Амністія не для злочинців: як китайська групировка відмила $107 мільйонів при коливанні курсу долара до вонa, використовуючи складні фінансові схеми та корупційні зв’язки, щоб уникнути правосуддя і приховати свої злочини від міжнародної спільноти.

Южнокорейські митні органи викрили масштабну схему відмивання криптовалюти, у якій брали участь троє громадян Китаю. На тлі волатильності курсу долара до вону та відсутності суворого регулювання криптовалютного ринку злочинці здійснювали виведення коштів обсягом понад 100 мільйонів доларів через несанкціоновані канали. Затримані були направлені до прокуратури Сеула під підозрою в організації однієї з найбільших операцій з відмивання цифрових активів на території Південної Кореї.

Кримінальна операція у цифрах: як виводили $107 $107 млн

Згідно з повідомленням південнокорейського митного управління, група здійснювала виведення коштів у період з вересня 2021 року по червень 2025 року. Обсяг виведених грошових коштів склав приблизно 148,9 мільярда корейських вон, що еквівалентно @E5@107 мільйонам доларів США. Злочинці використовували систему взаємодії внутрішніх та закордонних криптовалютних рахунків, а також банківських рахунків Південної Кореї для циркуляції капіталу.

Криптовалюти надходили від клієнтів через популярні платіжні системи WeChat та Alipay, що дозволяло злочинцям маскувати джерела фінансування під легальні транзакції. За інформацією корейського новинного агентства Yonhap, приховування справжнього призначення коштів здійснювалося шляхом видачі переказів під виглядом витрат на косметичну хірургію іноземних громадян або оплату освітніх послуг за кордоном.

Чому Південна Корея стала мішенню: нестабільність регулювання та курсу

На тлі коливань курсу долара до вону та відсутності чіткої нормативної бази для криптовалютного ринку Південна Корея перетворилася на привабливу юрисдикцію для злочинних операцій. Місцеві фінансові регулятори так і не досягли консенсусу щодо структури регулювання цифрових активів, що призвело до переміщення мільярдів доларів криптовалютних активів на закордонні платформи.

Такий нерішучий підхід у регуляторній політиці створив сприятливий ґрунт для проведення складних багаторівневих схем відмивання. Невизначеність із курсом долара до вону також сприяла активізації незаконних операцій, оскільки злочинці могли використовувати волатильність валютних пар для маскування стрибків у обсягах переказів.

Схема маскування: як діяли злочинці

Злочинна група застосувала багатоступеневу систему виведення криптовалют для уникнення моніторингу з боку фінансових органів. На першому етапі криптовалюти купувалися на платформах у кількох країнах, що ускладнювало відстеження єдиного джерела коштів. Потім цифрові активи переводилися на електронні гаманці, зареєстровані на території Південної Кореї.

На наступному етапі криптовалюти обмінювалися на корейські вони через зареєстровані та напівлегальні канали конвертації. Отримані місцеві кошти потім прокачувалися через безліч внутрішніх банківських рахунків, що створювало ефект додаткової розмитості та ускладнювало встановлення зв’язку між початковими злочинними джерелами та кінцевими бенефіціарами.

Уроки для індустрії та початок посилення контролю

Розкриття цієї справи висвітлює критичні прогалини в системі контролю криптовалютних операцій. Незважаючи на коливання курсу долара до вону та невизначеність регуляторного середовища, Південна Корея тепер змушена прискорити розробку єдиного стандарту регулювання для цифрових активів. Випадок із китайською групою демонструє, що відсутність чітких правил перетворює навіть розвинуті фінансові системи у вразливі перед організованою злочинністю.

Місцеві та міжнародні фінансові органи посилюють заходи щодо відстеження трансграничних потоків криптовалют. Ця справа також вказує на необхідність міжнародної співпраці у боротьбі з відмиванням грошей у секторі цифрових активів, особливо коли йдеться про масштабні операції, що зачіпають багато юрисдикцій та платіжних інструментів.