Що таке паніка? Детально про явище масового продажу на ринку криптовалют

Що таке паніка і чому вона є однією з найстрашніших явищ на ринку криптовалют? Це питання, з яким стикаються мільйони інвесторів у своєму шляху. Коли йдеться про панічний розпродаж, ми говоримо про масовий вихід з активів — хвилю продажів, коли сотні тисяч інвесторів одночасно вирішують вивести свої активи з ринку з величезним обсягом за дуже короткий час.

Що таке панічний розпродаж? Визначення з точки зору інвестора

Простими словами, що таке паніка у контексті торгівлі криптовалютами? Це явище “масового розпродажу” — різка хвиля продажів із дуже великим обсягом, зазвичай під впливом коливань BTC. Ця дія спричиняє раптове падіння цін на всьому ринку. Коли відбувається панічний розпродаж, малі проєкти можуть опинитися під загрозою банкрутства, а весь ринок потрапляє у глибоку рецесію, для відновлення якої може знадобитися від кількох місяців до кількох років.

Однак, згідно з природою будь-якого циклу, панічний розпродаж не є абсолютно поганим явищем. Насправді він є необхідною частиною процесу входження ринку у нову фазу розвитку, подібно до чотирьох сезонів у році.

Психологія паніки та основні причини її виникнення

Паніка не з’являється випадково. Існує багато факторів, що взаємодіють між собою, створюючи цю хвилю панічних настроїв. Потрібно розібратися у глибоких причинах.

Негативна інформація з ринку та зовнішніх джерел — це перший фактор, що запускає паніку. Погані новини, такі як банкрутство бірж або крах проєктів, завжди викликають сильні шоки. Події, як крах LUNA або банкрутство FTX, залишили глибокий слід у пам’яті спільноти. Ці новини поширюються швидко, і при передачі від одного до іншого їх часто перебільшують, що ускладнює їхню справжню сутність. Крім того, економічні події, політичні рішення або юридичні постанови також мають сильний вплив — наприклад, заборона криптовалют у Китаї у 2021 році спричинила кризу на всьому ринку.

Емоції та страх інвесторів — це найосновніша причина. Коли вони стикаються з перспективою фінансових втрат, люди зазвичай не мислять раціонально, а діють інстинктивно. Після отримання негативної інформації інвестори впадають у стан паніки, починають швидко продавати активи, щоб уникнути ще більших збитків, поки ціна ще “відносно хороша”. Ця емоційна реакція перевищує їхні здатності до раціонального аналізу.

Природний цикл ринку — це глибока і невідворотна причина. Ті фактори, що ми щойно описали, є лише каталізаторами, що посилюють панічний розпродаж. Але основна суть будь-якого фінансового ринку — це циклічність, подібна до сезонів: весна, літо, осінь, зима. Ринок має пройти через обвал, щоб перейти у нову фазу, і панічний розпродаж є невід’ємною частиною цього процесу.

Процес паніки на графіку та у реальному ринку

Щоб зрозуміти, що таке паніка, потрібно простежити, як вона проявляється у реальності:

Етап 1 — з’явлення поганих новин: починають з’являтися негативні новини, що стосуються криптоіндустрії. Залежно від ступеня впливу та часу, ці новини по-різному впливають на психологію інвесторів. Люди починають відчувати тривогу, шукаючи способи мінімізувати можливі ризики.

Етап 2 — прояви на графіку цін: після поширення новин свічки на графіку починають змінювати напрямок, з малих стають великими і довгими вниз. Ціна руйнує всі рівні підтримки, на яких вона трималася раніше.

Етап 3 — ефект натовпу: інформація поширюється дедалі ширше, залучаючи більше інвесторів. За психологічним ефектом натовпу, всі починають боятися і діють однаково: продають активи негайно. Така масова продажа тягне ціну ще нижче і може тривати кілька тижнів або навіть місяців, залежно від масштабу та впливу події.

Стратегії інвестування для подолання панічного розпродажу

Розуміння, що таке паніка — це перший крок, але важливіше — знати, як діяти, коли вона настає. Ось кілька принципів і стратегій, які може застосовувати інвестор:

Нічого не зростає або не падає вічно — це незаперальний закон. Кожна криза рано чи пізно завершується відновленням. Історія ринків доводить, що кожна криза, навіть найжорсткіша, в кінцевому підсумку повертає ціну до початкового рівня або вище. Замість панікувати, коли починається паніка, слід зберігати спокій і чекати відновлення ринку. За перевіреними стратегіями, коли BTC знижується на 25-30%, це чудова можливість купити і отримати прибуток від наступної відскоку. Історичні дані показують, що за рік ринок може зазнати 3-4 зниження на рівні 25% і більше. Використовуючи ці можливості, ви можете значно збільшити свої активи.

Зниження цін — це здоровий сигнал системи. У будь-якому фінансовому ринку підйоми і спади — це норма. Криптовалюти не виняток. Коли ринок падає, це означає, що світ криптовалют працює нормально і прозоро. Після кожного зниження ринок стає міцнішим, і довгострокова вартість продовжує зростати. Все повторюється за циклом, тому потрібно бути готовим до майбутніх панік.

Продаж при низьких цінах — це обов’язково обмеження збитків — помилка, яку не слід допускати. Якщо продавати активи під час обвалу, ви продаєте на дні. Це не розумне рішення, якщо ваша мета — отримати прибуток і орієнтуватися на довгострокові інвестиції. Завжди пам’ятайте цю приналежність.

Управління капіталом і раціональний план інвестування під час волатильності

Щоб пройти через панічні періоди без серйозних втрат, потрібно:

Зберігати довгострокове інвестиційне мислення. Коливання — це норма ринку. Довгострокове мислення означає визначити заздалегідь далеку перспективу — на 1, 3 або навіть 5 років. З таким підходом ви станете справжнім інвестором, не відволікаючись на короткострокові коливання. Важливо розробити відповідну стратегію, щоб досягти довгострокових цілей. Панічний розпродаж у короткостроковій перспективі шкодить тим, хто використовує маржу або позики. Але з ширшої точки зору, дивлячись на довгу історію ринку, завжди є можливість отримати прибуток і досягти успіху.

Перетворюйте паніку на можливість заробити. Замість панікувати разом із натовпом, використовуйте цей час для створення вигідної інвестиційної стратегії. Щоб це зробити, потрібно глибоко розуміти природу панічного розпродажу і вміти прогнозувати дно, оцінювати реальний вплив. Можна здійснювати короткі продажі разом із ринком і чекати ознак відновлення для застосування стратегії накопичення.

Розробіть детальний інвестиційний план. Планування — це необхідна умова. Чим детальніший і конкретніший план, тим менше ризиків втрат під час паніки. При створенні плану ставте собі питання:

• Як ефективно керувати капіталом?
• Як підвищити свої навички та знання в інвестуванні?
• Який обсяг торгівлі є оптимальним і коли можна його збільшити?
• Яка ваша стратегія входу, виходу і стоп-лосу?
• Яка основна торговельна система? Чи маєте ви прибуткову торгову систему?

Ці питання допоможуть вам закласти міцний фундамент, щоб не постраждати під час реальної паніки на ринку.

Паніка — це невід’ємна частина інвестиційної гри. Але з психологічною підготовкою, правильною стратегією і детальним планом ви цілком можете перетворити її на можливість для зростання капіталу, а не на фінансову катастрофу.