Криптовалюти у доларах і вонах: як монетарний хаос у Південній Кореї призвів до зростання відмивання грошей

Южнокорейські митні органи викрили масштабну схему відмивання криптовалют, яка обійшла країну більш ніж на 107 мільйонів доларів. Три громадянина Китаю були затримані і передані до прокуратури за підозрою у конвертації криптовалютних активів через складну мережу несанкціонованих каналів. Злочинна група діяла майже чотири роки — з вересня 2021 по червень 2025 року, — перетворюючи 148,9 мільярдів вон у різні форми активів і ретельно приховуючи сліди своєї діяльності.

Ця кримінальна справа — не просто кримінальний сюжет. Вона висвітлює критичну вразливість у інфраструктурі фінансового нагляду Південної Кореї, де відсутність чіткої регуляторної бази для криптовалютного ринку перетворила країну на ідеальне місце для фінансових махінацій.

Механізм відмивання: від гаманців до банківських рахунків

Затримані організували операцію, яка демонструє зростаючу ускладненість методів боротьби з фінансовим моніторингом. За даними Головного митного управління Сеула, злочинці використовували багаторівневу систему для переміщення коштів. Спочатку вони отримували депозити від клієнтів через популярні в Китаї платіжні додатки WeChat і Alipay. Потім криптовалюта купувалася на неідентифікованих криптобіржах у кількох країнах.

Ключовий елемент схеми — використання цифрових гаманців на території Південної Кореї. Злочинці переводили активи саме сюди, а не безпосередньо конвертували у місцеву валюту. Такий підхід створював додатковий рівень приховування. Потім кошти конвертувалися у корейські вони через численні внутрішні банківські рахунки. Влада зазначає, що група ретельно розподіляла гроші між кількома банками, щоб уникнути спрацьовування системи контролю над великими переказами.

Для маскування джерел коштів відмивані долари і вони оформлялися як законні витрати. Злочинці декларували перекази як платежі за косметичну хірургію для іноземних громадян або витрати на освіту студентів за кордоном. Такі категорії витрат потенційно менш підозрілі для фінансового нагляду.

Чому криптовалютний хаос призвів до відмивання грошей

Ця справа розкриває глибоку проблему південно-корейського криптовалютного ринку. Через відсутність узгодженої нормативної бази та введених обмежень на торгівлю цифровими активами місцеві інвестори змушені зберігати величезні суми у криптовалютах на закордонних платформах. За останніми даними, обсяг криптовалют, які південнокорейці тримають за межами країни, оцінюється у мільярди доларів.

Ця ситуація створює ідеальне середовище для злочинців. Слабо регульований криптовалютний ринок означає, що несанкціоновані криптобіржі можуть працювати у тіні. Відсутність чітких правил ідентифікації користувачів (KYC) полегшує створення фальшивих акаунтів. Коли криптовалютні активи знаходяться поза країною і поза прямим контролем регуляторів, переміщення грошей стає практично невідстежуваним.

Як зазначають аналітики, такі схеми будуть продовжуватися доти, поки Південна Корея не завершить розробку комплексної стратегії регулювання криптовалютного сектору. Криптовалюта стала основним інвестиційним активом для багатьох південнокорейців, однак чіткі правила гри відсутні.

Розподілена мережа замість центрального вузла

Особливість викритої справи полягає в тому, що злочинці не використовували один централізований рахунок або один гаманець. Замість цього вони створили розподілену архітектуру — безліч рахунків у різних банках, кілька цифрових гаманців, кілька несанкціонованих платформ. Це ускладнювало роботу контролюючих органів.

Можливо, найцікавіше в цьому розслідуванні — що злочинці обрали саме Південну Корею, незважаючи на (або завдяки) її статусу розвинутого криптовалютного хабу. Це свідчить про те, що навіть у країнах із високим рівнем фінансової грамотності відсутність ясної регуляції може стати вразливістю, а не перевагою.

За словами експертів, викрита схема відмивання грошей на суму понад ( мільйонів доларів і @E5@,9 мільярдів вон — це лише вершина айсберга. Виявлена група, ймовірно, була однією з багатьох, що використовують прогалини у криптовалютному регулюванні Південної Кореї. Це справа має слугувати сигналом до прискорення розробки чітких норм і стандартів контролю над криптовалютним ринком у країні.