通過Yearn Finance中的創新收益策略最大化利潤

了解 Yearn Finance (YFI)

YFI作爲Yearn.finance協議的本地加密貨幣。這個治理代幣使持有者能夠對協議的未來發展進行投票。

自7月推出以來，YFI已成爲最大的Ethereum基礎代幣之一，該協議專注於自動化收益 farming 策略。在許多方面，Yearn.finance可以被視爲一個不斷尋求以太坊 DeFi 生態系統中最佳收益的機器人。

Yearn.finance 的興起

去中心化金融 (DeFi) 經歷了指數級增長，各種協議提供了爆炸性的收益增長。這一增長的一個關鍵因素是治理代幣的引入，使持有者能夠影響協議的發展。這些代幣代表了去中心化DeFi協議的重要一步。

順應治理代幣的潮流，Yearn.finance於2020年7月推出了YFI。它迅速引起了加密世界的關注，在一個月內從3美元飆升至30,000美元。 ！1 YFI價格在2020年7月飆升

Yearn.finance 的核心功能

在深入了解YFI之前，了解Yearn.finance的背景非常重要。Yearn.finance於2020年初由Andre Cronje推出，是一個基於以太坊的協議，致力於爲用戶提供以太坊、穩定幣和山寨幣存款的最高收益。

在早期攻擊後，Cronje 完全重塑了協議，爲用戶推出了一系列新產品。

關鍵功能

該協議的主要功能，Vaults，允許用戶存入加密貨幣，通過管理策略賺取收益，以最大化回報並最小化風險。最初專注於穩定幣，Vaults後來擴展以支持以太坊、代幣化Bitcoin產品、Chainlink和其他代幣。通過資金池，Vaults顯著降低了以太坊交易成本，因爲只需要一個控制帳戶支付收益農業操作的燃氣費用。

除了Vaults，Yearn.finance還提供Earn，這是一個僅支持穩定幣和代幣化比特幣的簡化版本，以及Zap，允許用戶將傳統穩定幣兌換爲流動性提供者代幣。

YFI的重要性

Yearn.finance在7月之前仍然相對小衆，許多用戶在2020年初的攻擊和3月的加密市場崩潰後持謹慎態度。一切在Cronje在Medium上宣布YFI作爲ERC-20代幣用於協議管理的發布時發生了變化。用戶可以通過向Balancer提供流動性或將資金存入Yearn.finance產品來挖掘YFI。

盡管Cronje明確表示YFI具有“零內在價值”，市場仍熱情擁抱這些代幣。YFI的價格僅在Balancer池中起步爲3美元，但隨着投資者意識到管理Yearn.finance的價值，YFI的價格飆升，尤其是當該協議開始收到數千萬的存款時。 ！2 YFI價格在2020年7月漲

去中心化 Yearn.finance

除了產生存款和關注，YFI還使得協議開發和控制在用戶之間分散。挖礦機制民主地允許任何用戶以相同的成本賺取YFI，而不考慮投資規模，從而使得廣泛參與Yearn.finance的治理成爲可能。自啓動以來，一個全面的治理門戶使得代幣持有者能夠對社區提議的決策進行投票。

YFI的重要性

盡管價格波動引起了關注，但YFI最重要的影響在於改變了協議激勵採用的方式。許多人認爲YFI的推出是“自比特幣以來最公平的發行”，因爲其機會均等的生成過程。即使在初始價格波動之後，Yearn.finance仍然是DeFi和更廣泛的加密貨幣生態系統中最活躍的社區之一。

挑戰

YFI面臨着集中化的挑戰。Andre Cronje的重要角色意味着投資者密切關注他的行爲，這表明在這個關鍵人物周圍仍然存在一定程度的持續集中化。然而，隨着Yearn.finance引入新團隊成員，這種“Cronje溢價”趨勢正在逐漸減弱。如果去中心化治理繼續獨立於Cronje的影響發展，這種擔憂最終可能變得無關緊要。