essentials® sınavını geçmeleri gerekir. Genel menkul kıymet temsilcilerinin Series 7 sınavını geçmeleri zorunludur.
Biraz iş deneyimi kazandıktan sonra, analistler CFA Enstitüsü tarafından yönetilen Chartered Financial Analyst (CFA) unvanını kazanmayı hedefleyebilir.
CFA adaylarının bir lisans diplomasına sahip olmaları veya birini tamamlamalarına 11 aydan az kalması gerekmektedir. Alternatif olarak, en az üç yıl boyunca önemli bir iş ve/veya yüksek öğrenim deneyimine sahip olmalıdırlar. Ayrıca uluslararası bir pasaport, birkaç profesyonel referans ve 4,000 saat nitelikli iş deneyimi gerekmektedir.
CFA unvanının zorlu bir hedef olduğunu belirtmek gerekir; bu, 900'den fazla bireysel çalışma saati gerektirir ve buna profesyonel çalışma saatleri de eklenir. Aday CFAların, unvan sahibi olabilmek için üç seviyeden oluşan sınavları tamamlamaları gerekmektedir.
Finans Analistleri Hakkında Yaygın Sorular
Bir finansal analist için en önemli üç beceri nedir?
Finans analistleri, önerilerinin işverenleri veya piyasayı önemli ölçüde etkileyebileceği için ayrıntılara dikkat eden ve analitik olmalıdır. Ayrıca, verileri sentezlemelerine ve sonuçlar çıkarmalarına yardımcı olmak için güçlü matematik ve bilgisayar becerilerine ihtiyaç duyarlar. Eşit derecede önemli olan ise mükemmel iletişim becerileridir.
Bir finansal analist olmak için hangi nitelikler gereklidir?
Finansal analist olmak için, işletme, ekonomi veya istatistik gibi finansla ilgili bir alanda lisans diploması almanız gerekmektedir. İşe alındıktan sonra, pratik yapmaya başlamak için muhtemelen FINRA aracılığıyla yeterlilik sınavlarını geçmeniz gerekecektir.
Bir finans analisti rolü, muhasebeci ile aynı mıdır?
Hayır, bu roller farklıdır. Her ikisi de finansla ilgilenmesine rağmen, bunu farklı şekillerde yaparlar. Muhasebeciler bir şirketin günlük finansmanını yönetirken, analistler daha geniş ekonomik eğilimleri inceler ve en karlı yatırımlar için önerilerde bulunurlar.
Bir mali analist olmak ne kadar sürer?
Dört yıl içinde bir finansal analist olabilirsiniz; bu genellikle bir lisans diploması almak için gereken süredir. Belirli kariyer yolunuza bağlı olarak, FINRA aracılığıyla lisans almak için ek süre gerekebilir.