Китайська група з відмивання грошей затримана в Південній Кореї: викрито випадок транснаціонального переказу криптовалют на суму 107 мільйонів доларів США, що виявляє ризики ринку

Корецькі митні органи нещодавно викликали трьох громадян Китаю до прокуратури, звинувативши їх у відмиванні близько 1,07 мільярда доларів США через нелегальні канали криптовалют. Ця справа виявила вразливість Південної Кореї як глобального центру криптовалютних злочинів та серйозні наслідки затримки регулювання цифрових активів у країні. Злочинний цикл, що тривав майже чотири роки з вересня 2021 по червень 2025, охоплює обміни доларів, перекази між внутрішніми та закордонними рахунками та багаторазове відмивання коштів, що свідчить про цілеспрямоване використання міжнародних лазівок у корейському ринку міжнародними групами відмивання грошей.

Чому Південна Корея стала центром криптовалютного відмивання: поєднання регуляторних прогалин та інвестиційних труднощів

Виявлення цієї справи припадає на час, коли фінансові регулятори Південної Кореї застрягли у переговорах щодо нормативної бази для ринку криптовалют. Через відсутність чітких правил торгівлі та суворих обмежень місцеві інвестори змушені зберігати сотні мільярдів доларів у цифрових активів на закордонних платформах. За даними Aju Press, станом на кінець 2025 року обсяг закордонних криптовалютних активів корейських інвесторів досяг тризначних мільярдів доларів.

Ця регуляторна порожнеча створює ідеальні умови для злочинців. Міжнародні групи відмивання грошей використовують Південну Корею як фінансовий хаб у Азіатсько-Тихоокеанському регіоні, обходячи традиційне фінансове регулювання через трансграничні можливості криптовалют. Крім того, коливання курсу долара та вона між доларом і вона також використовуються злочинцями для арбітражу, отримуючи прибутки від різниці при багаторазовому обміні.

Виявлення повної ланцюжкової злочинної діяльності: від WeChat до фальшивих витрат у відмиванні грошей

Головне управління митниці Південна Корея у Сеулі повідомило, що ця міжнародна злочинна група працює через нелегальні криптовалютні біржі. Підозрювані отримували депозити від клієнтів через WeChat та Alipay — два ключові китайські платіжні платформи, що відіграють важливу роль у транснаціональних переказах.

Злочинці застосовували ретельно продумані схеми переказу коштів: спершу купували криптовалюту у кількох країнах, потім переводили її на цифрові гаманці в Кореї, обмінювали на вона, а далі розподіляли через численні внутрішні банківські рахунки. Щоб уникнути фінансового контролю, підозрювані навмисно фальсифікували походження транзакцій, маскуючи великі суми під легальні витрати — наприклад, оплату пластичних операцій для іноземних громадян або витрати на навчання за кордоном. Важливість цієї тактики полягає у використанні звичайних комерційних операцій для створення ілюзії легальності, що дозволяє кожному переказу відповідати стандартним бізнес-логікам у доларах або вона.

Загальна сума, яку розкрили прокуратура та митниця, становить 14,89 мільярдів вона (приблизно 1,07 мільярда доларів США за поточним курсом), що свідчить про масштаб злочинної діяльності.

Системні проблеми криптовалютного ринку у Південній Кореї та вимушений відхід інвесторів

Ця справа відображає глибші проблеми ринку криптовалют у Південній Кореї. Через те, що внутрішня нормативна база залишається у стадії обговорення, регулятори не можуть досягти консенсусу, що змушує місцевих інвесторів переводити великі капітали на закордонні платформи. За даними, до 2025 року обсяг цифрових активів, що переказуються за кордон, перевищив 11 мільярдів доларів, встановивши новий рекорд.

Такий відтік капіталу не лише знижує конкурентоспроможність корейських бірж, а й створює сприятливе середовище для транснаціональних злочинних груп. Відсутність регулювання сприяє тому, що легальні інвестори та злочинці з однаковою легкістю рухаються у сірих зонах. Це ускладнює відстеження коштів через часті обміни між доларами, вона та іншими валютами.

Тривалі виклики для митниці та управління ринком

Швидке втручання корейських митних та прокуратурних органів у цю справу свідчить про усвідомлення серйозності проблеми. Однак, лише правоохоронні заходи не здатні вирішити її корінь. Необхідно, щоб фінансові регулятори швидше удосконалювали законодавство щодо ринку криптовалют, встановлювали чіткі правила торгівлі та механізми ідентифікації, щоб інвестори не були змушені шукати закордонні платформи.

Також важливо посилювати міжнародну співпрацю правоохоронних органів. Ця справа охоплює потоки коштів із Китаю, Південної Кореї, США та інших країн. Для відстеження та заморожування нелегальних доходів потрібно налагодити тіснішу співпрацю між валютними обмінами, банками та криптовалютними біржами. Лише через цілісну регуляторну систему та міжнародну співпрацю можна ефективно протистояти масштабним схемам відмивання грошей із використанням курсових різниць та лазівок у регулюванні.

Ця справа з відмивання грошей є не лише злочином, а й дзеркалом, що відображає довгострокові виклики глобального ринку криптовалют у сферах регулювання, відповідності та міжнародної координації.