#现货黄金创历史新高 Криптоактиви світовий найболісніший досвід не втрата інвестицій, а в тому, що ви безпорадно спостерігаєте, як ваші тяжко зароблені гроші не можуть бути використані.

Кілька днів тому вночі один інвестор терміново зв'язався зі мною, його голос був сповнений тривоги: "Я щойно вивів 700000 USDT з торгової платформи на банківський рахунок, але раптово отримав повідомлення 'призупинити позабіржові операції' — кошти хоча й відображаються на рахунку, але абсолютно не можуть бути використані!"

Ця ситуація більш пригнічуюча, ніж крах ринку: ти пережив безліч безсонних ночей, проаналізував безліч ринкових тенденцій, нарешті отримав значний прибуток, але на останньому етапі застряг, гроші перед тобою, але ти не можеш їх дотягнути.

Причина цього часто полягає в тому, що у ваш ланцюг фінансування потрапили "забруднені кошти".

Шахраї зазвичай використовують незаконно отримані кошти для покупки цифрових активів, які після кількох перепродажів можуть зрештою потрапити на рахунки звичайних інвесторів. Як тільки верхні жертви подають заяву, правоохоронні органи відстежують усю ланцюг фінансування, всі відповідні рахунки будуть тимчасово заморожені — навіть якщо ви є абсолютно добросовісним і нічого не підозрюючим отримувачем, ви також будете залучені до цього.

Варто зазначити, що замороження рахунку не є рівнозначним визнанню вашої провини. Якщо ви можете надати достатні докази, що підтверджують законність ваших угод — включаючи скріншоти угод, записи повідомлень, платіжні документи тощо, більшість рахунків врешті-решт можуть бути розморожені. Однак цей процес зазвичай є дуже складним, вимагає багаторазових візитів до правоохоронних органів та подачі різних матеріалів, а весь процес може виявитися вкрай виснажливим.

Профілактика значно переважає над лікуванням, нижче наведено три основні стратегії, які можуть ефективно захистити вашу безпеку цифрових активів:

По-перше, створіть спеціальний торговий рахунок. Окремо подайте заяву на банківську картку, призначену виключно для позабіржової торгівлі, щоб уникнути змішування з щоденними витратами, зарплатою та іншими коштами, зменшуючи ризик блокування.

По-друге, обережно обирайте контрагентів. При позабіржовій торгівлі віддавайте перевагу активним та надійним продавцям, не ризикуйте через трохи нижчу ціну, адже це може призвести до отримання проблемних коштів.

Нарешті, зверніть увагу на деталі операцій. Рекомендується здійснювати великі виведення коштів по частинах, намагайтеся виконувати операції в робочий час, в примітках до переказу можна використовувати нейтральні слова, такі як "консультаційний збір" або "платіж за товар". Після надходження коштів рекомендується спостерігати кілька днів, перш ніж використовувати їх, щоб залишити буферний період для можливих ризиків.

Реальна порада: ризики світу цифрових валют полягають не лише в коливаннях цін, ті, що здаються незначними, деталі фінансових операцій часто є найбільш небезпечними невидимими пастками. Справжні зрілі інвестори знають не лише, як збільшити прибуток, але й як захистити вже наявні активи — тільки зберігши капітал, можна продовжувати рухатися в цій сфері.