Орієнтування на шляху до становлення фінансовим аналітиком: ключові вимоги та перспективи кар'єри

Для осіб, які мають хист до бізнесу, широкий погляд та відмінні комунікаційні навички, кар'єра фінансового аналітика може стати винагородою. Фінансові аналітики працюють у різних секторах, аналізуючи економічні тенденції, роблячи прогнози та пропонуючи рекомендації щодо інвестицій та фінансових стратегій.

Зазвичай, ступінь бакалавра є мінімальною вимогою для більшості посад фінансових аналітиків. Коли професіонали здобувають досвід у цій сфері, вони можуть покращити свої кар'єрні перспективи завдяки додатковим ліцензіям та сертифікатам. Цей посібник детально розкриває процес становлення фінансовим аналітиком.

Роль фінансового аналітика

По суті, фінансові аналітики виконують роль, що випливає з їхньої назви: вони направляють компанії та осіб до найбільш прибуткових інвестиційних можливостей. Ці професіонали повинні вміти стисло узагальнювати величезні обсяги інформації в чіткі рекомендації.

Фінансові аналітики оцінюють інвестиційний потенціал компанії, уважно вивчаючи її фінансову історію. Вони також можуть допомагати компаніям у прийнятті інвестиційних рішень у нових галузях. Ці професіонали мають завдання вивчати економічні, політичні та глобальні тенденції, щоб сформулювати свої рекомендації.

Хоча фінансові аналітики повинні мати всебічне розуміння ринку, від них не очікується, що вони будуть всемогутніми. Аналітики зазвичай спеціалізуються на конкретній галузі, регіоні або продукті, розвиваючи експертизу в обраній сфері.

Налаштування роботи

Охоплення фінансових аналітиків виходить за межі цінних паперів. Вони можуть бути найняті компаніями для аналізу різних типів інвестицій, таких як нерухомість або витрати на маркетинг. Деякі аналітики працюють у медіа або дослідницьких фірмах, зосереджуючи увагу на аналізі тенденцій і публікації результатів або прогнозів, а не на наданні порад клієнтам щодо вигідних інвестицій.

Різноманітні ролі у фінансовому аналізі

У межах фінансового аналітика існує кілька посад, як зазначено Бюро статистики праці США (BLS). Ось кілька прикладів:

• Фінансові ризикові аналітики приймають інвестиційні рішення, спрямовані на мінімізацію потенційних втрат.
• Аналітики рейтингів оцінюють спроможність компаній або урядів сплачувати борги.
• Портфельні менеджери визначають інвестиційну структуру в портфелях своїх клієнтів і несуть відповідальність перед зацікавленими сторонами.
• Фондові менеджери, що працюють з хедж-фондами або пайовими фондами, приймають рішення про купівлю та продаж, щоб максимізувати прибуток, подібно до портфельних менеджерів.

Основні навички для фінансових аналітиків

Фінансові аналітики повинні мати аналітичний склад розуму і приділяти велику увагу деталям у своїх дослідженнях. Вони потребують сильних математичних здібностей і комп'ютерної грамотності, оскільки використовують програмне забезпечення для аналізу тенденцій і складання прогнозів.

Після проведення ретельного дослідження фінансові аналітики повинні приймати рішення. Їхні рекомендації можуть суттєво вплинути на довговічність компанії, тому вони повинні бути ретельними, але рішучими. Аналітики повинні чітко та ефективно комунікувати свої вибори, часто через звіти або презентації.

Компенсація фінансового аналітика

Вибір кар'єри фінансового аналітика може бути фінансово вигідним. Згідно з BLS, станом на травень 2021 року, медіанна річна заробітна плата фінансових аналітиків складала $91,580, що значно вище медіанної заробітної плати в $45,760 для всіх професій.

Аналітики, які працюють у фінансовій індустрії, отримують найбільш вигідну компенсацію, зі середньою річною зарплатою 124020 доларів.

Перспектива ринку праці

Сфера переживає стабільний ріст. BLS прогнозує, що зайнятість фінансових та інвестиційних аналітиків зросте на 9% з 2021 по 2031 рік, перевищуючи середній прогнозований ріст для всіх професій. Це означає приблизно 32 000 нових робочих місць для фінансових аналітиків до 2031 року.

Як і очікувалося, коливання економічної активності впливають на попит на фінансових аналітиків. Розширювані та нові галузі потребують експертної думки фінансових аналітиків для спрямування їхнього розвитку.

Глобалізація також відіграє роль. Оскільки ринки розвиваються у всьому світі, компаніям потрібні аналітики, щоб порадити щодо можливостей розширення або інвестицій. BLS очікує, що інвестори будуть шукати фінансових аналітиків з глибоким розумінням політичних, економічних і культурних тенденцій у відповідних географічних районах.

Аналітики купівельної та продажної сторін

Фінансові аналітики, за винятком тих, хто працює в дослідницьких та медіа-компаніях, зазвичай поділяються на дві основні категорії: аналітики купівлі та аналітики продажу.

Сторона покупки

Аналізатори купівельної сторони допомагають компаніям визначити, куди інвестувати. Ці компанії, відомі як інституційні інвестори, включають пенсійні фонди, хедж-фонди, керуючих активами та страхові компанії. Ця категорія також включає неприбуткові організації з ендовментами, які є великими пожертвуваннями, інвестованими для збільшення початкової вартості.

Більшість фінансових аналітиків працюють на стороні покупців. Хоча вони самі не виконують транзакції з акціями, вони консультують компанії щодо найбільш прибуткових інвестицій. Це може включати цінні папери, нерухомість або навіть можливості франшизи. Роботодавці також можуть мати аналітиків, які оцінюють їх бізнес-практики, витрати на маркетинг або інші доходи від інвестицій.

Продажна сторона

Аналітики з продажу, навпаки, консультують агентів, які продають цінні папери або інші інвестиції. Це більш спеціалізована сфера, ніж аналітики з купівлі. Дослідницькі аналітики, наприклад, аналізують фінансові дані компаній і складають звіти, які рекомендують купувати, продавати або утримувати ці акції. Вони також визначають тенденції в окремих акціях у портфелях фондів.

Як зазначає CFA Institute, одним із викликів для аналітиків з продажу є відповідальність за надання точних рейтингів акцій. Їхні висновки використовуються аналітиками з покупки для прийняття рішень, і ці рейтинги мають значну вагу в індустрії.

Важливо зазначити, що фінансові аналітики не несуть відповідальності за фактичну купівлю чи продаж інвестицій. Натомість ці професіонали повинні покладатися на сильний аналіз даних та комунікаційні навички, щоб переконати зацікавлені сторони реалізувати свої рекомендації.

Кроки до становлення фінансовим аналітиком

Освітні вимоги

Більшість компаній вимагають, щоб кандидати мали щонайменше ступінь бакалавра. Інститут CFA рекомендує спеціальність, пов'язану з фінансами, таку як облік, фінанси, статистика, економіка або загальний бізнес.

Хоча більшість роботодавців не вимагають наявності магістерського ступеня, ця вища кваліфікація може допомогти аналітикам просунутися у своїй кар'єрі. З перевіреним досвідом роботи фінансовий аналітик може просуватися на посади, такі як менеджер портфеля або менеджер фонду для інвесторів з високим рівнем добробуту. MBA може продемонструвати комунікаційні навички аналітика та його ділову спроможність.

Процес сертифікації

Ліцензії початкового рівня для фінансових аналітиків доступні від Управління фінансової індустрії ((FINRA)). FINRA контролює цінні папери та пропонує численні іспити для різних видів робіт. Більшість з цих іспитів вимагають спонсорства роботодавця.

У більшості випадків фінансові аналітики повинні скласти іспит Securities Industry Essentials®, який охоплює основну інформацію про галузь. Загальні представники цінних паперів повинні скласти іспит Series 7.

Після здобуття деякого досвіду роботи аналітики можуть прагнути отримати сертифікат Chartered Financial Analyst (CFA), який адмініструється Інститутом CFA.

Кандидати на CFA повинні мати ступінь бакалавра або бути в межах 11 місяців від її завершення. Альтернативно, вони повинні мати значний досвід роботи та/або вищої освіти протягом щонайменше трьох років. Також їм потрібен міжнародний паспорт, кілька професійних рекомендацій та 4 000 годин кваліфікованого досвіду роботи.

Варто зазначити, що отримання сертифікату CFA є складним завданням — воно вимагає понад 900 годин індивідуального навчання, окрім професійних робочих годин. Потенційні CFA повинні скласти три рівні іспитів, перш ніж зможуть подати заявку на отримання сертифікату.

Загальні питання про фінансових аналітиків

Які три найважливіші навички для фінансового аналітика?

Фінансові аналітики повинні бути уважними до деталей і аналітичними, оскільки їхні рекомендації можуть суттєво вплинути на їхнього роботодавця або ринок. Вони також потребують сильних математичних і комп'ютерних навичок, щоб допомогти їм синтезувати дані та робити висновки. Не менш важливими є відмінні комунікаційні навички.

Які кваліфікації необхідні, щоб стати фінансовим аналітиком?

Щоб стати фінансовим аналітиком, вам потрібно отримати ступінь бакалавра в предметі, пов'язаному з фінансами, наприклад, в бізнесі, економіці або статистиці. Після працевлаштування, вам, ймовірно, потрібно буде скласти кваліфікаційні іспити через FINRA, щоб почати практикувати.

Чи є роль фінансового аналітика такою ж, як і роль бухгалтера?

Ні, ці ролі відрізняються. Хоча обидві мають справу з фінансами, вони роблять це по-різному. Бухгалтери управляють щоденними фінансами компанії, тоді як аналітики вивчають ширші економічні тенденції та дають рекомендації щодо найприбутковіших інвестицій.

Скільки часу потрібно, щоб стати фінансовим аналітиком?

Ви можете стати фінансовим аналітиком протягом чотирьох років, що зазвичай є часом, необхідним для отримання ступеня бакалавра. В залежності від вашого конкретного кар'єрного шляху, може знадобитися додатковий час для отримання ліцензії через FINRA.