Обережно з шахрайськими пастками у криптовалюті｜Глибокий аналіз 6 основних схем обману та посібник із самозахисту

Шахрайство з віртуальною валютою стало однією з найактивніших сфер сучасних фінансових злочинів. Шахрайські групи користуються незнайомством громадськості з криптоактивами та гарячими можливостями на ринку віртуальних валют, щоб вигадувати нескінченні шахрайські методи, що призводить до великих збитків для інвесторів. Ця стаття проведе вас через всебічне розуміння цих підводних каменів, навчиться розпізнавати, запобігати і навіть знати, як з ними справлятися після шахрайства.

Як досягти успіху у шахрайстві з віртуальною валютою|Глибоке розуміння 6 поширених методів

Суть шахрайства з віртуальною валютою полягає в тому, що шахрайські групи видають себе за офіційні біржі, інвестиційні установи або учасники проєкту, щоб обдурити вас з коштами або особистою інформацією через фальшиві обіцянки. Ось 6 найпоширеніших технік на ринку:

Техніка 1: Чорна пастка-платформа — можна потрапити, але не вийти

Невеликі, невідомі біржі або відверто фейкові торгові платформи є поширеними інструментами шахрайства. Ви можете легко переказувати кошти, але коли ви хочете зняти гроші, справжній кошмар починається. Шахраї використовують різні відмовки для затримки зняття коштів: вимагатимуть додаткові комісії, заморожують депозит, стверджують, що для зняття коштів потрібен певний обсяг транзакцій, або навіть погрожують повідомити, що депозит сплачено від вашого імені і прийде до вас, якщо ви не повернете гроші. Як тільки ви перестаєте бути обманутим і вкладаєте гроші назад, ці шахраї зазвичай зникають із світу.

Шахрайські групи добре підробляють вигляд відомих бірж. Вони дуже схожі на звичайні платформи за дизайном URL і додатків, а також крадуть вашу особисту інформацію через фішингові сайти. Ці фейкові платформи зазвичай не знаходяться в Google, а їхні канали комунікації — це переважно соціальне програмне забезпечення або групи, спочатку вони заводять з вами друзів, а потім рекомендують фейкові посилання для транзакцій.

Метод 2: Пірамідська схема та шахрайство з ICO — ілюзорно високі винагороди

Шахрайства з ICO (початковою грошовою пропозицією) є найбільш постраждалим регіоном. Шахрай стверджує, що нововипущена віртуальна валюта є надзвичайно прибутковою, і ви можете отримати значний прибуток, якщо берете участь у підписці. Вони зазвичай будують довіру через Line-групи, групи у Facebook, додатки для знайомств або офлайн-інформаційні зустрічі, спочатку просячи тепла, щоб зблизитися, а потім використовуючи перебільшену віддачу від інвестицій, щоб зламати вашу оборону.

Ще хитріше те, що вони створять онлайн- та офлайн-системи, запрошуючи вас інвестувати, одночасно заохочуючи приєднуватися до родичів і друзів, щоб заробляти великі комісійні. Ця модель по суті є пірамічною схемою — гроші пост-інвестора використовуються для виплати дивідендів раннім інвесторам, створюючи ілюзію, що «всі заробляють гроші», і зрештою крахаються.

Метод 3: Видавати себе за шахрайство у службі підтримки клієнтів — втрата як особистої інформації, так і коштів

Ви можете отримати людей, які видають, що вони працівники біржі, стверджуючи, що ваш акаунт заморозили через підозру на порушення (або крадіжку акаунта, ненормальну роботу тощо). Щоб «розморозити» або «пройти перевірку», вони вимагають перевести певну суму на визначений рахунок у встановлений термін. Коли ви це зробите, вони знову ігноруватимуть вас.

Це те саме, що й традиційні банківські шахрайські процедури — шахраї стверджують, що «скасовують платежі» або «виправляють помилки рахунку» і направляють вас до банкоматів.Головне — пам’ятати: служба підтримки звичайних бірж ніколи не почне шукати вас, не кажучи вже про те, щоб попросити переказати гроші. Будь-який «офіційний персонал», який бере на себе ініціативу зв’язатися з вами, фактично брехун.

Техніка 4: Глибока прірва позабиржової торгівлі — двосічний меч децентралізації

OTC (позабіржова торгівля) використовує децентралізований характер віртуальних валют для здійснення шахрайства. Без офіційного чи стороннього контролю будь-хто може безпосередньо брати участь у приватних транзакціях, що забезпечує ідеальне прикриття для шахрайських груп.

Шахраї зазвичай публікують інформацію про купівлю та продаж віртуальних валют на неофіційних платформах, таких як Facebook, Line та інвестиційних форумах, стверджуючи, що купують або продають монети. Коли ви переказуєте гроші або монети їм, інша сторона одразу зникає — ні платять, ні дають монети. Оскільки процес транзакції є повністю приватним і немає третього свідка, ви не можете притягнути іншу сторону до відповідальності, так само як шахрайство з онлайн-покупками важко захистити ваші права.

Метод 5: Неправдиві поради щодо продажу та інвестицій

Багато шахраїв просувають віртуальні валюти у спільнотах або соціальних мережах, стверджуючи, що вони «ось-ось різко зростуть» або «інсайдерська інформація неодмінно стрімко зросте». Вони експлуатують людське прагнення швидко збагачувати, щоб створити атмосферу фальшивих інвестицій. Ці шахрайства часто спрямовані на недосвідчених новачків, яких найімовірніше обдурити спокусливими обіцянками.

Метод 6: Кількість членів клубу та хибні обговорення

Навіть багато інвестиційних асоціацій можуть приховувати шахрайські групи. Вони використовують велику кількість фейкових акаунтів, щоб створити ілюзію, що «багато людей заробляють тут гроші». Коли ви ставите запитання, безліч «справжніх інвесторів» встануть і скажуть, скільки вони заробили, але насправді все це здійснюється самостійно і здійснюється людьми за лаштунками. Сама віртуальна валюта не потребує маркетингу, і такі аномальні продажі самі по собі є тривожними сигналами.

Тримайтеся подалі від шахрайств із віртуальними валютами|7 обов’язкових списків захисту для новачків у інвестиціях

Оскільки методи шахрайства з’являються одна за одною, нам потрібно опановувати практичні та ефективні стратегії захисту:

1. Торгуйте лише на відомих і великих біржах і гаманцях

Кількість обмінів віртуальних валют у світі величезна, але не всі з них заслуговують на довіру. Віддавайте перевагу платформам із більшим масштабом, високою світовою репутацією, понад 2 роками існування та величезним щоденним обсягом торгівлі. Ці характеристики означають, що платформа має достатній капітал для роботи з ризиками, велику базу користувачів і відносно зручні депозити та зняття коштів. Відомі біржі підлягатимуть більшому регулюванню галузі та нагляду користувачів, що робить їх відносно безпечними.

2. Повністю відкидайте будь-які пропозиції щодо офлайн-торгівлі OTC

Незалежно від того, як інша сторона подає пакети чи скільки вони лаються, вони мають рішуче уникати купівлі та продажу віртуальних валют у Facebook, групах Line та на форумах. Не натискайте на посилання для відкриття рахунку, надане користувачами мережі, не переказуйте гроші за рекомендаціями інших і не вірте, що працівники служби підтримки самі просять особисту інформацію для «верифікації». Якщо ви бачите такі запрошення, правильно — занести їх до чорного списку або повідомити їх безпосередньо.

3. Інвестуйте лише у віртуальні валюти, які ви добре знаєте і добре відомі

Золоте правило для новачків: не інвестуйте у жодну віртуальну валюту, про яку ви ніколи не чули, особливо в проєкти, які інші активно просувають. За даними галузі, світовий рівень шахрайства з ICO сягає 80%, і ці піраміські схеми зазвичай використовують невідомі «сміттєві монети» як інвестиційні інструменти. Якщо ви не ветеран, який не вміє читати аналітичні книги та розуміти технічні деталі, нові монети мають бути вашою забороненою зоною.

4. Підтримувати пильність і перевіряти інформацію громади

Навіть якщо існує велика кількість клубів, важливо розуміти, що сама віртуальна валюта не потребує маркетингу. Якщо ви помітили, що група перебільшена пропагандою, використовує метод запитань і відповідей для створення «консенсусу» або наповнена тими ж історіями успіху з прибутком, будьте пильними. Це часто самостійні та самостійно виконані сцени шахрайських груп, а вся спільнота може бути сукупністю фейкових акаунтів.

5. Проведіть ретельну перевірку перед інвестуванням

Перед інвестуванням будь-яких коштів ви повинні глибоко розуміти: типи та відмінності віртуальних валют, механізм ведення операцій купівлі-продажу, захист рахунків і коштів, а також чи здатні ви протистояти високим ризикам. Лише коли це чітко визначено, ви зможете мати право вийти на ринок. Інвестори, які входять поспіхом, часто втрачають усе.

6. Навчіться розпізнавати ранні ознаки шахрайства з віртуальною валютою

Будь-які надмірно привабливі обіцянки (наприклад, «гарантовані 200% APY»), заклики до швидких рішень, небажання надавати перевірену інформацію про особистість і рекламні промови, які нічого не говорять про ризики, є типовими для шахрайства. Пам’ятайте стару приказку: «У небі немає пирога.» "

7. Негайно звертайтеся за офіційною допомогою, якщо зіткнетеся з підозрілою ситуацією

Якщо ви провели дослідження і все ще сумніваєтеся, не ризикуйте. Жителі Тайваню можуть звернутися до Національної поліцейської адміністрації Міністерства внутрішніх справГаряча лінія 165 з боротьби з шахрайствомЗапитайте, і фахівець винесе рішення, виходячи з описаної вами ситуації. Це найпростіший і найпростіший спосіб перевірити.

Існує все ще засіб захисту після шахрайства на кошти з віртуальною валютою|Екстрені заходи та законні заходи

У випадку шахрайства з віртуальною валютою ймовірність усунення залежить від важливого фактора: чи вже шахрай зняв ваші кошти.

Сценарій 1: Кошти залишаються на визначеному рахунку — негайно зробіть екстрений депозит

Це найперспективніший сценарій. Якщо ви помітили щось незвичайне протягом короткого часу після переказу, негайно зателефонуйтеГаряча лінія 165 з боротьби з шахрайствомЗапит на «екстрене утримання». Поліція швидко наказує банку заморозити призначений рахунок і заблокувати ваші кошти, щоб запобігти їх зняттю або переведенню на інші рахунки.

Після цього потрібно піти до відділку поліції, щоб офіційно подати заяву. Цей крок гарантує, що ваші кошти будуть судово заморожені і не можуть бути використані шахраями. На основі подальших висновків існує ймовірність, що заморожені кошти можуть бути повернуті жертвам.

Сценарій 2: Кошти були вилучені або передані — ініціювання юридичних шляхів

Якщо кошти були зняті або переведені шахраями на інші канали грошового потоку, вам потрібно:

1. Піти до відділку поліції, щоб повідомити про справу і детально пояснити шахрайство
2. Зберіть усі докази: записи розмов із шахраєм, URL обміну грошовими переказами, записи про віртуальні валютні перекази (включно з вашими та адресами гаманця іншої сторони), всі записи про грошові потоки та перекази (потрібно зберігати юані, тайванські долари або віртуальні валюти)
3. Подання цивільних позовів проти членів шахрайської групи через юридичні канали

Однак цей шлях часто супроводжується труднощами. Якщо поліція не зможе відстежити джерело шахрайської групи, або шахрай розтратив ваші гроші і не має майна, що підлягає виконанню, буде складно повернути суму шахрайства.

Ключові докази мають бути відсортовані та збережені:

• Вся історія розмов (скріншоти або резервні копії)
• Повна URL-адреса біржі або фішингового сайту
• Адреса вашого віртуального гаманця та адреса гаманця іншої сторони
• Записи переказів у юані, тайванських доларах або віртуальних валютах
• Банківські розрахунки та підтвердження транзакцій

Чи справді шахрайство з віртуальною валютою неможливо відновити?

Відверто кажучи, надзвичайно складно повернути шахрайські кошти віртуальної валюти. Це не лише проблема, унікальна для шахрайств із віртуальними валютами, а й структурна дилема самих криптоактивів.

Віртуальна валюта (криптовалюта) — це форма активу, що зберігається на основі технології блокчейн, і взагалі не залежить від традиційних фінансових установ для роботи. Саме через цю децентралізовану природу — спочатку створену для захисту приватності та свободи користувачів — він став притулком для шахраїв. Криптоактиви можна швидко перевести за кордон, обміняти на інші віртуальні валюти для плутанини або навіть перевести на адреси гаманців, які важко відстежити через обмежене регулювання. Навіть ветерани криптовалютної індустрії можуть мати труднощі з відновленням її після крадіжки.

Єдині можливі винятки: Якщо ви одразу або одразу зателефонуєте на гарячу лінію 165 після того, як вас обманули з метою «пастки», і швидко викликаєте поліцію для заморожування шахрайського рахунку, заморожені фіатні валютні кошти (тайванські долари, юань тощо) можуть бути відновлені. Однак, якщо кошти були конвертовані у віртуальну валюту або переведені на закордонні рахунки, надії на відновлення мінімальні.

Отже,Найкраща стратегія — завжди запобігти цьому до того, як це станеться. Будьте обережні перед інвестуванням у віртуальні валюти, працюйте лише на формальних платформах, скептично ставтеся до інформації про продажі та ретельно вивчіть — ці профілактичні заходи набагато ефективніші, ніж виправлення після факту. Успіх шахрайства з віртуальними валютами фундаментально зумовлений недостатністю обізнаності інвесторів. Нехай ви завжди будете мудрим приймачем рішень у цій сфері з високими ставками, а не жертвою шахрайства.