Fabric, компанія Fintech, втратила резервний капітал у розмірі 35 мільйонів доларів, а генеральний директор отримав 2 роки ув'язнення

Невін Четті, колишній голова фінансового відділу Fabric — стартапу з електронної комерції з Сіетла, — був засуджений до двох років ув’язнення у березні минулого року за звинуваченнями у шахрайстві з електроенергією та привласненні резервних коштів компанії у розмірі 35 мільйонів доларів США, які він спрямував у високоризиковий децентралізований фінансовий проект (DeFi).

Ця справа стала серйозним попередженням про небезпеку інвестицій у нелегальні криптопроєкти, особливо коли йдеться про збереження коштів компанії та інших посадових осіб під ризик.

Таємний план отримання прибутку: HighTower Treasury

У 2022 році Четті, високопосадовець, який контролював інвестиційну політику Fabric, започаткував додатковий бізнес під назвою HighTower Treasury, хоча рада директорів Fabric не надавав на це схвалення.

Його план був простим: він перевів резервні кошти (surplus fabric) у розмірі 35 мільйонів доларів із Fabric до HighTower Treasury, а потім переказав ці гроші у протоколи DeFi, такі як Terra/Luna, які на той час пропонували річну віддачу до 20% або більше.

Ця стратегія називається «криптоарбітраж» у бухгалтерії — Четті планував виплачувати Fabric лише 6% доходу, а різницю у 14-20% залишати собі та своїм бізнес-партнерам у вигляді прибутку.

Перші 30 днів цей «yield farming» здавався успішним, принісши Четті приблизно 133 000 доларів особистого доходу. Однак ця радість тривала недовго.

Крах TerraUSD: коли жадібність веде до катастрофи

У травні 2022 року стабільна монета TerraUSD (UST) «де-пейджилась», тобто її вартість знизилася з прив’язки до 1 долара США. Це сталося внаслідок краху проєкту Terra, що спричинило збитки на суму 40 мільярдів доларів і поширилося по всьому ринку криптовалют.

За кілька днів резервні кошти у розмірі 35 мільйонів доларів, які тримав Четті, майже зникли. Fabric зіткнулася з глибоким фінансовим провалом, що змусило компанію звільнити 60 співробітників.

Покарання та наслідки для організації

Федеральний суд засудив Четті до двох років ув’язнення. Під час оголошення вироку суддя Тана Лін сказала: «Ваша поведінка повністю зруйнувала життя 60 людей (звільнених)… Ви майже довели компанію Fabric до банкрутства… Ви граєте з чужими грошима».

Захист стверджував, що Четті здійснював інвестиції без дозволу, а не займався шахрайством у чистому вигляді. Однак присяжні визнали, що «мережа брехні» Четті, яка включала приховування переказів грошей від правління та інших керівників, є кримінальною діяльністю.

Заступник прокурора США Чарльз Ніл Флойд заявив: «Він обрав протоколи DeFi з високою доходністю до 20%. Його брехня не змогла обдурити присяжних».

Уроки для галузі

Ця справа стала однією з найважливіших кримінальних постанов щодо управління резервними коштами компанії та використання високоволатильних криптопроєктів.

Вона нагадує керівникам компаній, зокрема Fabric та іншим у галузі, що: (1) кошти компанії мають бути під належним контролем згідно з політикою; (2) надмірна жадібність у прагненні високих прибутків може призвести до руйнування; (3) інвестиції у нелегальні криптопроєкти збільшують ризики.

Загалом, судове рішення показує, що хоча інвестиції у цифрові активи стають популярними, дотримання обережності та відповідальне ставлення до коштів компанії (у цьому випадку — surplus fabric) з урахуванням ризиків є необхідним і незамінним.