發現兩個高收益分紅ETF用於長期投資

2025年9月5日 — 上午03:47 EDT

由金融分析師撰寫的投資洞察

突出亮點

• 兩個顯著的高收益股息ETF在當前價格下提供3.7%和4%的吸引收益率。
• 該專注於美國的分紅ETF在過去五年中顯示出強勁的7.6%年支付增長。
• 自2020年以來，國際高股息收益ETF的分紅年增長率達到了13.3%，表現令人印象深刻。

創建穩定的股息收入來源比許多投資者意識到的要簡單。只需200美元，您就可以購買兩只高收益股息ETF的股份，這在當前市場中提供了令人信服的投資機會。

以美國爲重點的股息股票ETF和國際高股息收益ETF爲投資者提供了對許多位於美國和海外的頂級派息公司的顯著曝光。令人印象深刻的是，$200 的投資可以確保同時獲得這兩個基金的股份，爲附帶費用留下一些零錢。

理解這些分紅ETF的機制

以美國爲重點的高股息收益ETF和國際高股息收益ETF都是被動管理的基金，跟蹤特定指數。以美國爲重點的ETF跟蹤一個專門的美國股息指數。

這個以美國爲中心的ETF僅考慮在過去十年中至少增加過股息的美國公司，不包括房地產投資信托(REITs)。符合這一標準的公司將根據債務水平、股本回報、股息收益率和五年股息增長率等因素進行評估。

美國股息指數限於100家具有最高綜合得分的公司，按市值加權。這種加權方法意味着較大公司的表現對基金的整體表現有更顯著的影響。截至9月2日，兩個最大持股是能源領域的主要參與者。

國際高股息收益率ETF跟蹤全球（不包括美國）高股息收益率指數。該綜合指數包含超過1,500只股票，但不包括美國總部的企業和房地產投資信托（REITs）。該指數使用被動選擇標準，包括市值和股息收益率。在7月底，兩家瑞士跨國公司位居其持股列表的首位。

這些分紅ETF的表現和收益

在前一年進行股票拆分後，專注於美國的股息股票ETF的交易價格約爲每股$28 ，處於可接受的水平。根據其最近四次的股息支付進行預測，當前價格購買的投資者在來年可以期待3.7%的收益率。

對於這只以美國爲重點的ETF，未來幾年顯著更高收益的可能性似乎比停滯更爲可信。其季度分紅在過去五年中以令人印象深刻的年均7.6%的速度增長。

國際高股息收益ETF的股價目前約爲$83 每股，盡管價格較高，但該投資或許是合理的。該ETF的季度分紅在過去五年中年均增長了13.3%。即使未來的分紅與去年的數字持平，當前價格購入股份的投資者在接下來的12個月內也可能獲得4%的收益。

這兩個ETF都是被動管理的，因此費用比率很低。這意味着幾乎所有來自其基礎指數的收益都被傳遞給投資者。

國際高股息收益ETF的費用比率爲0.17%，由於其專注於國際股票，略微偏高。專注於美國的股息股票ETF的費用比率則明顯較低，爲0.06%。

多元化的理由

雖然以美國爲重點的股息股票ETF在過去五年中表現不及其國際同行，但這種趨勢可能不會在未來持續。將投資分散到這兩只基金之間，而不是將所有投資集中在一個基金上，是保持地理多樣化投資組合的優秀策略。