成爲金融分析師的路徑導航：關鍵要求和職業前景

對於具有商業頭腦、廣闊視野和出色溝通能力的個人來說，追求成爲金融分析師的職業可能是一個值得的選擇。金融分析師在各個行業中工作，研究經濟模式，做出預測，並提供投資和金融策略的指導。

通常，學士學位是大多數金融分析師職位的最低要求。隨着專業人士在該領域獲得經驗，他們可以通過額外的執照和認證來增強職業前景。本指南更深入地探討了成爲金融分析師的過程。

財務分析師的角色

從本質上講，金融分析師履行着其職稱所暗示的角色：他們引導公司和個人尋找最有利可圖的投資機會。這些專業人士必須擅長將大量信息濃縮爲簡明的建議。

金融分析師通過審查公司的財務歷史來評估其投資潛力。他們還可能協助公司在新興行業中做出投資決策。這些專業人士的任務是研究經濟、政治和全球趨勢，以制定他們的建議。

雖然金融分析師需要全面了解市場，但他們並不被期望是無所不知的。分析師通常專注於特定行業、地區或產品，發展自己所選領域的專業知識。

工作設置

金融分析師的工作範圍超越了證券。他們可能受僱於公司，分析各種投資類型，如房地產或營銷支出。一些分析師爲媒體或研究公司工作，專注於分析趨勢並發布發現或預測，而不是爲客戶提供盈利投資的建議。

財務分析中的多樣角色

金融分析師的 umbrella 包括多個職位名稱，正如美國勞工統計局所指出的(BLS)。以下是一些例子：

• 財務風險分析師制定投資決策，旨在最小化潛在損失。
• 評級分析師評估公司或政府的還債能力。
• 投資組合經理確定客戶投資組合中的投資組合，並對利益相關者負責。
• 基金經理與對沖基金或共同基金合作，做出買賣決策以最大化回報，類似於投資組合經理。

財務分析師的基本技能

金融分析師應該具備分析思維，並在研究中密切關注細節。他們需要強大的數學能力和計算機素養，因爲他們使用軟件來分析趨勢和進行預測。

經過深入研究，金融分析師必須做出決策。他們的建議可能會對公司的長期發展產生重大影響，因此他們必須既全面又果斷。分析師需要通過報告或演示文稿清晰有效地傳達他們的選擇。

財務分析師薪酬

選擇財務分析師作爲職業可能會帶來豐厚的經濟回報。根據BLS的數據，截至2021年5月，財務分析師的年薪中位數爲91,580美元，顯著高於所有職業的年薪中位數45,760美元。

在金融行業工作的分析師享受着最豐厚的薪酬，年均薪資爲124,020美元。

職場前景

該領域正在經歷穩定增長。BLS預計，金融和投資分析師的就業將在2021年至2031年間增長9%，超過所有職業的平均預計增長。這意味着到2031年將新增約32,000個金融分析師職位。

正如預期，經濟活動波動影響了對財務分析師的需求。快速發展和新興行業需要財務分析師的專業知識來指導其增長。

全球化也發揮着作用。隨着全球市場的發展，公司需要分析師來提供擴張或投資機會的建議。美國勞工統計局預計，投資者將尋求對相關地理區域的政治、經濟和文化趨勢有深刻理解的金融分析師。

買方分析師與賣方分析師

金融分析師，排除研究和媒體公司的分析師，通常分爲兩個主要類別：買方分析師和賣方分析師。

買方

買方分析師幫助公司確定投資方向。這些公司被稱爲機構投資者，包括養老基金、對沖基金、資金管理公司和保險公司。該類別還包括擁有捐贈基金的非營利組織，這些捐贈基金是爲了增加原始價值而進行的大額投資。

大多數金融分析師在買方工作。雖然他們自己不執行股票交易，但他們會爲公司提供最有利可圖的投資建議。這可能涉及證券、房地產或甚至特許經營機會。僱主也可能讓分析師評估他們的商業實踐、市場支出或其他投資回報。

賣方

賣方分析師相對而言，建議出售證券或其他投資的代理人。這是一個比買方更專業的領域。例如，研究分析師分析公司的財務數據，並制作報告，建議是否購買、出售或持有這些股票。他們還識別基金投資組合中個別股票的趨勢。

正如CFA協會所指出的，賣方分析師面臨的挑戰之一是提供準確的股票評級。他們的研究結果被買方分析師用於決策，這些評級在行業內具有重要的分量。

重要的是要注意，金融分析師並不負責實際買賣投資。相反，這些專業人員必須依賴強大的數據分析和溝通技巧來說服利益相關者實施他們的建議。

成爲金融分析師的步驟

教育要求

大多數公司要求候選人至少擁有學士學位。CFA協會建議選擇與金融相關的專業，如會計、金融、統計、經濟學或一般商業。

雖然大多數僱主並不要求擁有碩士學位，但這一高級資格可以幫助分析師在職業生涯中取得進步。憑藉良好的業績記錄，金融分析師可以晉升爲高淨值個人投資者的投資組合經理或基金經理。MBA可以展示分析師的溝通能力和商業頭腦。

認證過程

金融分析師的初級執照可以從金融行業監管局(FINRA)獲得。FINRA監管證券行業，並爲各種職位類型提供多種考試。這些考試大多數需要僱主贊助。

在大多數情況下，金融分析師必須通過證券行業基礎知識考試（Securities Industry Essentials®），該考試涵蓋有關該行業的基本信息。普通證券代表必須通過第7系列考試。

在獲得一些工作經驗後，分析師可以追求由CFA協會管理的特許金融分析師(CFA)證書。

CFA候選人必須擁有本科學位或在完成學位的11個月內。或者，他們應該有至少三年的實質性工作和/或高等教育經驗。他們還需要國際護照、幾份專業推薦信，以及4,000小時的合格工作經驗。

值得注意的是，CFA 證書的獲取是一個具有挑戰性的過程——它需要超過 900 小時的個人學習，加上專業工作時間。未來的 CFA 需要完成三個級別的考試，才能申請成爲特許持有人。

關於金融分析師的常見問題

財務分析師最重要的三項技能是什麼？

金融分析師必須注重細節和具備分析能力，因爲他們的建議可能會對僱主或市場產生重大影響。他們還需要強大的數學和計算機技能，以幫助他們綜合數據並得出結論。同樣重要的是出色的溝通能力。

成爲金融分析師需要什麼資格？

要成爲金融分析師，您應該獲得與金融相關的學士學位，例如商業、經濟學或統計學。一旦就業，您可能需要通過FINRA的資格考試才能開始執業。

財務分析師的角色和會計是一樣的嗎？

不，這些角色是不同的。雖然兩者都涉及財務，但它們的處理方式不同。會計管理公司的日常財務，而分析師則研究更廣泛的經濟趨勢，並提出最有利可圖的投資建議。

成爲金融分析師需要多長時間？

您可以在四年內成爲一名金融分析師，這通常是獲得學士學位所需的時間。根據您的具體職業路徑，可能需要額外的時間通過FINRA獲得執照。